أدى الاهتمام بالتمويل اللامركزي (DeFi) على مدار العامين إلى الثلاثة أعوام الماضية إلى جعله واحدًا من أسرع المجالات نموًا في النظام البيئي اللامركزي للويب. يشير DeFi عمومًا إلى توفير الخدمات المالية من نظير إلى نظير عبر شبكات البلوكشين العامة في الغالب ، من خلال استخدام العقود الذكية وبالتالي القضاء على الحاجة إلى أطراف ثالثة مالية أو وسطاء في تنفيذ وتسوية المعاملات.
تتيح بروتوكولات DeFi مجموعة واسعة من الخدمات التي تشمل الإقراض / الاقتراض ، والتداول ، وتقديم المنتجات المشتقة. وفقًا لبيانات Defi Llama ، نما إجمالي القيمة المقفلة (TVL) على جميع بروتوكولات DeFi من 0.49 مليون دولار أمريكي (ديسمبر 2018) إلى 243 مليار دولار أمريكي (ديسمبر 2021). ومع ذلك ، فقد انخفض TVL على بروتوكولات DeFi في عام 2022 وبلغ حوالي 73 مليار دولار أمريكي في وقت كتابة هذا التقرير (30 يونيو 2022). عزا بعض المحللين الانخفاض في TVL في عام 2022 إلى الركود الحالي في أسعار العملات المشفرة.
تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية لبروتوكولات DeFi في أن العديد منها مفتوح المصدر ، مما يسمح لأي شخص بمشاهدتها ومراجعتها. تسمح التعليمات البرمجية مفتوحة المصدر أيضًا للمطورين باستخدام التطبيقات اللامركزية (dApps) لإنشاء منتجات مالية جديدة دون الحاجة إلى إذن. ومع ذلك ، فتحت هذه الميزة بروتوكولات DeFi أمام الاختراقات التي استغلت أخطاء البروتوكولات.
وفقًا لتقرير الجريمة المشفرة لعام 2022 من Chainalysis ، بلغت الجريمة القائمة على العملة المشفرة أعلى مستوياتها على الإطلاق في عام 2021 ، حيث تلقت العناوين غير المشروعة 14 مليار دولار أمريكي على مدار العام ، ارتفاعًا من 7.8 مليار دولار أمريكي في عام 2020. ذكرت أيضًا أنه بين عامي 2020 و Q1 2022 ، كانت معظم الأموال المسروقة على بروتوكولات DeFi ناتجة عن عمليات استغلال خاطئة للرمز ، وانتهاكات أمنية سمحت للمتسللين بالوصول إلى المفاتيح الخاصة للضحايا ، وهجمات القروض السريعة.
وفقًا لـ CryptoSec ، تم الإبلاغ حتى الآن عن 24 عملية استغلال DeFi في عام 2022 مقارنة بـ 62 في عام 2021 و 16 في عام 2020. وتشمل بعض عمليات استغلال DeFi لعام 2022: استغلال شبكة Ronin بقيمة 625 مليون دولار أمريكي (مارس 2022) ، و 326 دولارًا أمريكيًا. مليون قرصنة عبر blockchain ، Wormhole (فبراير 2022) ، خسرت Beanstalk Farms ضمانات بقيمة 182 مليون دولار أمريكي من خلال مقترحات الحوكمة الشريرة التي أعقبها هجوم قرض سريع (أبريل 2022) ؛ اختراق Horizon Bridge إلى Harmony blockchain حيث تمت سرقة عملات بديلة بقيمة 100 مليون دولار أمريكي (يونيو 2022) ، واختراق Rari Capital و Fei Protocol حيث تمت سرقة 80 مليون دولار أمريكي بعد استغلال بروتوكول إقراض (مايو 2022).
لا تزال تقنية DeFi في مرحلتها الأولى ، وبالتالي فهي تخضع للتطورات لتقليل نقاط ضعف النظام التي أدت إلى عمليات استغلال على بروتوكولات DeFi المختلفة. وفقًا لبيانات CryptoSec ، تبلغ قيمة عمليات استغلال DeFi الـ 24 التي تم الإبلاغ عنها حتى الآن في عام 2022 أكثر من 1.6 مليار دولار أمريكي ونحن في منتصف العام فقط. مع حدوث المزيد والمزيد من عمليات استغلال DeFi ، هناك مكالمات متجددة من المنظمين واللاعبين الآخرين في سوق التشفير من أجل تنظيم التشفير بشكل عاجل. يجب دعم أي إطار عمل لإدارة مخاطر DeFi من خلال تجاوز لوائح التشفير.
DeFi Insurance هي إحدى الصناعات التي تستعد للاستفادة من مآثر بروتوكول DeFi. هناك صناعة تشفير محتملة تبلغ حوالي 900 مليار دولار أمريكي (رأس المال العالمي للعملات المشفرة في وقت كتابة هذا التقرير). ستستفيد صناعة التأمين DeFi بالتأكيد من تنظيم التشفير. استنادًا إلى TVL الحالية على بروتوكولات DeFi ومع مراعاة القيمة السوقية العالمية للعملات المشفرة ، لا يمكن للمرء أن يتوقع سوى نمو حجم سوق DeFi Insurance بشكل كبير في السنوات القادمة.
المصدر: https://zycrypto.com/defi-protocol-exploits-presenting-opportunities-for-defi-insurance/