يتطور الجدل بين حلول العملات المشفرة ذاتية التحفظ بسرعة. شرح مقالنا الأخير في هذه السلسلة ملف عبارة أولية ولماذا بدأت حلول الحضانة الجديدة تشكك في أداة الاسترداد.
ولكن لفهم مزايا وعيوب الأمان لأحدث البدائل بشكل كامل ، يجب على المستخدمين أولاً فهم نقاش قديم حول الحضانة الذاتية.
عندما يتعلق الأمر بذلك ، يتم تقسيم جميع خيارات الحجز الذاتي إلى فئتين: المحافظ الساخنة والمحافظ الباردة. كلا النوعين لهما مزايا وعيوب ؛ اختيار واحد سيعتمد على الاحتياجات والتفضيلات المحددة للفرد. سيساعد هذا الدليل في تقييم الخيارات وتقديم طرق إستراتيجية لدمج الحلول.
المحفظة الساخنة مقابل المحفظة الباردة
المحفظة الساخنة متصلة بالإنترنت وتستخدم في المعاملات العادية مثل إرسال المدفوعات أو التفاعل مع التطبيقات اللامركزية (dapps). وهي في الأساس تطبيقات للهاتف المحمول أو سطح المكتب وتمثل خيارًا سهلًا للوصاية الذاتية للمستثمرين.
المحفظة الباردة ، بحكم تعريفها ، هي حل حفظ يخزن الأموال تمامًا في وضع عدم الاتصال. نظرًا لأن إرسال العملات المشفرة باستخدام المحافظ الباردة يتطلب خطوات أكثر من المحافظ الساخنة ، فإن الغرض الأساسي منها هو تلقي الأموال وتوفير تخزين آمن وطويل الأجل. وعلى الرغم من أن حلول التخزين البارد تستخدم محافظ الأجهزة ، إلا أنه لا تعتبر جميع محافظ الأجهزة بمثابة تخزين بارد. إذا كانت محفظة الأجهزة تستخدم تقنية Bluetooth أو يمكنها الاتصال تلقائيًا بالإنترنت ، فهي عرضة للعديد من التهديدات نفسها مثل المحافظ الساخنة.
توفر كل من المحافظ الساخنة والباردة ميزة الحجز الذاتي ، حيث يحتفظ المستخدمون بمفاتيح خاصة تسمح لهم بنقل الأصول على سلاسل الكتل الخاصة بهم. عند وجود تدابير أمنية مناسبة ، يمكن أن يكون أي من النهجين خيارًا أكثر أمانًا مقارنة بالبورصات المركزية ، مما قد يعرض المستخدمين لمخاطر إضافية من جهات خارجية.
ما الفرق بين الاثنين؟
يتمثل الاختلاف الأساسي بين المحافظ الباردة والساخنة في أن المستخدمين يستخدمون المحافظ الباردة بشكل أساسي للتخزين طويل الأجل وحماية العملات المعدنية ، بينما يتم استخدام المحافظ الساخنة بانتظام. وهكذا ، وكما توحي أسماؤهم ، فإن الأموال في المحافظ الباردة "باردة" ولا تمس إلى حد كبير ، في حين أن الأموال في المحافظ الساخنة "ساخنة" بسبب استخدامها المتكرر.
في مثال نموذجي ، قد يُنشئ مستثمر عملة معماة محفظة أجهزة تُستخدم فقط لتلقي الأموال المخصصة للاستثمارات طويلة الأجل. نادرًا ما يتم تحويل هذه الأموال إلى الخارج ويمكن أن تظل "باردة" في المحفظة لعدة أشهر أو حتى سنوات.
يمكن للمستثمر نفسه إنشاء محفظة مستندة إلى المتصفح أو محفظة محمولة للتفاعل مع dapps والعقود الذكية. الأموال في هذه المحفظة "ساخنة" بسبب المخاطر المرتبطة بالعقود الذكية والاتصال بالإنترنت. من الناحية المثالية ، تحتوي المحفظة الساخنة على جزء أقل من محفظة مستثمر العملات المشفرة - وهو مبلغ يمكنهم تحمل خسارته.
تعد عمليات تبادل العملات المشفرة المركزية كيانات أخرى تستخدم حلول المحفظة الباردة والساخنة. لقد جاء العديد من الاختراقات المركزية لتبادل العملات المشفرة من المحافظ الساخنة المخترقة ، مما يؤكد المخاطر المرتبطة بطريقة التخزين هذه. Coinbase ، على سبيل المثال ، تدعي أن تخزين ما يصل إلى 98٪ من أموال العملاء في "التخزين البارد الخاضع للحراسة" ، مع الاحتفاظ بكمية أقل في محافظ ساخنة لتلبية طلبات الإيداع والسحب.
