كيف ساهمت DeFi في انهيارها من خلال تجاهل الأمان واستخدام الرموز المميزة الضعيفة

انضم الينا تیلیجرام قناة للبقاء على اطلاع دائم على تغطية الأخبار العاجلة

في أوائل عام 2021 ، أدى التمويل اللامركزي (DeFi) إلى التوسع الهائل في العملات المشفرة ، ولكن منذ ذلك الحين ، انهارت قيمة سوق العملات المشفرة. لعبت الأسواق العالمية وإهمال المطورين فيما يتعلق بالأمن السيبراني وهياكل الرموز التضخمية (لخدمة مصالح ذاتية في بعض الأحيان) دورًا في ذلك.

تم بناء الكثير من DeFi على الرموز المميزة التي تم إنشاؤها من فراغ أو الرموز المميزة التي تقرض الأموال إلى الرموز المميزة الأخرى بأسعار فائدة مفرطة ، مع القليل من النشاط الاقتصادي الفعلي لدعم العائدات الموعودة.

ثانيًا ، كان هناك العديد من الثغرات الأمنية وعمليات الاختراق ومآثر عقود DeFi والجسور ، وكانت غالبية منصات DeFi المعروفة ضحية للاستغلال.

وأخيرا وليس آخرا، DeFi مدعوم فقط من خلال منصات وأدوات العقد الذكية الأصلية بسبب رعدم وجود معيار موحد لتحديد عقود DeFi. هذا يقيد إمكانات DeFi للتوسع ، ودعم العملاء الشامل ، وفي النهاية القبول.

من المرجح أن يبقى DeFi هنا على الرغم من هذه النكسات. لكي تكون مفيدة حقًا ، ستحتاج إلى إجراء تعديلات وتطويرات.

الكثير من المحاصيل غير المستدامة والكثير من "سك النقود"

نشأت العديد من الشركات التي وعدت بالعوائد ولكنها لم تكن مدعومة بأي نشاط اقتصادي فعلي خلال صيف عام 2021. بلغت معدلات بعض العائدات 800٪ ، وتم سداد الكثير منها عن طريق إنشاء المزيد من نفس الرموز بشكل عشوائي.

في الأساس ، أنتج هذا الإعداد نظامًا يحتاج إلى عدد متزايد من المستهلكين الجدد لتوليد الطلب. فقط إذا استمر الأشخاص الجدد في الانضمام ، يمكن الحفاظ على الغلة ، وهي سمة كلاسيكية لمخطط هرمي. في النهاية ، شهد عدد من شركات DeFi (Terra و Voyager و Celsius و 3AC ، على سبيل المثال لا الحصر) التي قدمت رموزًا ذات عوائد عالية من ذوي الخبرة انهيارات كارثية. من المحتمل ألا يكون مستقبل DeFi في الرموز المميزة التي تضمن العوائد التي لا يدعمها النشاط الاقتصادي الفعلي خارج إنتاج التوكنات.

لم تعط الأولوية للأمن السيبراني

كان العدد الهائل من المشاريع التي شهدت اختراقًا خارجيًا أو داخليًا لاحتياطياتها أو مستخدميها جانبًا آخر من جوانب صيف DeFi. تتضمن الأمثلة سلسلة Binance الذكية وشبكة Ronin و Polygon و Blizzard و Wormhole و Meter Bridge (BSC). لتوضيح الأمر ، أظهرت بعض عمليات الاختراق إجراءات أمنية سيئة.

استغرق الأمر أيامًا أو أسابيع لشخص ما لتحديد أو الكشف عن خرق ، مما أدى إلى خسارة العديد من المشاريع لمقدار كبير من احتياطياتها. البروتوكولات التي تم ترميزها لنقل القيمة دون التحقق من أرصدة الحسابات هي مثال آخر. بالإضافة إلى ذلك ، كانت هناك حالات تم فيها إضعاف البروتوكولات من قبل المبرمجين الذين ورد أن المشغلين وظفهم دون التحقق بشكل صحيح من أوراق اعتمادهم. قد تكون هذه الأحداث المحزنة بمثابة فرص تعليمية للحي.

