تقنية

هل يستحق المخاطرة؟

08/04/2022
أخبار Bitcoin Ethereum

من المتوقع أن تكون مساحة العملة المشفرة الوصول إلى مليار مستخدم في عام 1. في حين عُرف عن البعض تحقيق ثروة منه ، دمر البعض الآخر مواردهم المالية ، وطاردوا نتائج مماثلة ، وذهبوا إلى حد الحصول على الائتمان لشراء العملات المشفرة عن طريق طرح أصول قيمة ، بما في ذلك منازلهم ، كضمان.

يمكن أن يكون الاقتراض من أجل الاستثمار منطقيًا في ظل ظروف محددة للغاية ، ولكن استخدام قرض شراء منزل يعد أيضًا محفوفًا بالمخاطر للغاية. على سبيل المثال ، هذا يعني أن منزل المستثمر يتم طرحه كضمان على القرض.

حققت العملات المشفرة ، في الماضي ، نتائج مذهلة للمستثمرين ، ولكنها شهدت أيضًا تحقيقها فترات السوق الهابطة الطويلة حيث فقد الكثيرون الأمل وباعوا بخسارة ، مع أولئك الذين تمكنوا من التكدس على جني أكبر المكافآت. كما قد يقول أي محلل أو مستشار مالي ، فإن النتائج السابقة لا تشير إلى النتائج المستقبلية.

عندما بيتكوين (BTC) تم تداولها بسعر 57,000 دولار ، اقترح الرئيس التنفيذي لشركة MicroStrategy ، مايكل سايلور ، على المستثمرين استخدام كل أموالهم لشراء Bitcoin و "معرفة كيفية اقتراض المزيد من الأموال لشراء Bitcoin". في مرحلة ما ، يقترح سايلور عليهم "رهن منزلهم" للحصول على المزيد من البيتكوين.

في وقت كتابة هذا التقرير ، كانت عملة البيتكوين تتداول بالقرب من 23,000 دولار ، مما يعني أن المستثمرين الذين اتبعوا كلمات سايلور سيكونون الآن تحت الماء بعمق. تمتلك MicroStrategy قروض مأخوذة من بنك سيلفرغيت و رفع رأس المال عن طريق إصدار الديون لشراء المزيد من Bitcoin ، لدرجة أنها تمتلك الآن 129,698،XNUMX BTC.

بينما يختلف إقراض الشركات عن الإقراض الشخصي ، من المهم فهم ما قد يحدث عندما يقترض المستثمرون مقابل أصولهم لشراء المزيد من العملات المشفرة وما يخبئهم.

التحلي بالحكمة في بيئة شديدة الخطورة

كان رهن منزل لشراء العملات المشفرة استراتيجية يستخدمها بعض المستثمرين ، وهي استراتيجية ، إذا تم تنفيذها في الوقت المناسب ، يمكن أن تؤدي إلى عوائد كبيرة. ومع ذلك ، يمكن أن يكون لها عواقب وخيمة إذا تم تنفيذها في الوقت الخطأ.

في حديثه إلى كوينتيليغراف ، أشار ستيفان راست ، الرئيس التنفيذي لمنصة تتبع التضخم Truflation ، إلى أنها "بالتأكيد استراتيجية عالية المخاطر" وهي "دائمًا بديل" لأنها "مصدر معقول ورخيص لرأس المال". وأضاف روست أنه إذا تم سداد الرهن العقاري للمنزل وكان هناك "أصول متبقية متاحة لتكون قادرًا على الحصول على قرض عقاري ، فلماذا لا تستفيد من هذا الرهن العقاري لشراء بيتكوين".

أشار الرئيس التنفيذي إلى شركة Milo الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ، والتي تقدم الرهون العقارية لمدة 30 عامًا ويسمح للمستخدمين بالاستفادة من ممتلكاتهم من العملات المشفرة لشراء عقارات كخيار ، وأضاف:

"أنا شخصياً لن أبذل قصارى جهدي و" أعظم "من خلال وضع جميع أرباحي في Bitcoin. هذا هو وضع كل بيضك في سلة واحدة. هذا هو تخصيص عالي المخاطر لرأس المال ".

