تجاهل Changpeng 'CZ' الرئيس التنفيذي لشركة Binance Zhao المخاوف التي أثارها كبار الموظفين حول ضعف معرفة عميلك بالبورصة (KYC) يتحقق وسط فهرس لأوجه القصور التنظيمية الأخرى ، أ رويترز وقد وجد التحقيق.
زعمت وكالة الأنباء أن كبار المسؤولين التنفيذيين في Binance - بما في ذلك كبير مسؤولي الامتثال صمويل ليم ومسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال العالمي السابق كارين ليونغ - أثاروا مخاوف بشأن ضعف عمليات التحقق من KYC في البورصة. قال ثلاثة موظفين سابقين في Binance رويترز لقد لفتوا انتباه تشيكوسلوفاكيا إلى هذه المخاوف ، لكنه "تجاهلها".
لطالما كانت Binance في مرمى المنظمين حول العالم. فك تشفير لديها سابقا وذكرت على بينانس متعدد أوجه القصور في الامتثال ، والتي أثارت حنق المنظمين في المملكة المتحدة, إيطاليا, ماليزيا, سنغافورة والعديد من الولايات القضائية الأخرى. رويترزيغطي التحقيق العديد من هذه الولايات القضائية وقد ألقى الضوء على بعض الأعمال الداخلية الكامنة وراء علاقة البورصة بالمنظمين.
وجدت رويترز أيضًا أن بعض موظفي Binance - بما في ذلك Leong and Lim - كانوا على دراية بأن إجراءات "اعرف عميلك" في Binance لم تكن صارمة.
في إحدى الرسائل التي تم إرسالها في منتصف عام 2019 ، قال ليونغ إن تشيكوسلوفاكيا تريد "لا kyc". قال ليون أيضًا "الحد من اعرف عميلك. رفع الحدود. أفضل مجموعة ، "في نفس الرسالة. وبحسب ما ورد ، أعرب ليم ، بدوره ، عن شكوكه بشأن خطة تشيكوسلوفاكيا للانتقال إلى سوق "العملات المشفرة". "لعنة لماذا اللمس فيات إذا كنت لا تريد أن تكون متوافقة. مثير للسخرية لول. مجرد البقاء رجل التشفير الكامل. Jizzus. "
مالطا
تبدأ مشاكل Binance التنظيمية في مالطا.
في أكتوبر 2018 ، أبلغت Binance المنظمين في مالطا بنيتها التقدم للحصول على ترخيص. رويترز تشير التقارير إلى أن منطقة تشيكوسلوفاكيا "أصبحت متوترة" بشأن قواعد مكافحة غسل الأموال ومعايير الإفصاح المالي في البلاد. بحلول عام 2019 ، قررت البورصة عدم متابعة الترخيص.
A بيان علني من المنظم المالطي بتاريخ 21 فبراير 2020 ، أكد أن Binance "غير مخول" للعمل في مجال التشفير. ومع ذلك ، واصلت Binance إخبار عملائها أن اتفاقية شروط الاستخدام الخاصة بها تحكمها القوانين المالطية ، وفقًا لـ رويترز.
ألمانيا
وفي ألمانيا ، أرسل رجال الشرطة والمحامون الذين مثلوا أكثر من 30 ضحية من ضحايا الاحتيال المشتبه به "عشرات الرسائل" إلى Binance في رويترز تحقيق.
وفقًا للشراكة مع شركة خدمات مالية مسجلة في ألمانيا ، CM-Equity ، وافقت Binance على تبني إجراءات العناية الواجبة المعززة على المستخدم إذا قام بإيداع أكثر من 10,000 يورو (11,000 دولار) في معاملة واحدة.
بحلول يونيو 2021 ، أرسلت Binance نسخة منقحة من CM-Equity من هذا المعيار ، والتي شهدت عتبة بالون العناية الواجبة المحسنة تصل إلى 100,000 دولار.
بين مايو ويوليو 2021 ، تلقت Binance 44 رسالة تستفسر عن معلومات تتعلق بالمعاملات التي لا تقل قيمتها عن 2 مليون يورو. كانت الشرطة الألمانية والمدعون العامون وشركات المحاماة يقولون بشكل جماعي إن هذه الأموال قد سُرقت وغُسلت من خلال البورصة. وقالت بينانس إنها لا يمكن أن تساعد ، وفقا لرويترز.
علاوة على ذلك ، طلبت الشرطة الفيدرالية الألمانية من بينانس معلومات عن رجلين "يشتبه في أنهما ساعدا مسلحًا إسلاميًا قتل أربعة أشخاص في فيينا في نوفمبر 2020".
ورد أن رسالة من الشرطة الألمانية وجدت أن أحد هؤلاء الأفراد أجرى معاملات "غير محددة" على Binance.
الجدل الدولي
في أجزاء أخرى من العالم ، أصدر المنظمون في هولندا واليابان تحذيرات للعملاء بشأن البورصة. قال كل من المنظمين في إيطاليا وجزر كايمان إن Binance غير مرخص له بالعمل في بلدانهم.
واجهت Binance إجراءات إنفاذ في ماليزيا للعمل بشكل غير قانوني في البلاد - وفقًا للمنظمين الماليزيين.
أصدرت المملكة المتحدة أيضًا تحذيرًا للمستهلكين بشأن Binance ، وبعد قولها إن البورصة "غير قادرة" على التنظيم ، أعلنت Binance أنها تحاول إصلاح علاقتها مع FCA. حتى الآن ، لا يوجد دليل يشير إلى أن Binance موجود في كتب FCA الجيدة.
كما سحبت Binance مؤخرًا طلبها للحصول على ترخيص في سنغافورة. قبل شهر ، وضع المنظمون في المدينة-الدولة البورصة على موقعها قائمة تنبيه المستثمر.
منذ ذلك الحين ، أصبح لدى Binance أعلن مذكرة تفاهم مع سلطة مركز دبي التجاري العالمي. في ديسمبر من العام الماضي ، التقت CZ أيضًا برئيس وزراء جبل طارق فابيان بيكاردو ، الذي وصف الرئيس التنفيذي لشركة Binance باعتباره "صاحب رؤية".
فك تشفير سبق أن سألت Binance عن خططها الخاصة بالتراخيص المحتملة ، لكن الشركة لم تستجب بعد لطلباتنا.
المصدر: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings