يشمل دائنو FTX بنوك الظل ذات التأثير المتضائل

يشير تاريخ التمويل التقليدي وتعليقات صناعة العملات المشفرة إلى أن العملة المشفرة ستكون أكثر عرضة لعوامل الاقتصاد الكلي في عام 2023, حتى مع تضاؤل ​​مخاطر عدوى الائتمان لبنوك الظل في قائمة الدائنين الأخيرة لشركة FTX.

وفقًا لتقرير قدمته المحكمة مؤخرًا ، فإن FTX مدينة بأموال للمقرضين BlockFi و Genesis Global Capital ، الذين عملوا كبنوك الظل لصناعة العملات الرقمية في السنوات الأخيرة.

مصفوفة FTX الدائنة تكشف عن ديون غامضة للمنظمين

يقال إن FTX مدينة بأموال للجهة التنظيمية السويسرية FINMA ، وشبكة إنفاذ الجرائم المالية الأمريكية ، ومنافس سابق Binance. وفقًا لرويترز ، لم تستطع FINMA تفسير إدراجها في القائمة نظرًا لعدم وجود تعاملات مع FTX. لم تكشف المصفوفة الدائنة عن المبالغ المستحقة.

FTX قائمة الدائنين يشمل أيضًا Genesis Global Capital ، وهو مقرض تشفير أقرض الأموال للشركات خلال الأسواق الصاعدة السابقة. جينيسيس مؤخرا قدم للإفلاس بعد فشل الدائنين في خدمة الديون ، بسبب تراجع أسعار العملات المشفرة العام الماضي.

FTX قدم لإفلاس الفصل 11 في 11 نوفمبر 2022 ، بعد أن كشفت الميزانية العمومية المسربة لصانع السوق Alameda Research عن حيازات كبيرة من رمز FTT غير السائل. تسبب هذا الكشف في أن يأمر الرئيس التنفيذي لشركة Binance Changpeng Zhao بتصفية FTT الخاص بـ Binance ، مما أدى إلى انخفاض الرمز المميز وتشغيل بنك FTX.

في وقت سابق من هذا الشهر ، وافق قاضي إفلاس FTX جون دورسي على ختم أسماء ما يقرب من 10 ملايين من عملاء FTX الذين تم تجميد أموالهم في البورصة.

كشفت FTX العام الماضي أنها تدين لأكبر 50 دائناً بحوالي 3.1 مليار دولار. رئيسها التنفيذي الجديد ، جون ج. شعاع الثالث ، المعلن عنها الاعتبارات لإعادة تشغيل البورصة لسداد الدائنين في وقت أقرب من إجراءات الإفلاس.

هل يمكن أن يكون إفلاس جينيسيس نهاية ضفاف الظل؟

اقترضت أشباه البنوك مثل Genesis وأقرضت دون تراخيص مصرفية تقليدية ، وغالبًا ما اعتمدت على العملات المشفرة أو غيرها من الأصول غير السائلة كضمان. أقرضت "بنوك الظل" هذه الأموال لصناديق التحوط المشفرة مثل Alameda Research و Three Arrows Capital ، وغالبًا ما تقبل العملات المشفرة كضمان. يقال إن مقرض العملات المشفرة Celsius استخدم هذا الضمان للاقتراض الإضافي بينما كان يطلب فقط نسبة 50 ٪ من القرض إلى القيمة.

ومع ذلك ، نظرًا لأن مقرضي العملات المشفرة يفتقرون إلى احتياطيات رأس المال الكافية ، سرعان ما وجدوا أنفسهم تحت الماء عندما عانى المدينون من تراجع العملة المشفرة في عام 2022. كما انخفضت قيمة الضمانات ، مما أدى إلى تصفيات أقل.

كان لدى Genesis فجوة بقيمة 1.2 مليار دولار في ميزانيتها العمومية بعد تصفية قرض تم تقديمه إلى Three Arrows Capital. تقدمت FTX بطلب للإفلاس بعد أن تم استهلاك ضمانات للعديد من القروض لأبحاث Alameda.

يقول VC إن الاقتصاد الكلي سيؤثر على التشفير في عام 2023

بعد الأزمة المالية لعام 2008 ، أدخلت الحكومة الأمريكية لوائح إضافية لحماية الاقتصاد من الإقراض المحفوف بالمخاطر من بنوك الظل.

يتحدث في بودكاست Bankless الأخير ، رأس المال الاستثماري فانس سبنسر أشار أن إيداعات الإفلاس التي بلغت ذروتها في انهيار Genesis Global Capital منذ أسبوع تقريبًا تعني أن معظم عدوى ائتمان السوق التي تكبدتها بنوك الظل قد تم التخلص منها الآن من صناعة التشفير.