وأضاف روست أنه بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم عائلة ليهتموا بدفع الفواتير ، فإن رهن ممتلكاتهم "قد لا يكون الإستراتيجية الأكثر استحسانًا". وفقًا لكلماته ، "من الأفضل عادةً نشر الفطرة السليمة وإدارة المخاطر المناسبة."

الأخيرة: كيف يمكن لتقنية blockchain أن تحدث ثورة في التجارة الدولية

شرح ديون غيوم ، الرئيس العالمي للعلاقات العامة والاتصالات في تبادل العملات المشفرة Gate.io ، كلمات روست ، حيث أخبر كوينتيليغراف أن "أسهل طريقة للتدمير هي اللعب مع عملات شيتكوينز ومحاولة ضبط وقت السوق" وأخبر المستثمرين "عدم استخدام المبالغة مطلقًا" النفوذ "وبدلاً من ذلك" السيطرة "على جشعهم.

قال Guillaume أنه يجب على المستثمرين تجنب الوقوع في الضجيج ، وبينما "قد يكون هذا صعبًا في التشفير ، فإن الانضباط هو المفتاح". وتعليقًا على الاستفادة من الأصول لشراء المزيد من بيتكوين ، نصح بالحذر بدلاً من الدخول في كل شيء كما اقترح سايلور:

"نحن بحاجة إلى أن نكون أكثر حصافة في الطريقة التي نستخدم بها أموالنا. على الرغم من كل عظمتها ، لا يزال التشفير أحد الأصول عالية المخاطر. هل انت ملياردير بسبعة منازل؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، فيمكنك على الأرجح رهن شخص ما لشراء BTC. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فكن أكثر ذكاءً ".

في حديثه إلى كوينتيليغراف ، أشار دينيس أوكونيل ، كبير مسؤولي التكنولوجيا ومدير المحفظة في شركة محفظة العملات المشفرة Peregrine Digital ، إلى أن الاقتراض لشراء العملات المشفرة هو "حالة نموذجية لما لا تفعله أبدًا بأموالك" ، حيث إن "المنزل يعد شيئًا رائعًا الاستثمار على المدى الطويل وأحد السلالم الأساسية لتنمية الثروة ".

وأضاف أوكونيل أنه قرأ "مقالات كثيرة جدًا عن العائلات المدمرة أو الأشخاص الذين انتحروا بحياتهم بشكل مأساوي بفعلهم هذا الشيء بالذات". وأضاف أنه لا ينبغي على المرء أبدًا الحصول على قروض أو استخدام الرافعة المالية للاستثمار في Bitcoin إذا لم يكن بإمكانه تحمل الخسارة.

من المعروف أن أسواق العملات المشفرة متقلبة للغاية ومليئة الصعود والهبوط الكبير، حيث يمكن أن تتضاعف الأصول الرائدة تقريبًا في شهر و تحمل الأسواق يمكن أن ترى BTC تفقد أكثر من 80 ٪ من قيمتها.

توقع ما هو غير متوقع

نظرًا للتقلب المتأصل في مساحة العملات المشفرة ، أشار أوكونيل إلى أن المستثمرين بحاجة إلى أن يأخذوا في الاعتبار أن عملة البيتكوين تتأثر بالسياسة النقدية بنفس الطريقة التي تتأثر بها الأصول الأخرى وقد "أثبتت أنها ليست تحوطًا من التضخم" بينما ترتبط ارتباطًا وثيقًا بمخاطر أخرى أصول.

اقترح مدير المحفظة على المستثمرين أن يتوقعوا ما هو غير متوقع ، خاصة عند استخدام الرافعة المالية:

يجب أن يتوقعوا ما هو غير متوقع. دورات السوق في العملات المشفرة شديدة التقلب. اعتمادًا على اللوائح المحلية الخاصة بهم ، يمكنهم محاولة شراء بعض الحماية من خلال التحوط من العقود الآجلة الدائمة (غير القانونية بعد في الولايات المتحدة) للتخلص من المخاطر ".

وفقًا لكلماته ، فإن التقلبات في الأصول الخطرة التي شوهدت وسط ارتفاع أسعار الفائدة تجعل من الصعب "تبرير الاقتراض مقابل أي أصل تقليدي أو تشفير والذهاب إلى Bitcoin." وفي معرض حديثه عن الاقتراحات التي يمكن أن يقترضها المستثمرون لشراء العملات المشفرة ، قال أوكونيل إنهم يجب أن يكونوا "متشككين للغاية ويشككون دائمًا في دوافع المصدر" لإخبارهم بالاقتراض.