المحافظ الساخنة: إيجابيات وسلبيات
الايجابيات
- توفر المحافظ الساخنة قدرًا أكبر من الراحة ، لأنها تطبيقات تعتمد على الأجهزة المحمولة وأجهزة سطح المكتب بشكل أساسي.
- المحافظ الساخنة مجانية الاستخدام وسهلة الإعداد نسبيًا.
- إنها توفر بوابة سلسة للوصول إلى الفرص في اقتصاد Web3 (بما في ذلك NFTs و DeFi وتطبيقات الألعاب).
- تعتبر المحافظ الساخنة مثالية لتداول العملات الرقمية والمدفوعات المنتظمة. غالبًا ما توفر عمليات تكامل طرف ثالث لشراء العملات أو حتى إجراء مقايضات عبر السلاسل.
- تسمح المحافظ الساخنة عمومًا للمستثمرين بتخزين المزيد من العملات المشفرة. تدعم محافظ الأجهزة عددًا أقل من العملات المشفرة ، حيث تستغرق هذه الوظائف وقتًا أطول في الإنشاء.
- عادةً ما توفر المحافظ الساخنة تجربة مستخدم أكثر سهولة ، بما في ذلك متتبع المحفظة ومتصفح dapp وشاشة NFT وما إلى ذلك.
سلبيات
- يؤدي الاتصال بالإنترنت إلى تعريض مستخدمي المحفظة الساخنة لخطر أكبر لحدوث انتهاكات أمنية.
- يمكن أن يتعرض المستخدمون لخسائر كبيرة ناتجة عن تحديثات البرامج الضارة أو تثبيت التطبيقات من مصادر غير رسمية.
أمثلة على حلول المحفظة الساخنة الرائدة
تشمل الأمثلة الأكثر شيوعًا لحلول المحفظة الساخنة ما يلي:
- ميتاماسك: أصدر استوديو تطوير Ethereum Consensys في البداية Metamask في عام 2016. ومنذ ذلك الحين ، أصبح المحفظة الرائدة للوصول إلى Ethereum dApps والشبكات الأخرى المتوافقة مع EVM. Metamask متاح كملحق متصفح وتطبيق جوال.
- محفظة الثقة: تم إطلاق Trust Wallet في عام 2017 ونمت شهرة بعد أن استحوذت شركة Binance الرائدة في مجال تبادل العملات المشفرة على الشركة المؤسسة. على الرغم من أن Trust Wallet اكتسبت معظم حصتها الأولية في السوق كتطبيق للهاتف المحمول أولاً ، فقد توسعت منذ ذلك الحين لتقديم امتداد قائم على المتصفح.
- محفظة Coinbase: Coinbase Wallet عبارة عن حل تخزين تشفير ذاتي الحفظ تم تطويره بواسطة Coinbase للصرافة المشفرة. تتيح Coinbase Wallet الوصول إلى تطبيقات Web3 والوظائف الأساسية مثل إرسال واستقبال العديد من العملات المشفرة. التطبيق متاح كملحق متصفح وتطبيق للهاتف المحمول.
المحافظ الباردة: إيجابيات وسلبيات
الايجابيات
- توفر المحافظ الباردة أمانًا لا مثيل له حيث يتم تخزين المفاتيح الخاصة في وضع عدم الاتصال ، وأحيانًا في أجهزة مزودة بفجوات وفي مواقع متعددة.
- تشجع المحافظ الباردة الاستثمارات طويلة الأجل ، والتي تعد مربحة تاريخيًا لمستثمري العملات المشفرة.
- تقلل المحافظ الباردة من مخاطر السرقة المادية للعملات المشفرة ، حيث لا يتحرك المستخدمون عادةً باستخدام المفاتيح الخاصة أو محافظ الأجهزة.
- نادرًا ما تتطلب حلول التخزين البارد ترقيات البرامج ، مما يجعلها أكثر مناعة ضد مشكلات الأمان الجديدة.
- تشجع المحافظ الباردة أيضًا على قدر أكبر من الخصوصية نظرًا لأن العناوين المرتبطة تتلقى الأموال بشكل أساسي ولها مسارات أقل على blockchain.
