في الأسبوع الماضي ، شركة التعدين الوليدة Core Scientific التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها ، والتي كانت تبيع معظم عملاتها البيتكوين على مدار هذا العام أعلن أنه مستعد لخوض إجراءات الإفلاس مع الدائنين لأنه يوقف جميع مدفوعات ديونه.
Core Scientific لديها أكثر من 1 مليار دولار من الأموال المعلقة الخصوم لدائنين مختلفين ، بما في ذلك قرض بقيمة 80 مليون دولار من BlockFi. تحتفظ Core حاليًا بـ 24 بيتكوين فقط (أقل بقليل من 500,000 دولار) وحوالي 26.6 مليون دولار نقدًا. كما أنها تتكبد خسارة في عملياتها وتقدر أن التكلفة الإجمالية لممتلكاتها ومعداتها تبلغ حوالي 99 مليون دولار ، مما يعني أن الشركة تعاني من نقص شديد في التزاماتها تجاه الدائنين.
قبل عامين ، بدأت BlockFi حملة واسعة لتمويل عمال مناجم البيتكوين ولديها قسم على موقعها على الإنترنت مخصصة للخدمة. بتوجيه من أسواق رأس المال المخضرم جوزيف تشو، قدمت BlockFi قروضًا مختلفة لعمال المناجم ، بما في ذلك 46.9 مليون دولار إلى Alborz JV و 32 مليون دولار إلى Bitfarms. اعتبارًا من الصيف الماضي ، كان عمال مناجم البيتكوين يصلون إلى بـ4 مليار دولار في الديون وزُعم أن BlockFi كان ثان الدائن الرئيسي لعمال مناجم البيتكوين المُدرجين في البورصة.
وفقًا لأحدث تقرير عن الشفافية ، فإن BlockFi تعرض لـ بـ1.8 مليار دولار في قروض للعملاء من المؤسسات والأفراد وما يصل إلى 3.9 مليار دولار من أصول العملاء التي يمكنها نشرها.
أوراق شروط BlockFi ليست متاحة للجمهور ، ولكن أ رديت زعم المنشور أن BlockFi يقدم قروضًا تزيد قيمتها عن 10 ملايين يورو مع إيداع 10 ٪ من عملة البيتكوين بالإضافة إلى ضمانات مقابل المعدات. في ملف SEC الخاص بها ، قالت Core Scientific إنها اقترضت شريحتين من القروض من BlockFi ، لشراء معدات تعدين ، واحدة بقيمة 60 مليون دولار في ديسمبر 2021 ، وأخرى بقيمة 20 مليون دولار بفائدة 13.1٪ وتدفع في غضون 24 شهرًا. ومع ذلك ، لم تذكر ضمانات ضدهم.
الشركات في صناعة التمويل المشفر مثل استندت BlockFi و Celsius في نماذج أعمالهما إلى منح مدفوعات عالية الفائدة للعملاء من الأرباح التي كانوا سيحققونها إما من تداول العملات المشفرة أو من مدفوعات الفائدة التي سيحصلون عليها من القروض لعملاء التجزئة والمؤسسات مقابل ضماناتهم المشفرة. تؤكد BlockFi على أنها ، على عكس الدرجة المئوية ، تحترم دائمًا طلبات سحب العملاء.
ومع ذلك ، فإن الصفقات المتهورة والديون المعدومة والرافعة المالية العالية تعني أن الأمر لم ينجح أبدًا بهذه الطريقة. BlockFi نفسها قد تم إنقاذها بالفعل من قبل سام Bankman-Fried بـ250 مليون دولار بعد أن خسرت أكثر من 285 مليون دولار في 2020 و 2021. هذا حسب مزاعم تسربت مستندات الدخل.
ومن بين الشركات البارزة التي أفلست حتى الآن هذا العام شركة Three Arrows Capital (3AC) و Celsius بينما كان لا بد من إنقاذ BlockFi. لكن، لم نشهد حتى الآن خفضًا واسع النطاق للديون المالية لعمال مناجم البيتكوين.
اقرأ أكثر: ضع رهاناتك: كم عدد عمال مناجم البيتكوين الذين سيعيشون في الشتاء؟
ومع ذلك ، يتعرض عمال المناجم لضغوط شديدة مع أسعار الكهرباء التي لم تنخفض بعد إلى مستويات ما قبل عام 2022 وعملة البيتكوين عالقة في سوق هابطة. لقد انهار سعر سهم معظم شركات التعدين المدرجة في البورصة بينما تكبدت شركة Riot Blockchain ، وهي واحدة من أكبر الشركات في الولايات المتحدة ، خسائر لا تقل عن 330 مليون دولار هذا العام وحده. أزمة العملات المشفرة قد تضع BlockFi مرة أخرى في اضطراب مالي.
بعد النشر ، اتصلت BlockFi بشركة Protos مع بيان من رئيس إدارة المخاطر بالشركة ، يوري ميشكين:
قال ميشكين: "تدير BlockFi نشاط إقراض متنوع للنظام الإيكولوجي للعملات المشفرة ، حيث تمثل القروض المدعومة بالتعدين جزءًا ضئيلًا من محفظة الإقراض الأكبر لدينا".
"هذه القروض المدعومة بالتعدين مضمونة بمعدات التعدين ، ونحن نتبع نفس المخاطر الحكيمة وممارسات الاكتتاب التي نطبقها في بقية أعمالنا المؤسسية. يحتفظ BlockFi باحتياطيات رأس مال المخاطرة للحماية من حالات التخلف عن السداد المحتملة للقروض ، والتي تشمل أعمال تمويل معدات التعدين.
علاوة على ذلك ، يراقب فريق إدارة مخاطر الائتمان لدينا عن كثب قطاع تعدين البيتكوين ويتحدث بانتظام مع المقترضين في المحفظة. لم تتعهد الشركة بقرض جديد في هذا القطاع منذ ربيع عام 2022 وتعمل على دعم القطاع خلال هذا الوقت. لا تتأثر أموال عملاء BlockFi وتظل محمية ، وتستمر جميع المنتجات والخدمات المؤسسية والعميل الخاص وتجارة التجزئة في العمل بشكل طبيعي ".
لمزيد من الأخبار المطلعة ، تابعنا على تويتر و أخبار جوجل أو الاستماع إلى البودكاست الاستقصائي الخاص بنا مبتكر: مدينة Blockchain.
تحرير 18:55 UTC ، 31 أكتوبر: بعد بيان BlockFi ، تم تحرير المقالة أيضًا للإشارة إلى أن رقم 285 مليون دولار المذكور في الفقرة 7 مأخوذ من وثائق مسربة., وتعكس موقف BlockFi من طلبات سحب العملاء.
المصدر: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/