وأضاف أنه من المعروف أن مساحة العملات المشفرة مليئة بالمحتالين وهي كذلك متأثرًا بشدة بمشاعر المستثمرينوعلى هذا النحو ، يجب توخي الحذر.

صرح توماس بيرفومو ، رئيس العمليات التجارية والاستراتيجية في بورصة العملات المشفرة Kraken ، لـ Cointelegraph أن الموارد التعليمية موجودة "يجب على الجميع قراءتها" قبل استخدام الرافعة المالية لشراء أي عملة مشفرة.

أشار Perfumo إلى أن الرافعة المالية هي بشكل عام أداة مستخدمة لتعظيم عوائد رأس المال ، وفي بعض الحالات ، الاستفادة منها بطريقة فعالة من الناحية الضريبية مع زيادة حجم مخاطر المعاملات التي يتم استخدامها فيها. هذا يعني أنه "من المهم لأي شخص يتطلع إلى توظيف النفوذ لفهم مدى تحمل المخاطر وإدارة المخاطر بشكل فعال."

قال بيرفومو إنه مع أي أصل محفوف بالمخاطر ، يجب ألا يستثمر المستثمرون أبدًا أكثر مما يرغبون في خسارته ، وخلص إلى:

"عند اتخاذ قرارات مالية مهمة ، من المهم أن يأخذ الجميع في الاعتبار تحمل المخاطر الشخصية والأهداف المالية. غالبًا ما نوصي الأشخاص بالتشاور مع المستشارين لتحديد استراتيجيات الاستثمار الأكثر ملاءمة ".

من المحتمل أن تتضمن هذه القرارات المالية المهمة أيضًا تكوين محافظ التشفير المحتملة للمستثمرين ودورها في محفظتها الاستثمارية الشاملة. بالنسبة للمستثمرين الذين وضعوا أكثر مما يمكنهم تحمل خسارته ، قد يبدو التعرض للعملات المشفرة بمثابة كابوس.

كان رد الفعل على المواقف المرفوعة منحرفًا

صرح Guillaume أن المستثمرين الذين لديهم مركز فاعل في مجال العملات المشفرة يحتاجون إلى التفكير في المدة التي يمكنهم تحملها للحفاظ عليها ، نظرًا لإعطائهم الوقت الكافي ، يمكنهم الاستمرار في التمسك بها والأمل في أن "تتحول ثرواتهم".

قال Guillaume إنه يجب على المتداولين ذوي الرافعة المالية استخدام سوق صاعدة لتحويل العملات المشفرة إلى نقود عندما يتعادلون حتى يتمكنوا من سداد ديونهم ويعدون أنفسهم بأنهم لن يرهنوا منزلهم أبدًا مقابل العملات المشفرة "مرة أخرى".

الأخيرة: ماذا يعني النظام الضريبي الجديد في كازاخستان بالنسبة لصناعة تعدين العملات المشفرة

قال O'Connell أن المستثمرين تحت الماء في مركز الرافعة المالية يجب أن "يطلبوا على الفور مشورة مخطط مالي وخبير مرخص لهيكلة خطة". وأضاف أنه لا ينبغي تنحية الصحة النفسية جانباً:

"يجب عليهم أيضًا الاهتمام بصحتهم العقلية وطلب المساعدة من المعالجين أو أخصائيي الصحة العقلية المرخصين. يجب أن يعلموا أن هناك دعمًا مهنيًا على الصعيدين المالي والعقلي ".

في نهاية اليوم ، يحتاج المستثمرون إلى إدراك أن العملات المشفرة أصول محفوفة بالمخاطر بناءً على الابتكارات التكنولوجية. يمكن أن تتغير الأشياء بين عشية وضحاها ، مثل انهيار نظام تيرا البيئي والعدوى اللاحقة لشركات أخرى أوضحت.

للبقاء في أمان ، يحتاج المستثمرون إلى إدارة مخاطرهم بشكل مناسب ، مما قد يعني أن محافظهم ستكون "مملة" لبعض الوقت. ومع ذلك ، يمكن أن تمنحهم "فترة التوقف" هذه الراحة التي يحتاجون إليها للشفاء عقليًا وتحسين نظرتهم.