درجة مئوية تحت النار بسبب الممارسات التجارية السيئة

شبكة مئوية أساءت إدارة أصولها بشكل سيئ وتعمدت تضليل مستخدميها ، وفقًا لتقرير حديث صادر عن أحد الفاحصين المعينين من قبل المحكمة.

قامت الممتحن شوبا بيلاي بتفصيل عمليات بنك العملة المشفرة المنحلة Celsius Network ورئيسها التنفيذي السابق Alex Mashinsky في نهايتها. تقرير. تم تعيين بيلاي في البداية في أواخر سبتمبر من العام الماضي ، وقدمت تقريرًا مؤقتًا من 302 صفحة في XNUMX نوفمبر. 

قال الفاحص إن الشركة تفتقر إلى إدارة المخاطر الكافية ، وهو ما أظهرته أيضًا ممارسات الأعمال السيئة للشركة. بالإضافة إلى تبييض بيانات Mashinsky العامة الخاطئة ، قالت بيلاي إن Celsius ضلل عملائها أيضًا بشأن ممارساتها التجارية وصحتها المالية. 

أظهرت درجة مئوية ضعيفة سوء إدارة المخاطر

وفقًا للتقرير ، افتقرت درجة مئوية إلى إدارة المخاطر في كل من السياسة والموظفين قبل عام 2021. ومع ذلك ، كان الفريق الأولي المكون من أربعة أفراد فقط قادرًا على تنفيذ تدابير "التوقف" قبل الإصلاح الشامل المقرر إجراؤه في عام 2022. 

وذكر التقرير أن الشركة وظفت شخصًا إضافيًا لتصميم إجراءات التدقيق الداخلي. ومع ذلك ، نظرًا لأن الفريق التنفيذي يؤخر التنفيذ بشكل روتيني ، قرر التقرير "Celsius لم تنفذ بالكامل سياسة قوية لإدارة المخاطر قبل أن تقدم طلبًا للإفلاس". 

وتابع التقرير أن العمليات التجارية لشركة سيليزيوس كانت أيضًا قاصرة من حيث نظامها المحاسبي. وقال التقرير إن مزيج جداول البيانات المستخدمة أضعف قدرة الفاحص على تحديد الوضع المالي للشركة. 

ومع ذلك ، عند فك رموز الكتب ، كشفت بيلاي أيضًا عن "أوجه قصور كبيرة في الامتثال الضريبي" ضمن درجات مئوية. وأرجعت ذلك إلى افتقار الشركة إلى أي شخص مسؤول عن الضرائب حتى عام 2021 ، ثم فشلت في ضمان السداد المستمر. الشركة إلى البيتكوين كما تدين عمليات التعدين بمبلغ 14 مليون دولار من فواتير المرافق المستحقة و 23 مليون دولار من الضرائب غير المسددة. 

كما تم تقديم ادعاءات كاذبة

كما أكدت بيلاي على التحريفات التي قدمتها سيليسيوس بشأن عملياتها وبالنيابة عن رئيسها التنفيذي. على سبيل المثال ، أخبر مُقرض العملة المشفرة العملاء أنه يقدم عوائد عالية من خلال استثمار أصولهم في "قروض مؤسسية وقروض تجزئة منخفضة المخاطر ومضمونة بالكامل". ومع ذلك ، فقد انحرفت الاستثمارات في الواقع عن كونها محفوفة بالمخاطر ، مثل تقديم قروض غير مضمونة من أجل تأمين معدل فائدة أعلى.

وبمجرد أن أدى ذلك إلى وقوع الشركة في ضائقة شديدة ، قال التقرير إن الدرجة المئوية استمرت في تقديم وضعها على أنها وردية. على الرغم من أن الموظفين الداخليين وصفوا الشركة بأنها "سفينة غارقة" ، فقد تبين أيضًا أنهم قد ألقوا الضوء على التعليقات الخاطئة التي ربما تكون قد أدلى بها ماشينسكي أثناء جلسات الأسئلة والأجوبة الأسبوعية المباشرة مع المستخدمين.

إجراءات الإفلاس المئوي

يأتي التقرير في الوقت الذي تشرع فيه Celsius في جلسات الاستماع الخاصة بالإفلاس ، بينما تخضع أيضًا للتحقيق من قبل الهيئات التنظيمية الحكومية والفدرالية. بينما يوضح التقرير أن عملياتها كانت غير مستدامة ، فقد انخفض العام الماضي في أسعار العملات المشفرة وانهيار أرض العملة المستقرة عجلت بإفلاس الشركة. المقرض ، الذي لديه أكثر من 100,000 دائن ، لديه في الآونة الأخيرة إعادة تمكين عمليات السحب بعد التوقف أسابيع قبل تقديم طلب الإفلاس.