جنبًا إلى جنب مع عمليات الفحص والتطوير الأكثر شمولاً ودقة ، فإن اللجوء إلى الإجراءات الأمنية الأساسية مثل مراقبة النظام المستقل والإنذارات سيكون مفيدًا. ستكون مشاريع DeFi المستقبلية التي تنجح هي تلك التي تتخذ نهجًا أساسيًا ومبدئيًا أكثر للأمان مع أخذ الدروس من المشاكل والأحداث في السنوات الأولى لـ DeFi.

يجب إعادة تعريف DeFi لتمويل النشاط الاقتصادي الفعلي

إمكانات تقنية blockchain لتوسيع الشمول المالي لـ غير مصرفية و ضعيفة هي إحدى مزاياها المحمودة والمتوقعة. هذا يحمل إمكانات هائلة لتطوير وتحسين المجتمع.

حتى الآن ، كانت فرصة ضائعة. من خلال تصميم هذه المنتجات حول الاقتراض والإقراض وخلط العملات المشفرة ، ركزت DeFi بشكل كبير على السلع المالية لأولئك الذين هم بالفعل أعضاء في مجتمع التشفير. من خلال معالجة أهداف الذين يعانون من نقص البنوك في العالم الفعلي ، سيتم مساعدة تطوير DeFi.

"اشتر الآن ، وادفع لاحقًا" (BNPL) بدأت منتجات DeFi في الظهور من خلال الاستفادة من القدرة على ترميز سلع من العالم الحقيقي استخدام معايير مماثلة لـ ERC-721 للرموز غير القابلة للفطريات (NFTs). تعتمد بعض هذه المنتجات على قروض لتمويل سلع في العالم الواقعي رمزية ، مثل الهواتف الذكية المستخدمة كأدوات عمل ، ومؤخراً ، حتى تمويل الرهن العقاري.

تعتمد منتجات DeFi على العوائد الفعلية الممكنة لمثل هذه المعاملات المالية ، ويتم تأمينها بواسطة تلك الأشياء الموجودة في العالم الحقيقي ، وهي قادرة على دعم مجموعة لامركزية من الوكلاء والعملاء. من المحتمل أن تستمر الزيادة في عدد المنتجات التي تم إنشاؤها لمعالجة المجتمعات التي تعاني من نقص البنوك والأهداف المالية في العالم الحقيقي.

إنشاء معيار تمثيلي لعقود DeFi

يمكن تسريع النمو بشكل كبير بالمعايير. على سبيل المثال ، ساعد معيار ERC-20 في إنشاء رموز قابلة للاستبدال من خلال تسهيل فهمها عبر العديد من الأنظمة الأساسية والتطبيقات. يمكن للمستخدم التعامل مع الرموز المميزة ERC-20 مع العملاء التي أنشأتها شركات خارج Ethereum أو BSC أو Avalanche ، على سبيل المثال ، ويمكن تعريفها على أي من هذه المنصات.

يتضمن هؤلاء العملاء ، على سبيل المثال ، MetaMask أو Brave أو أي عميل يطبق معيار ERC-20. وقد أتاح ذلك للعديد من التطورات ، بما في ذلك ربط الرموز المميزة بين المنصات. على غرار ذلك ، يسرع معيار ERC-721 تطوير الرموز المميزة غير القابلة للفطريات من خلال تمكين المستخدمين من إدارة NFT على مجموعة متنوعة من الأنظمة الأساسية والعملاء.

