قدمت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) أمرًا بالكف والامتناع ضد منصة إقراض العملات المشفرة Nexo كجزء من تحقيقها المستمر في الشركات التي تقدم حسابات أصول معماة بفوائد. تدعي الوكالة أنها تنضم إلى المنظمين من سبع ولايات أمريكية أخرى في اتخاذ إجراءات ضد الشركة. الدول الأخرى المشاركة هي كنتاكي ونيويورك وماريلاند وأوكلاهوما وساوث كارولينا وواشنطن وفيرمونت ، وفقًا لقناة CNBC.
DFPI ادعى في الإقرار بأن منتج الفائدة المكتسبة من Nexo كان عبارة عن ورقة مالية غير مؤهلة ، أي ورقة مالية لم تتم الموافقة عليها من قبل الحكومة للبيع في شكل عقد استثمار. عرض المنتج فائدة تصل إلى 36٪ سنويًا.
المنتج لم يكن متاحا للمستخدمين الجدد في الولايات المتحدة منذ 19 فبراير ، ولم يتمكن أصحاب الحسابات الأمريكية الحاليون من إيداع ودائع جديدة في حساباتهم في أعقاب الغرامة البالغة 100 مليون دولار المفروضة على BlockFi من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات بعد أن وجدت مصلحة BlockFi أن يكون الحساب ورقة مالية غير مسجلة. ومع ذلك ، يدعي تقديم DFPI أن أصحاب حسابات Nexo مع التجديد التلقائي استمروا في تلقي مدفوعات الفائدة.
هذا الموضوع ذو علاقة بـ: وسط شتاء التشفير ، تلتزم Nexo بـ 50 مليون دولار إضافية لبرنامج إعادة الشراء
أعلن DFPI في يوليو أن سيبدأ التحقيق مع الشركات التي قدمت ما يسمى بحسابات الفائدة المشفرة. قالت مفوضة DFPI ، كلوثيلد هيوليت ، في بيان أعلنت فيه الإجراء ضد Nexo:
"حسابات الفائدة المشفرة هذه هي أوراق مالية وتخضع لحماية المستثمر بموجب القانون ، بما في ذلك الكشف الكافي عن المخاطر التي تنطوي عليها."
أخبر Nexo كوينتيليغراف في بيان ، "لقد عملنا مع المنظمين الفيدراليين والولائيين في الولايات المتحدة ونتفهم رغبتهم ، نظرًا لاضطراب السوق الحالي وإفلاس الشركات التي تقدم منتجات مماثلة ، للوفاء بولاياتها المتعلقة بحماية المستثمر من خلال فحص السلوك السابق لمقدمي خدمات كسب منتجات الفائدة. [...] كما أكدت الأشهر الأخيرة بوضوح ، تعد Nexo مزودًا مختلفًا تمامًا لمنتجات الفائدة المكتسبة ، كما يتضح من حقيقة أنها لم تشارك في قروض غير مضمونة ، ولم تتعرض لـ Terra (LUNA) / TerraUSD (UST) ، لم يكن هناك حاجة إلى الإنقاذ أو الحاجة إلى اللجوء إلى أي قيود على الانسحاب.
أصدر DFPI أمر موافقة ضد Celsius Network في 8 أغسطس ، مدعيا أن الشركة والرئيس التنفيذي لها Alex Mashinsky قاما بعمليات حذف وإغفال في عروضها الخاصة بحسابات الفائدة المشفرة. قدم Celsius للإفلاس في يوليو شنومكس.
كما قدم DFPI أمرًا بالكف والامتناع ضد Voyager Digital في 3 يونيو ، أي حوالي شهر قبل أن تقدم تلك الشركة للإفلاس. حاكم ولاية كاليفورنيا جافين نيوسوم نقض مشروع قانون لإنشاء ترخيص حكومي وإطار تنظيمي للأصول الرقمية في 23 سبتمبر ، واصفا الخطوة بأنها "سابقة لأوانها".
المصدر: https://cointelegraph.com/news/california-files-order-against-nexo-interest-account-says-it-s-8th-state-to-take-action