يشرح Moonstone Bank كذلك العلاقات بين الجوزاء و Revolut

لقد كان أسبوعًا حافلًا بالأحداث بالنسبة لبنك ولاية واشنطن الريفي ، مونستون ، المعروف سابقًا باسم فارمنجتون ستيت بنك. ربما وجد القليل ليكون ممتنًا له خلال موسم الأعياد.

كي تختصر:

• تم إدراج Moonstone كواحد من 32 شريكًا مصرفيًا في ملف إفلاس Alameda Research / FTX.
• ذراع مشروع ألاميدا استثمرت في البنك مرة أخرى في مارس.
• الاستثمار بلغت قيمة البنك 115 مليون دولار، قال كبير مسؤوليها الرقمي جانفييه تشالوبين في مقابلة حصرية مع بروتوس الأسبوع الماضي.
• التقييم محير للكثيرين ، الذين يرون أنها منتفخة مقارنة بإيداعات العملاء (التي كانت مجرد 10 ملايين دولار حتى تضخمت في الربع الثالث).
• والد جانفييه تشالوبين ، جان شالوبين ، هو رئيس مجلس إدارة Deltec Bank & Trust. تشتهر به المصرفية FTX ، ألاميداو عملة مستقرة مثيرة للجدل. جان شالوبين يجلس على لوحة Moonstone أيضًا.

لكن الوحي والشائعات استمرت في الانتشار بعد عيد الشكر ، حيث أشار المحققون عبر الإنترنت إلى أن رونالد أوليفيرا ، الرئيس التنفيذي السابق لـ Revolut ، كان الراحل من منصب الرئيس التنفيذي في Moonstone بعد ثمانية أشهر فقط.

بالإضافة إلى ذلك ، كان دور نوح بيرلمان مثيرًا للفضول لدى البعض ، كبير مسؤولي العمليات في الجوزاء، كعضو مجلس إدارة Moonstone. تواصلت Protos مع Janvier Chalopin مرة أخرى للحصول على إجابات.

إعادة النظر في استثمار ألاميدا في مونستون

أخبر شالوبين بروتوس أن الرئيس التنفيذي السابق أوليفيرا غادر بشروط "ودية للغاية" مع البنك ، لكنه أبلغهم بأنه يسعى وراء "فرصة لا يمكنه رفضها".

ومع ذلك ، ينكدين اوليفيرا لا تعكس هذا بالضرورة. ويصنفه على أنه "يعمل لحسابه الخاص" باعتباره "مستشارًا" في منطقة باي. تم تعيين عضو مجلس إدارة آخر في Moonstone and Vermont State Bank ، Gary Rever ، كرئيس تنفيذي بالإنابة بدلاً من أوليفيرا.

سُئل تشالوبين عما إذا كان استثمار ألاميدا قد أعطى صندوق التحوط الذي انتهى عمله الآن أي مزايا أخرى خارج الأسهم ، مثل عضو مجلس إدارة معين لشركة مونستون. أوضح شالوبين ، "لا شيء على الإطلاق."

قال كبير المسؤولين الرقميين إن Moonstone سعت إلى FTX / Alameda من أجل استثمار "في خريف عام 2021 تقريبًا" ، و "قدمت عرضًا بعد ذلك بفترة".

قال إن Moonstone ذهب إلى Alameda لأنهم "استثمروا في Trust Bank Protego... أيضًا في سياتل "، وأن مونستون يعتقد" أنهم سيكونون مهتمين بـ ... خططنا لتقديم الخدمات المصرفية ذات التقنية الأولى للصناعة في الولايات المتحدة. "

شالوبين سافر إلى مقر ألاميدا في جزر الباهاما للترويج للفريق. وقال إن العملية كانت "طبيعية تمامًا ... وسألوا عن البائعين الذين سنختارهم للامتثال" ، وما إذا كانت خطط البنك قابلة للتطوير. "لقد كانوا في صميم الموضوع وفهموا عرض القيمة لدينا."

كرر تشالوبين أيضًا أن استثمار ألاميدا كان سالبًا وأن "الفريق يؤمن بالشركة [ويود] أن تتاح له فرصة شراء" إعادة الأسهم المباعة إلى شركة ألاميدا للأبحاث.

يخفي مدير العمليات في الجوزاء تورط حجر القمر

ظهرت العديد من الأسماء المالية المعروفة في الارتباط ببنك مونستون - من ألاميدا إلى جان تشالوبين إلى رونالد أوليفيرا. نوح بيرلمان أقل شهرة ، لكنه لا يزال مهمًا.

بيرلمان لا يسرد عضويته في مجلس الإدارة في Moonstone على موقعه على LinkedIn. إنه كبير مسؤولي العمليات في Gemini ، وهي بورصة تشفير معروفة مقرها الولايات المتحدة أسستها Winklevoss Twins.

قال تشالوبين إنه "كان أمرًا إيجابيًا لـ [مونستون] أن يؤمن شخصًا مثل نوح" لمجلس الإدارة ، ويرجع ذلك أساسًا إلى "خلفيته القوية في العمليات والامتثال" ، وتجربته التنفيذية في شركة أصول رقمية.

عندما سُئل عن سبب جذب مدير العمليات في Gemini إلى Moonstone ، أجاب Chalopin ، "الرؤية التي لدينا للبنك الرقمي الذي نطوره."

يبحث Moonstone عن المزيد من المستثمرين

وفقًا لشالوبين ، فإن البنك المتورط "يستهدف بالتأكيد جولات جمع التبرعات المستقبلية". في حين أنه "غير واضح ... ما إذا كانت [إجراءات إفلاس ألاميدا] لها آثار تقييمية أوسع" ، إلا أنه يرى أن زيادة الزيادة في المستقبل ضرورية لاكتساب "الفريق الهندسي المناسب لبناء مجموعتنا التكنولوجية بشكل صحيح" و "زيادة المخاطر والامتثال" التوظيف.

أكد شالوبين أن البنك لديه مدير مخاطر رئيسي من جي بي مورغان "يقوم ببعض المراقبة التي لا تملكها حتى البنوك الكبيرة."

قال إن Moonstone لم يطلق أي وعي بالعلامة التجارية - على الأقل عن قصد - ولكنه سيبدأ في الظهور بشكل أكبر "في [] الأسابيع المقبلة". دعا شالوبين مونستون "بنك صغير بحلم كبير."

ومع ذلك ، قد تكون بروتوس مقصرة في عدم الإشارة إلى أن تانيا ثيجيسون ، التي عملت على ما يبدو في فارمنجتون ستيت بنك منذ عقود وتشغل منصب رئيسها الحالي ، كانت أيضا تم تعيينه كوكيل للشركة الأم للبنك، FBH Corp. هي شركة أجنبية هادفة للربح في الولايات المتحدة اشترت البنك في أكتوبر 2020. ولا يزال جان شالوبين ، رئيس مجلس إدارة Deltec Bank & Trust ، محافظًا لشركة FBH Corp.

تبقى الأسئلة مطروحة على الاحتياطي الفيدرالي في سان فرانسيسكو ، الذي تولى المسؤولية التنظيمية للبنك الصغير هذا العام ، ولكن يبدو أنه قد طمس المصالح الأجنبية الربحية لشركة Moonstone.

لمزيد من الأخبار المطلعة ، تابعنا على  تويتر و  أخبار جوجل أو الاستماع إلى البودكاست الاستقصائي الخاص بنا مبتكر: مدينة Blockchain.