أصبحت العملة المشفرة ملعبًا للمحتالين

تنتشر الأخبار المتعلقة بالعملات المشفرة والاحتيال في كل مكان في مجال جرائم ذوي الياقات البيضاء ، وربما الأكثر إثارة للقلق أن هذه الأنشطة الاحتيالية في قطاع التشفير لا تقتصر على نوع واحد من الجرائم.

تتنوع هذه الجرائم وتميزها ولكن مع خيط مشترك واحد ، وتشمل هذه الجرائم أموالًا حقيقية ومستثمرو العملات المشفرة هم الضحايا. وضع العديد من الأشخاص مدخراتهم الحياتية في العملات المشفرة ، وعلى نطاق أوسع ، فإن الأسهم الخاصة وأنظمة المعاشات التقاعدية وحتى الدول القومية هم من المستثمرين والخاسرين الرئيسيين.

هناك محتالون سيحاولون إغراء أهدافهم بالاستثمار في مخطط الثراء الذي يتضح أنه بونزي. في 21 نوفمبر ، أعلن المسؤولون ذلك تم القبض على مواطنين إستونيين في مخطط بقيمة 575 مليون دولار للاحتيال بالعملات المشفرة وغسيل الأموال. بالإضافة إلى ذلك ، في سبتمبر ، أعلنت سلطات الولايات المتحدة أن "المتداول الرئيسي" لمخطط Ponzi للعملات المشفرة العالمية EmpiresX قد أقر بالذنب في التآمر لارتكاب احتيال في الأوراق المالية فيما يتعلق بسرقة 100 مليون دولار من المستثمرين. أصبح الكشف عن عمليات الاحتيال الكبرى مثل EmpiresX أمرًا متكررًا في سوق العملات المشفرة ، حيث يستفيد المحتالون من الفرص الوفيرة لعمليات الاحتيال على الأصول الرقمية.

ثم لدينا المخاطر المؤسسية - التبادلات والمنصات التي تظهر على أنها سائدة ومستقرة ولكنها تنهار بعد ذلك بسبب الثغرات في ميزانياتها العمومية حيث يجب أن تكون ودائع العملاء. أدى الانهيار المذهل الأخير لشركة FTX إلى حدوث موجات من الصدمة في هذا القطاع ، الذي كان يترنح بالفعل من تأثير "شتاء العملات المشفرة" الذي شهد انخفاض أسعار العملات في جميع المجالات. وفقًا لدعوى قضائية في محكمة الإفلاس الأمريكية ، فإن FTX تدين بأكبر 50 دائنيًا لها بنحو 3.1 مليار دولار ، على الرغم من أن التكلفة الحقيقية لزوال FTX أعلى بكثير من حيث التأثير المتتالي الذي يمزق الصناعة.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: قصتي عن إخبار لجنة الأوراق المالية والبورصات "لقد أخبرتك بذلك" على FTX

سيواجه دور المنظمين في قدرة FTX على العمل الاحتيالي على هذا النطاق الواسع الكثير من التدقيق في المضي قدمًا. إنصافًا لهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) ، أصدرت الوكالة تحذيرًا في سبتمبر تفيد بأنها تعتقد أن FTX قد تقدم خدمات أو منتجات مالية في المملكة المتحدة دون إذن. لكن الإشعار اقتصر على موقع FCA الإلكتروني. من الواضح أنه لم يتم نشره على Twitter أو نشره أكثر من ذلك بكثير. يجب على المرء أن يتساءل عن الهدف من إصدار مثل هذا التحذير دون بذل المزيد من الجهد لمحاولة التأكد من وصوله إلى الجمهور المستهدف. انهيار FTX ضخم ، لكنه بالتأكيد لن يكون الأخير من نوعه.

في أعقاب زوال FTX ، أ نائب محافظ بنك إنجلترا دعا إلى وضع القطاع ضمن الإطار التنظيمي ، محذراً من أن النمو المستمر لسوق العملات المشفرة يعني أنه يجب اتخاذ إجراء الآن ، قبل حدوث صدمة أكبر من حدوث انفجار FTX الداخلي.

في حين أن هذه الدعوة إلى حمل السلاح أمر مرحب به ، إلا أن الأمر لا يتعلق فقط بوجود قواعد - بل إن كيفية مراقبة هذه القواعد وتطبيقها هي التي تؤثر على السلوك السيئ وتحسن الثقة في السوق.

يسعى أنصار هذا القطاع إلى جذب الجماهير اللاذعة من خلال اللعب على الطبيعة "التخريبية" و "الغرب المتوحش" لفضاء التشفير ، ولكن هذه الميزة بالتحديد هي التي تجعلها جذابة للغاية للفنانين واللصوص. لا تزال العملة المشفرة بعيدة عن متناول كل من التنظيم المالي المحلي والعالمي ، مما يجعلها ملاذًا للمجرمين وتترك المستثمرين معرضين بشكل خطير ، مع عدم وجود أي سبيل للانتصاف تقريبًا إذا كانوا ضحية لجريمة.

البنوك تبتعد عن السوق وليس تجاهه. أعلن بنك ستارلينج مؤخرًا كانوا يفرضون قيودًا على نشاط التشفير للعملاء ، والذي من المرجح أن يدفع مستثمري العملات المشفرة نحو طرق أقل أمانًا لإتمام المعاملات.