من المحتمل أن تكون النتائج المماثلة ممكنة مع وجود معيار لوصف التمويل اللامركزي للمستخدمين النهائيين. تتمثل إحدى المزايا في أنها ستمكّن فرق التطوير والمشاريع المختلفة من تمثيل منتجات DeFi بطريقة موحدة ، مما سيقضي على الكثير من الترميز المخصص وتفسير عقود وأهداف DeFi. سيتمكن المستخدمون من إدارة معدات DeFi الخاصة بهم باستخدام مجموعة متنوعة من العملاء والمتصفحات المتوافقة. بالإضافة إلى إمكانية السماح بإمكانية نقل منتجات DeFi عبر الأنظمة الأساسية ، قد يتضمن ذلك أيضًا السداد التلقائي لقروض DeFi أو خطوط الائتمان.

وضع معيار لعقود DeFi

يجب أن يكون معيار DeFi شاملاً بما يكفي لتحديد العديد من أنواع منتجات DeFi. سيشمل ذلك قروض DeFi العقارية ، وخطوط الائتمان ، وعقود BNPL ، وقروض DeFi المضمونة وغير المضمونة ، وحتى منتجات عائد العملة المشفرة المستخدمة على نطاق واسع في الوقت الحالي.

يسمح تعريف هذا المعيار باستخدامه في أي عقد DeFi. يعتمد على نسخة مبسطة من DeFi تحتوي على ثلاثة مكونات رئيسية: مورد قرض أو أصول ، ومقترض ، وترتيب سداد محتمل. على سبيل المثال ، سيكون عقد BNPL مشابهًا لقرض مضمون من حيث أنه سيتضمن المبلغ الأساسي والضمانات والمدة والشروط ، لكن معدل الفائدة سيكون عادةً 0٪. بشكل عام ، سيحدد المعيار الخطوط العريضة لهذه الأساليب الشاملة والشاملة لتعريف عقود DeFi بنجاح. من خلال وجود نموذج موحد يتبعه جميع مستخدمي المعيار ، سيكون من الممكن جعل عقود DeFi الحالية والتمويل التقليدي أكثر قابلية للنقل وقابلة للتحويل من الناحية النظرية ويمكن تداولها بسهولة كضمانات.

الخطط المستقبلية لـ DeFi

يجب أن يكون للأصول بعض الاستخدام. يجب عليهم أيضًا تقديم حوافز للأشخاص الذين يستخدمونها. كانت هذه الهياكل محركًا رئيسيًا للنمو والتنمية في المجتمعات البشرية عندما تتطابق بشكل صحيح مع التمويل مع أولئك الذين يحتاجون إلى التمويل (القادرون أيضًا على استخدام الموارد بفعالية وسداد موردي الموارد).

تعمل هذه الهياكل على تعزيز المشاريع والشركات الصغيرة ، والتجارة المالية ، والرهون العقارية ، واحتياجات الإسكان ، وهي تؤثر على كل جانب من جوانب أي اقتصاد. يميل المزيد من الناس إلى انتشالهم من براثن الفقر في المجتمعات التي طورت طرقًا أكثر فاعلية للعثور على المقترضين بمعدلات تخلف أقل ، باستخدام نظام التصنيف الائتماني وتقنيات خوارزمية أخرى ، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي.

يمتلك التمويل اللامركزي القدرة على الوصول إلى ملايين الأشخاص الذين لا يخدمون حاليًا الأنظمة المصرفية والمالية التقليدية. إذا تجاوزت DeFi تكراراتها المبكرة ، والتي ركزت بشكل أكبر على المنتجات ذات العوائد الزائفة التي لم يتم دعمها من قبل أي خلق قيمة فعلية من قبل المقترضين واعتمدت بشكل أكبر على مجرد توليد الرموز غير المدعومة ، فستكون لهذه الإمكانية فرصة أفضل في أن تتحقق.

عند استخدامها في بناء العقود والمنتجات الأخلاقية والمدروسة جيدًا ، فإن تطوير المعايير واستخدامها سيعمل كمحفز لنمو DeFi.