أزمة القطاع المصرفي: إغلاق بنك وادي السيليكون

بنك آخر في أزمة. اتبع بنك سيليكون فالي (SVB) التراجع المالي الحر وسط نظرة رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي (الاحتياطي الفيدرالي) المتشددة للاقتصاد الكلي جيروم باول وتشديد السياسات للسيطرة على معدلات التضخم. 

مع وجود أكثر من 40 عامًا في السوق ، يواجه Silicon Valley Bank انخفاضًا كبيرًا في أسهمه ، حيث انخفض بأكثر من 60 ٪ منذ يوم الخميس. 

يوم الأربعاء ، أطلق بنك Go-to لأصحاب رؤوس الأموال والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا عملية بيع ضخمة للأوراق المالية بقيمة 1.75 مليار دولار لزيادة رأس المال ومحاولة تعويض خسائره السابقة ، مما أثار مخاوف بين المستثمرين. وفقًا لعدة تقارير ، تم إغلاق المؤسسة المالية من قبل المنظمين في كاليفورنيا. 

"هذا واحد من أكبر إخفاقات البنوك في التاريخ."تضمين التغريدة يوضح أهمية إغلاق مصرف Silicon Valley Bank من قبل المنظمين في كاليفورنيا https://t.co/GWK95eOmwl pic.twitter.com/iwyCzsyskq

- تشفير بلومبرج (تشفير @) 10 آذار، 2023 

ماذا يحدث مع SVB؟

قبل أحداث اليوم ، كانت مجموعة Silicon Valley Financial Group تدرس خيارات للخروج من الأزمة ، بما في ذلك البيع بعد أن أرسل المقرض الثقيل موجات صدمة عبر الأسواق العالمية وضرب أسهمه في بورصة ناسداك. 

بحسب رويترز تقرير، احتاج مصرف Silicon Valley إلى العائدات لسد فجوة بقيمة 1.8 مليار دولار ناتجة عن بيع محفظة سندات بقيمة 21 مليار دولار خاسرة تتكون أساسًا من سندات الخزانة الأمريكية.

شعر المستثمرون في أسهم SVB بالحيرة بشأن ما إذا كان رأس المال الذي جمعه البنك سيكون كافياً لتغطية خسائره. نشأ هذا التصور من الانخفاض المستمر في ثروات الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا بسبب السياسات التي تهدف إلى السيطرة على التضخم ، مما يؤثر على قطاع التكنولوجيا الذي يخدمه البنك. 

وفقًا للتقرير ، طلب بنك وادي السيليكون من الموظفين العودة إلى منازلهم حتى إشعار آخر ، مدعيا أن البنك يخضع لسلسلة من المحادثات "التي لم تنته بعد" لتحديد الخطوات التالية بعد الكشف عن الأزمة.

بالإضافة إلى ذلك ، كان الرئيس التنفيذي لبنك وادي السيليكون ، جريجوري بيكر ، يدعو العملاء ليؤكد لهم أن رأس مالهم "آمن" في البنك ، الأمر الذي ثبت عدم دقته بسبب الأحداث اللاحقة. 

أزمة وادي السيليكون المصرفية تضرب جميع القطاعات المالية  

وفقًا لرويترز ، أثر الانخفاض في أسهم SVB بشكل أكبر على البنوك الأمريكية والأوروبية الرئيسية وسط مخاوف مستمرة بشأن المخاطر الخفية في القطاع و "ضعفها" أمام ارتفاع تكلفة الأموال. 

تضررت Wells Fargo & Co من جراء الأزمة المستمرة ، حيث انخفضت بنسبة 6٪. بالإضافة إلى ذلك ، شهدت أسهم JPMorgan Chase & Co أيضًا انخفاضًا حرًا ، حيث انخفضت بنسبة 5.4 ٪ ، إلى جانب تراجع Bank of America و Citigroup Inc بنسبة 6 ٪ و 4 ٪ على التوالي.

تناول كارل شاموتا ، كبير استراتيجيي السوق في Corpay ، الشركة الرائدة عالميًا في مدفوعات الأعمال ، المشكلات المستمرة مع SVB ومطالبات القطاع المصرفي:

يخشى المستثمرون تكرار نوع من الديناميكيات على غرار عام 2008 ، وأثارت عمليات البيع المكثفة في القطاع المصرفي مخاوف من المخاطر النظامية وأثارت التوقعات بأن مجلس الاحتياطي الفيدرالي سيتدخل لتوفير بعض التسهيلات إذا ساءت الأمور.

هذه الأزمة المستمرة وسط السياسات التضخمية قد عصفت أيضًا بصناعة العملات المشفرة ، مما أثر على جميع العملات الرئيسية وأدى إلى مستويات أدنى. انخفض Bitcoin حاليًا من 22,000 دولار إلى حوالي 19,000 دولار.

تأثرت القيمة السوقية العالمية للعملات المشفرة أيضًا ، حيث انخفضت من مستوى علم النفس البالغ تريليون دولار إلى 1 مليار دولار ، وهي حاليًا أقل من هذا المستوى الأساسي ، حيث انخفضت إلى 900 مليار دولار.

وفقا إلى Karl ، باحث التشفير في Thanefield Capital ، العملة الرقمية المستقرة المدعومة بالكامل بأصول بالدولار الأمريكي والصادرة عن CENTER - وهو مشروع مشترك بين Coinbase و Circle ، USDC ، 26 ٪ من احتياطياتها في شكل نقد في البنوك ، بما في ذلك SVB.

لا تؤثر هذه الأزمة على القطاع المصرفي فحسب ، بل تؤثر أيضًا على القيمة السوقية للعملات المشفرة العالمية وحركة أسعار الأصول الرقمية ، والتي قد تزور المستويات الأدنى وتعيد اختبار الدعم الرئيسي ، مما يؤخر السوق الصاعدة التي توقعها العديد من المحللين بالنسبة لصناعة التشفير.

تراجعت أسهم SVB من أعلى مستوى عند 335 دولارًا للسهم في أوائل فبراير وكانت في حالة انخفاض حر منذ إغلاق مؤشر ناسداك يوم الأربعاء عند 225 دولارًا ، ويتداول حاليًا عند 106 دولارات.

صورة مميزة من Unsplash ، مخطط من TradingView.com