تقنية

يصف محافظ البنك المركزي البرازيلي كيف يمكن لنظام CBDC أن يوقف عمليات تشغيل البنوك

06/03/2022
أخبار Bitcoin Ethereum

في ورقة مؤخرا نشرت من قبل بنك التسويات الدولية (BIS)، كشف فابيو أراوجو، الخبير الاقتصادي في البنك المركزي البرازيلي (CBB) والمسؤول أيضًا عن عمل العملة الرقمية للبنك المركزي في البلاد، أن السلطة النقدية سيكون لها سيطرة أكبر على أموال السكان بمجرد طرح CBDC الخاص بها. ومن خلال ما يسمى "الرقمية الحقيقية"، سيكون البنك المركزي قادرًا على وقف سحب الأموال من البنوك وفرض قيود أخرى على وصول المواطنين إلى الأموال. 

الرقمية الحقيقية، النسخة الرقمية من العملة الوطنية للبرازيل، وقد تمت مناقشته في البنك المركزي منذ 2015 وستخضع أولى اختباراتها في عام 2023 حتى تسعة حلول مقدمة من شركات خاصة خلال فعالية Lift Challenge الأخيرة التي نفذها مصرف البحرين المركزي.

أفاد كوينتيليغراف أن قيمة CBDC القادمة سيتم ربطها مقابل نظام الدفع الوطني بالعملات الورقية STR، المعروف أيضًا باسم نظام التحويل الاحتياطي.

من خلال Real Digital ، يقول البنك المركزي إنه يريد تمكين ما يسمى بالمدفوعات الذكية داخل بيئة منظمة. تشمل المدفوعات الذكية العقود الذكية والمعاملات مع أجهزة إنترنت الأشياء وحتى تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi).

في وثيقة بنك التسويات الدولية ، قال أراوجو إن الهدف الرئيسي من تقديم عملة رقمية للبنك المركزي هو تزويد رواد الأعمال ببيئة آمنة وموثوقة للابتكار من خلال استخدام تقنيات البرمجة التي تجعل المدفوعات الذكية حقيقة واقعة.

وقال: "التقنيات المتاحة للمدفوعات الذكية ، كما يظهر في الأصول المشفرة ، تفسح المجال لنماذج أعمال جديدة وهي أكثر ملاءمة لتلبية طلب السكان".

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: تبحث الورقة الفيدرالية في التأثيرات المحتملة للعملة الرقمية للبنك المركزي على السياسة النقدية

يجوز للبنك المركزي أن "يوقف" عمليات السحب

في الورقة ، يسلط أروجو الضوء على أن البنك المركزي يجب أن يحافظ على شراكة مع القطاع الخاص في توفير السيولة للسوق. وفقًا لأروجو ، يتصور البنك المركزي التعايش بين الأموال الرقمية الحقيقية والخاصة التي تصدرها المؤسسات التي ينظمها مصرف البحرين المركزي في المدفوعات الذكية المقصودة.

لذلك ، يمكن للأفراد تحويل ودائعهم إلى رموز قادرة على الوصول إلى الخدمات المقدمة على هذه المنصة الجديدة ، بموجب التزام بتحويل هذه الرموز إلى Real Digital. بمعنى آخر ، ستكون البنوك قادرة على إصدار الرموز الخاصة بها التي تهدف إلى تطبيقات العقود الذكية التي يكون رصيدها في Real Digital كضامن للعمليات.

وقال "رموز الإيداع المصرفية التجارية سوف ترث جميع لوائح وخصائص أصولهم الأم ، مثل متطلبات الاحتياطي الجزئي". "وبالمثل ، فإن رموز الإيداع الخاصة بـ [مقدم خدمة الدفع] ترث خصائصها ، مثل إجمالي متطلبات الاحتياطي."

ومع ذلك ، على عكس النظام البيئي للعملات المشفرة حيث يمتلك المستخدمون أصولهم ولا يمكن لأي شخص قفل عملياتهم ، سيكون هناك نظام لقفل عمليات السحب في عملة البنك المركزي البرازيلي.

يشير Araujo إلى أنه في وقت معين ولأسباب مختلفة ، قد يكون هناك تشغيل بنكي حيث يرغب المستخدمون في تحويل هذه الرموز إلى Real Digital ، والتي سيضمنها البنك المركزي. لتجنب مثل هذه التدفقات المصرفية ، يوفر مصرف البحرين المركزي بالفعل "دعائم وقيود على تدفق التحويل من وإلى عملات البنوك المركزية الرقمية".

يشير البنك المركزي إلى أن تدفق تبادل هذه الرموز إلى Real Digital سيكون له حد وسيحتاج حتى إلى جدولته مسبقًا. بمعنى آخر ، سيكون للبنك المركزي القدرة على التحكم في تدفق الأموال داخل النظام.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: تريد بورصة البرازيل تقديم oracles لـ Real Digital

تشرح الورقة:

"ومع ذلك ، فإن أحد مصادر القلق هو السرعة التي يمكن بها تحويل الرموز المميزة الخاصة إلى عملات رقمية أساسية خاصة بالبنوك ، والتي يمكن أن تستعيد آليات التنسيق. لتجنب مثل هذه التدفقات غير المرغوب فيها ، لا يمكن أن تتوفر التحويلات الكبيرة إلا إذا تمت جدولتها مسبقًا ويمكن تعيين قيود على التحويلات اليومية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون آليات قاطع الدائرة قابلة للتطبيق تلقائيًا عندما يؤدي التجفيف المستمر للرموز من أي مؤسسة معينة إلى جعلها عرضة للخطر ".

يختتم Araujo الوثيقة بالإشارة إلى أن Real Digital ، من خلال تمكين العقود الذكية وحلول الأموال القابلة للبرمجة في البيئة المالية البرازيلية ، ستسمح بإنشاء خدمات مالية مخصصة لتلبية المتطلبات المختلفة للمجتمع.

وتخلص الورقة إلى أن هذه الموارد ، عندما تقترن بالتعليم المالي ، يمكن أن توفر مكاسب في الكفاءة وتخدم جميع سكان البلد ، حتى أولئك الذين لا يزالون على هامش النظام المالي.