- يحتاج المستخدمون إلى نهج أقل استباقية لتأمين الأموال في التخزين البارد مقارنة بالمحفظة الساخنة.
سلبيات
- محافظ التخزين البارد ليست مجانية للاستخدام. قد يتكلف الحصول على محفظة أجهزة مناسبة ما بين 50 إلى 300 دولار.
- يمكن أن تكون محافظ التخزين البارد أكثر ملاءمة. يجب أن يمر المستخدمون حاليًا بعدة خطوات لتوقيع المعاملات.
- يجب على المستثمرين استبدال محافظ التخزين البارد في حالة الخسارة لضمان الأمن.
أمثلة على حلول تخزين المحفظة الباردة
- موازنه: ليدجر هو المزود الرائد لمحافظ أجهزة العملة المشفرة وقد باع أربعة ملايين جهاز منذ إطلاقه في عام 2014. تقدم الشركة حاليًا Ledger Nano X و Ledger Nano S Plus و Ledger Stax. على الرغم من أن هذه الأجهزة تقدم وظائف مختلفة ، إلا أنها تحتفظ بالعملات المشفرة في تخزين بارد آمن.
- Trezor: محافظ تريزور عبارة عن أجهزة تخزين بارد طورتها شركة ساتوشي لابز التي تتخذ من التشيك مقرًا لها منذ عام 2014. تأتي المحفظة حاليًا في نوعين مختلفين ، طراز Trezor Model T و Trezor One. يقدم الأخير ميزات أقل ، حيث كان منتج Trezor الرئيسي. ومع ذلك ، يوفر كلاهما تخزينًا آمنًا في وضع عدم الاتصال لمجموعات العملات المشفرة.
- محافظ ورقية: تتضمن هذه الطريقة إنشاء زوج من مفاتيح التشفير العامة والخاصة المطبوعة على الورق. يقوم المستخدم بتحويل الأموال إلى العنوان المرتبط ويضع المحفظة الورقية بأمان حتى تاريخ مستقبلي عندما يختارون نقل الأصول. أدى ظهور محافظ الأجهزة إلى جعل طريقة التخزين البارد هذه قديمة. ومع ذلك ، فهو مفيد للتخزين طويل الأجل أو إهداء العملات المشفرة.
نظرة فاحصة على مقارنة المحفظة
يقوم مستثمرو العملات المشفرة بإجراء العديد من المقايضات عند الاختيار بين المحفظة الساخنة والباردة. تتمتع كلتا المحفظتين بنقاط قوة فريدة تحدد الأفضل للمستخدمين الفرديين. يقدم هذا القسم مقارنة مباشرة بين المحافظ الباردة والساخنة.
حماية
توفر المحافظ الباردة أعلى مستوى من الأمان لمجموعات الأصول المشفرة. يقومون بتخزين المفاتيح الخاصة في وضع عدم الاتصال ، مما يقضي على معظم نقاط الضعف على الإنترنت. يجب أن يحصل الفاعلون السيئون على حيازة مادية لجهاز التخزين البارد وموافقة المالك على نقل الأموال. هناك أيضًا عقبة إضافية إذا كانت المحفظة تستخدم ميزة التوقيع المتعدد حيث يجب على العديد من الكيانات التوقيع على معاملة قبل الموافقة عليها.
معرفة المزيد عن محافظ متعددة التوقيع و MPC في شرحنا لعبارات البذور.
في تناقض صارخ ، فإن المحافظ الساخنة معرضة لنواقل الهجوم عبر الإنترنت ، بما في ذلك البرامج الضارة للأجهزة ، والعقود الذكية الضارة وترقيات البرامج. على سبيل المثال ، نتج اختراق غير مسبوق أثر على 9,231 من مستخدمي Slope Wallet بشكل مباشر عن ترقية البرنامج التي سمحت للمهاجمين سرقة المفاتيح الخاصة تمتلك أصولاً تقدر بنحو 4.1 مليون دولار. أثرت الخسائر لاحقًا حتى على المستخدمين الذين قاموا فقط باستيراد (إلى محفظة مختلفة) عبارة أولية تم إنشاؤها باستخدام Slope Wallet.
لكن مستخدمي المحفظة الساخنة والباردة يخاطرون بالوقوع ضحية لهجمات التصيد الاحتيالي مثل تلك التي يتم ارتكابها عبر البريد الإلكتروني ومنصات التواصل الاجتماعي. كان الهجوم تقليديا مجرد تهديد للمحافظ الساخنة. لكن حديثة تريزور البرمجيات الخبيثة الإختراق أثبت أن هذا لم يعد هو الحال.
