جدول زمني شامل لسقوط سيلفرغيت

قامت Silvergate بتسويق نفسها على أنها مزود خدمات مصرفية صديقة للعملات المشفرة ، ولكن مما لا يثير الدهشة ، انتهى بها الأمر إلى تقديم خدمات مالية للشركات التي كان كانت ذات مرة ثاني أكبر بورصة تشفير وصانع سوق في العالم: FTX و Alameda Research.

نظرًا لأن العالم اكتشف الحقيقة الكامنة وراء أعمال Silvergate ، قام المستثمرون ببيع الأسهم تدريجيًا حيث انخفضوا من 238 دولارًا في نوفمبر 2021 إلى أقل من 13 دولارًا اليوم. ليس هذا فقط ، حتى أعضاء مجلس الشيوخ كذلك جس Silvergate بشأن التحويلات غير المناسبة لأموال عملاء FTX إلى صندوق تداول Sam Bankman-Fried ، Alameda.

كتب أعضاء مجلس الشيوخ روجر مارشال وإليزابيث وارين وجون: "إن تورط البنك الذي تتعامل معه في تحويل أموال عملاء FTX إلى Alameda يكشف عما يبدو أنه فشل فادح في مسؤولية البنك الذي تتعامل معه في مراقبة الأنشطة المالية المشبوهة التي يقوم بها عملاؤه والإبلاغ عنها". كينيدي في رسالة إلى سيلفرغيت.

أعضاء مجلس الشيوخ أيضا مطالبة شركة Silvergate بالإفراج عن جميع السجلات ذات الصلة وتريدها أن "تجيب على مجموعة من الأسئلة لتزويد الجمهور بتقرير كامل عن علاقتها بشركة FTX و Alameda."

مع استمرار عمل حساب Silvergate ، يوجد أدناه جدول زمني للأحداث التي أدت إلى انهيار الشركة وعجّلت به.

اقرأ أكثر: تعد MicroStrategy و Silvergate من أكثر الأسهم المشفرة تقصيرًا في عام 2022

الجدول الزمني التاريخي لسيلفرغيت

17 أغسطس 2017: سيلفرجيت تجاوز مليار دولار من إجمالي الودائع.

فبرايرy يناير ٢٠٢٤: Silvergate تجمع 114 مليون دولار في بيع الأسهم العادية.

16 نوفمبر، 2018: HomeStreet Bank يستحوذ على فريق إقراض الأعمال وفرع التجزئة لشركة Silvergate في سان ماركوس ، كاليفورنيا.

28 أكتوبر 2019: تفتح Silvergate طرحها العام الأولي للأسهم العادية من الفئة "أ".

12 نوفمبر، 2019: سلفرغيت تغلق الاكتتاب العام للأسهم العادية من الفئة أ.

18 نوفمبر، 2019: تعلن شركة سيلفرغيت عن إغلاق خيار شركات التأمين الخاصة بها لشراء أسهم إضافية.

٣ فبراير ٢٠٢٤: Silvergate تطلق شبكة Silvergate Exchange Network (SEN)أو المعلم المثير للجدل نظام لنقل الأموال بين حسابات Silvergate 24/7.

٣ فبراير ٢٠٢٤: عين سيلفرغيت بنيامين ريتشمان كنائب أول للرئيس ومدير للعملة الرقمية.

16 حزيران، 2020: توسع Silvergate SEN ، والتي توفر الوصول إلى قروض بالدولار الأمريكي باستخدام Bitcoin كضمان.

6 أكتوبر، 2020: سيلفرغيت يكمل حجم تحويل بقيمة 100 مليار دولار عبر SEN.

26 أكتوبر 2020: سيلفرغيت تكشف عن 586 مليون دولار من الودائع المتعلقة بالأصول الرقمية.

٣ فبراير ٢٠٢٤: يغلق Silvergate طرحًا عامًا تاليًا للأسهم العادية من الفئة "أ".

9 آذار، 2021: تفتح Silvergate عملية بيع في السوق للأسهم العادية من الفئة "أ".

29 آذار، 2021: تختار Silvergate أصول Fidelity الرقمية كمزود حفظ لرافعة SEN.

7 تموز، 2021: تستأجر Silvergate Elliptic لتقديم خدمات KYC / AML أثناء إعداد العميل.

20 نيسان: سيلفرجيت تُصدر أرباح الربع الأول من عام 1.

12 مايو 2021: تعلن سيلفرغيت أن الصفقة ستكون مُصدر حصري لعملة ديم المستقرة.