تم تصنيف التشفير والبلوكشين على أنهما تقنية تخريبية تعمل في مساحة لامركزية. في ظل هذه المعايير ، قد يبدو من غير الحكمة تقديم شكوى بشأن عمليات النظام المالي التقليدي ، والتي سعى العديد من مرتكبي الجرائم إلى تجنبها.

هناك حاجة للتعليم الخارجي ولكن هناك حاجة أيضًا إلى ضبط النفس من قبل المستخدمين. كما قال المعلق ومؤسس مجموعة IBC ، ماريو نوفل على تويتر في نوفمبر: "يسألني الجميع باستمرار كيف فوتنا عملية احتيال FTX. الأمر بسيط: الجشع. كنا جميعًا نجني الأموال ، ولم نفكر جميعًا في العناية الواجبة المناسبة. كلنا نتبع بعضنا البعض ، مثل الخراف ، نحاول ألا نكون الأبله الذي يفتقد إلى شيء. نحن الآن ندفع مستحقاتنا ".

يسألني الجميع باستمرار كيف فاتتنا عملية احتيال FTX

الأمر بسيط: الجشع

كنا جميعًا نجني الأموال ، ولم نفكر جميعًا في العناية الواجبة المناسبة

كلنا نتبع بعضنا البعض ، مثل الخراف ، نحاول ألا نكون الأبله الذي يفتقد إلى شيء

نحن الآن ندفع مستحقاتنا.

- ماريو نوفل (MarioNawfal) 23 نوفمبر، 2022

لا ينبغي أن يُنظر إلى تداول العملات المشفرة على أنه أكثر من مجرد امتداد للألعاب عبر الإنترنت ، بل هو خيار مالي جاد له عواقب حقيقية ومحفوفة بالمخاطر. الرموز المميزة غير القابلة للفطريات (NFTs) عبر وسائل التواصل الاجتماعي ، مع موافقات المشاهير والترويج المؤثر الذي يعمل على تطبيع الثقافة مع مراعاة ضئيلة للجوانب السلبية المحتملة للاستثمار. يتعرض المستثمرون الشباب للقصف بالحكايات الطويلة حول كيفية تحقيق أقرانهم لعائدات مذهلة من استثمارات ذات حصص صغيرة ، ويتم خداعهم بسهولة في رمي الأموال في مخطط الثراء السريع التالي الذي يتم عرضه أمامهم.

المضاربة بالعملات ، التي كانت في يوم من الأيام حكراً على المؤسسات المصرفية والحكومات والصناديق ، تمت إعادة تجميعها وبيعها للجماهير كترفيه للكازينو ، ونموها السريع يوضح مدى نجاح التجديد. تم إنشاء العاصفة المثالية ، حيث تم تسخير البث السريع على وسائل التواصل الاجتماعي ، وضباب تقنية التشفير غير المفهومة ، ونوع التقلب الشديد في الأسعار الذي يسمح للمستثمرين بالجرأة على الحلم. لا يزال الجمع بين الجشع والتقدم التكنولوجي والافتقار إلى التنظيم مدمرًا. الاحتيال هو سعر ممارسة الأعمال التجارية في العملات المشفرة حاليًا ، وهناك طريق طويل لنقطعه لمنع التاريخ من تكرار نفسه.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: يحتاج المطورون إلى إيقاف قراصنة التشفير أو مواجهة التنظيم في عام 2023

إذا كانت البورصات تتعامل مع أموال العملاء ، فيجب أن تخضع للتنظيم وتعمل مثل البنوك لحماية المستهلكين ، مع وجود الضمانات والودائع المنعزلة والمحمية بشكل صحيح.

يجب أن تخضع العملة المشفرة لشكل من أشكال عملية التصديق المركزية بحيث يمكن للمستثمرين أن يكونوا على دراية جيدة بالمخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار. يجب أن يكون هناك حد أدنى من المعايير والتأكيدات حتى يتم اعتماد الرمز المميز. سيكون لدى المستهلكين بعد ذلك رؤية واضحة ويمكنهم اتخاذ قرارات مستنيرة.

يجب أيضًا النظر في إصدار العملات / الرموز المميزة ، ولكي تعني اللوائح شيئًا ما ، فإن المعايير الدنيا القابلة للمقارنة مع تلك الخاصة بالعروض العامة الأولية تعد شرطًا.

يبقى التقييم مشكلة. تقوم الشركات بإصدار الرموز المميزة حيث تستند القيمة إلى توقعات / قيمة الشركة وبالتالي يتم تضمينها في قيمة أسهمها. كانت قيمة FTX مدعومة بالقيمة السوقية لرمزها FTT ، وكانت قيمة FTT نفسها تعتمد على تقييم FTX. الاستدارة هنا خطيرة.

قطاع التشفير الآن عند مفترق طرق. إن الثقافة المضادة التي تضعها على خلاف مع التنظيم المركزي لن تؤدي إلا إلى مزيد من الفضيحة والتقلب وفقدان الثقة.

هذه المقالة هي لأغراض المعلومات العامة ولا يُقصد منها ولا ينبغي اعتبارها نصيحة قانونية أو استثمارية. الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحدها ولا تعكس بالضرورة وجهات نظر وآراء كوينتيليغراف أو تمثلها.