التسعير
عادةً ما تكون حلول المحفظة الباردة باهظة الثمن. أرخص أجهزة محفظة الأجهزة تكلف حوالي 40 دولارًا وتوفر الحد الأدنى من الوظائف. يجب على المستخدمين الحصول على جهاز متوسط الحجم مقابل 100 دولار تقريبًا للاستمتاع بتجربة عالية الجودة نسبيًا.
معظم المحافظ الساخنة مجانية الاستخدام ومتاحة في متاجر التطبيقات المعنية لمستخدمي Android و iOS. كما أنها سهلة الإعداد وتوفر تجربة مستخدم فائقة لحلول التخزين البارد.
وسائل الراحة
كونها تطبيقات محمولة وسطح المكتب تجعل المحافظ الساخنة أكثر ملاءمة من المحافظ الباردة. بالنسبة لحلول التخزين البارد ، يجب أن يمتلك المستخدم الجهاز ماديًا وأن يمر عبر عدة خطوات أمنية للتحقق من صحة المعاملات. في معظم الحالات ، تكون الشاشات صغيرة نسبيًا وبالكاد تعرض بضعة أسطر من النص.
ومع ذلك ، فإن المحافظ الساخنة تكون محمولة وتأتي بشكل روتيني في شكل الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية وأجهزة الكمبيوتر. تجعل الميزات مثل مصادقة بصمات الأصابع ، ورموز الاستجابة السريعة ، والتخصيص المتقدم لرسوم المعاملات ، المحافظ الساخنة أكثر ملاءمة لتوقيع المعاملات. هذا مفيد بشكل خاص إذا كان المستخدمون يرغبون في إرسال مدفوعات بشكل متكرر أو التفاعل مع العقود الذكية.
تفاعل
تعتبر المحافظ الساخنة أكثر قابلية للتشغيل المتبادل مع تطبيقات Web3 والعقود الذكية. يجد المستخدمون على الفور خيار الاتصال بـ dapps باستخدام هذه المحافظ. في المقابل ، لا توفر معظم محافظ التخزين البارد وظائف لابتكارات التشفير الحديثة مثل بروتوكولات NFT و DeFi. على سبيل المثال ، لا يدعم البعض إرسال واستلام رموز NFT أو موفر السيولة (LP).
تأتي معظم المحافظ الساخنة مجهزة بمتصفح dapp وشاشة NFT وبوابة Staking ومراكز ألعاب. لم يتم تصميم حلول التخزين البارد لحالات الاستخدام هذه ، وبالتالي توفر فرصًا تفاعلية أقل للمستخدم.
الاعتبارات النهائية
يجمع المستثمرون الأكثر خبرة بين حلول المحفظة الباردة والساخنة لضمان أفضل أمان لأصولهم المشفرة. يعتبر هذا المزيج مفيدًا ، خاصة بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم محافظ متنوعة والذين يحتاجون إلى استكشاف تطبيقات Web3.
تعتبر المحافظ الباردة ضرورية لحماية الأموال على المدى الطويل ، في حين أن المحافظ الساخنة مفيدة لأي شخص يحتاج إلى مشاركة منتظمة. يمكن للمستخدمين أن يقرروا إنشاء عدة محافظ ساخنة لأغراض مختلفة. على سبيل المثال ، تتمثل أفضل ممارسات الأمان في إنشاء "محفظة ناسخ" جديدة للمشاركة في عمليات سك النقود NFT. يمكن للمستخدمين أيضًا إنشاء محافظ محددة للتفاعل مع بروتوكولات DeFi أو تطبيقات الألعاب. هذا التنويع يحمي من خسارة الأموال لخرق واحد للمحفظة الساخنة.
احصل على أهم الأخبار والرؤى الخاصة بالعملات المشفرة في اليوم على بريدك الإلكتروني كل مساء. اشترك في النشرة الإخبارية المجانية من Blockworks الآن.
تريد ألفا ترسل مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك؟ احصل على أفكار تداول متدهورة ، وتحديثات للحوكمة ، وأداء رمزي ، وتغريدات لا يمكن تفويتها والمزيد استخلاص المعلومات اليومية من Blockworks Research.
لا يمكنني الانتظار؟ احصل على أخبارنا بأسرع طريقة ممكنة. انضم إلينا على Telegram وتابعنا على أخبار جوجل.
المصدر: https://blockworks.co/news/hot-wallets-cold-wallets