18 مايو 2021: تعلن سيلفرغيت عن إتمامها طرح الأسهم في السوق.

28 تموز، 2021: أعلنت شركة Silvergate عن تسعير طرح أسهم وديعة بقيمة 200 مليون دولار أمريكي.

27 أكتوبر 2021: أعلنت شركة Silvergate عن ظهورها الافتراضي في المؤتمر المصرفي والمالي لبنك أوف أمريكا للأوراق المالية 2021.

29 أكتوبر 2021: يقول آلان لين ، الرئيس التنفيذي لشركة سيلفرجيت ، إن شركة سيلفرجيت كابيتال عالجت أكثر من 160 مليار دولار من التحويلات المتعلقة بالأصول الرقمية في الربع الثالث من عام 3 ، 300٪ زيادة عن الربع الثالث 3.

11 نوفمبر، 2021: أعطى المحللون في جي بي مورغان Silvergate Capital تصنيفًا "زائد الوزن" ويقولون إن السهم قد يرتفع بنسبة 60٪.

22 نوفمبر، 2021: وصلت أسهم سيلفرجيت إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق عند 239 دولارًا للسهم ولم يتم تجاوزه لاحقًا.

6 كانون الأول، 2021: Silvergate أسعار طرح عام للأسهم العادية من الفئة أ.

9 كانون الأول، 2021: سلفرغيت تغلق طرحها العام للأسهم من الفئة "أ".

16 كانون الأول، 2021: في ظهور على قناة CNBC نعيق في الشوارع، المدير التنفيذي يصف آلان لين ارتفاع أسعار الفائدة بأنه أمر جيد بالنسبة لأرباح سيلفرغيت كابيتال.

16 كانون الأول، 2021: Silvergate و EJF Capital يطلقان صندوقًا مشتركًا للتكنولوجيا المالية.

٣ فبراير ٢٠٢٤: مايكل بيريتو من KBW يناقش ترقية Silvergate Capital إلى تصنيف "متفوق" أثناء ظهوره على قناة CNBC الغداء.

٣ فبراير ٢٠٢٤: يقدر آلان لين أن أي عملة رقمية مدعومة من الاحتياطي الفيدرالي لا تزال بعيدة على الأرجح لسنوات.

٣ فبراير ٢٠٢٤: تبيع جمعية Diem التابعة لـ Facebook الأصول ، بما في ذلك الملكية الفكرية ، إلى Silvergate. خطط ديم لإصدار عملته المستقرة ولكن تم استدعاء مارك زوكربيرج لشهادة مجلس الشيوخ ، وواجه ديم العديد من العقبات، والمسائل التنظيمية ، والأسئلة من أعضاء الكونجرس.

2 فبراير 2022: تقول Silvergate إنها ستستخدم أصول Diem Association التي حصلت عليها من Meta لإطلاق عملتها المستقرة الخاصة. قال آلان لين إن سيلفرغيت ستحاول إقناع أعضاء جمعية ديم السابقين بدعم عملتها المستقرة.

15 فبراير 2022: يضيف سيلفرغيت دعم اليورو إلى SEN.

29 آذار، 2022: تقوم MicroStrategy بإخراج ملف قرض بقيمة 205 مليون دولار من سيلفرجيت. إنها تضع 820 مليون دولار في عملة البيتكوين كضمان. تقول MicroStrategy إنها ستستخدم الأموال لشراء المزيد من البيتكوين.

19 نيسان: تصدر Silvergate أرباح الربع الأول من عام 1 ، متجاوزة تقديرات المحللين بنسبة 2022٪. الأسهم تقفز بنسبة 75٪.

26 نيسان: يناقش آلان لين ، الرئيس التنفيذي لشركة سيلفرغيت ، مساعدة MicroStrategy على استخدام عملة البيتكوين كضمان للحصول على قرض لشراء المزيد من البيتكوين أثناء ظهوره في تقارير بلومبيرج Crypto Reports.

1 حزيران، 2022: يظهر آلان لين الرئيس التنفيذي لشركة سيلفرغيت على بودكاست بلومبرج الكثير لمناقشة العملات المستقرة في أعقاب انهيار Terra Luna.

13 حزيران، 2022: يصف Wells Fargo Silvergate بفرصة شراء على الرغم من أسواق الأصول الرقمية الهابطة.

16 حزيران، 2022: ينفي آلان لين أن تفاجأ بالتقلب في أسواق الأصول الرقمية خلال ظهوره على موقع TechCrunch على قناة CNBC.

19 تموز، 2022: ذكرت سيلفرجيت أن الودائع المتعلقة بالأصول الرقمية ظلت قوية في الربع الثاني من عام 2 على الرغم من الانكماش في الأسواق.

25 أكتوبر 2022: أطلقت Silvergate دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

7 نوفمبر، 2022: قام سيلفرغيت بترقية بن رينولدز إلى منصب الرئيس وتعيين كيت فراهر كرئيسة للمخاطر.

10 نوفمبر، 2022: خفض Bank of America تصنيف أسهم Silvergate Capital ، مشيرًا إلى حالة عدم اليقين في أسواق الأصول الرقمية.

نوفمبر شنومكس، شنومكس: ينشر سيلفرغيت بيانا يقول ذلك تمثل FTX أقل من 10٪ من ودائع أصحاب الحسابات.

16 نوفمبر، 2022: تنشر Silvergate تحديثًا منتصف الربع وتعلن عن خططها للمشاركة في معرض أوبنهايمر الخامس قمة Blockchain والأصول الرقمية.

18 نوفمبر، 2022: يناقش Alan Lane تأثير وضع FTX على Silvergate وسوق الأصول الرقمية بشكل عام على قنوات CNBC الغداء.

28 نوفمبر، 2022: اعترف Sam Bankman-Fried بأن ودائع المستخدمين المتعلقة بـ FTX تم توجيهها من خلال الحساب المصرفي لشركة Alameda Research في Silvergate.

28 نوفمبر، 2022: Silvergate تنفي وجود أي قروض مستحقة لـ BlockFi. يصف تعرضه لـ BlockFi بأنه "أدنى".

نوفمبر 30، 2022: يناقش Alan Lane السوق الهابط للأصول الرقمية على قناة CNBC صراخ في الشارع.

5 كانون الأول، 2022: أرسل أعضاء مجلس الشيوخ إليزابيث وارن وروجر مارشال وجون كينيدي خطابًا إلى سيلفرغيت يطلبون فيه سجلات تحويلات الأموال الخاصة بشركة FTX.

13 كانون الأول، 2022: يناقش رام أهلواليا ، الرئيس التنفيذي لشركة لوميدا ، ومدير صندوق التحوط السابق مارك كوهودس التأثير المحتمل لإفلاس FTX على سيلفرغيت كابيتال على بودكاست غير مقيد.

21 كانون الأول، 2022: يرد الرئيس التنفيذي لشركة سيلفرغيت ، آلان لين ، على استفسارات أعضاء مجلس الشيوخ ، قائلاً ذلك لم تكن مشكلات الأداء الوظيفي عاملاً في ابتعاد صهره عن منصبه كرئيس تنفيذي للمخاطر في سيلفرغيت.

٣ فبراير ٢٠٢٤: أمر القاضي جون دورسي بمصادرة أموال FTX المحفوظة في حساب مصرفي في Silvergate.

٣ فبراير ٢٠٢٤: سيلفرغيت تستغني عن 40 ٪ من موظفيها وسط انخفاض حاد في سعر سهمها. المودعين سحب 8.1 مليار دولار من حسابات سيلفرجيت. علاوة على ذلك ، ورد أن سيلفرغيت يتحمل خسارة 718 مليون دولار مع بيع ما قيمته 5.2 مليار دولار من الاحتياطيات لتلبية بعض طلبات السحب هذه.

بالإضافة إلى ذلك ، ARK Invest يكشف بيع 5 ملايين دولار في أسهم Silvergate Capital ، و Marathon Digital للتداول العام بلد خفض حد ائتماني متجدد بقيمة 30 مليون دولار في سيلفرغيت كابيتال. هذا يحرر 3,615،XNUMX بيتكوين التي نشرتها كضمان.

٣ فبراير ٢٠٢٤: تخفض JP Morgan تصنيف أسهم Silvergate Capital من "زيادة الوزن" إلى "الحيادية" وتعديل السعر المستهدف من 30 دولارًا إلى 14 دولارًا. في نفس اليوم ، آلان لين وتنفي الحصول على أي قروض أو استثمارات في FTX في خطاب موجه إلى المستثمرين. ويتهم البائعين على المكشوف بنشر "التكهنات" و "المعلومات المضللة".

لمزيد من الأخبار المطلعة ، تابعنا على  تويتر و  أخبار جوجل أو الاستماع إلى البودكاست الاستقصائي الخاص بنا مبتكر: مدينة Blockchain.