3.6 مليون دولار غرامة على Coinbase

أخبار سيئة في الساعات القليلة الماضية ل کوین بیس: فرض البنك المركزي الهولندي غرامة على الشركة الأوروبية التابعة لبورصة العملات المشفرة 3.3 مليون € (3.6 مليون دولار) لفشلها في تلبية متطلبات التسجيل قبل تقديم خدماتها في هولندا.

قال المنظم إن Coinbase تعمل بدون تسجيل بين 15 نوفمبر 2020 و 24 أغسطس 2022. في النهاية ، حصلت Coinbase على التسجيل المناسب في 22 سبتمبر 2022 ، ولكن في غضون ذلك ، ادعى DNB أن الشركة تمتعت بميزة تنافسية من خلال عدم دفع الرسوم الإشرافية. 

تجدر الإشارة إلى أن الشركات التي ترغب في تقديم خدمات العملات المشفرة في هولندا يجب أن تسجل لدى DNB بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

الخلافات بين Coinbase والبنك المركزي الهولندي: ما حدث 

فيما يتعلق بالغرامة التي تم تلقيها ضد Coinbase من قبل البنك المركزي الهولندي ، صرح متحدث باسم البورصة مؤخرًا أن الشركة لم توافق على عقوبة DNB. 

على وجه التحديد ، ذكر أنه كان يستند إلى الوقت الذي استغرقته Coinbase للحصول على التسجيل في هولندا ولا يتضمن أي انتقاد للخدمات الفعلية للبورصة. وإضافة ، علاوة على ذلك ، لا ينبغي معاقبة التبادل على الامتثال للقواعد والانخراط في العملية. 

ومع ذلك ، تم زيادة العقوبة من المبلغ الأساسي 2.18 مليون دولار ذكر De Nederlandsche Bank (DNB) في ملاحظة ، نظرًا لخطورة عدم الامتثال.

تم زيادة الغرامة أيضًا بسبب حجم Coinbase كواحد من أكبرها تبادل كريبتوكيرنسي في العالم ، بالإضافة إلى عدد العملاء الذين تخدمهم في هولندا. بالنسبة الى CoinGecko، استضافت Coinbase أكثر من 2.3 مليار دولار حجم التداول في اليوم الأخير.

ومع ذلك ، تم تخفيض المبلغ الإجمالي لاحقًا بنسبة 5٪ اعترافًا بحقيقة أن الشركة كانت تنوي دائمًا إكمال التسجيل. ال العملات المشفرة الصرف الآن حتى 2 مارس للاعتراض على الغرامة. 

صرح المتحدث باسم Coinbase: 

"بينما نحترم سلطة DNB لتطبيق سياساتها ، فإننا نقوم بتقييم الاعتراضات وعملية الاستئناف بعناية."

فيما يتعلق بموضوع العقوبات ، أصدر المنظم الهولندي أيضًا غرامة مماثلة لـ Binance الصيف الماضي لتقديم خدماتها في هولندا بدون ترخيص. انخفض سهم Coinbase (COIN) الآن بنسبة 1.48٪ ويتم تداوله عند $52.76.

مزاعم المنظم ضد Coinbase

وفقًا لادعاءات البنك المركزي الهولندي ، فإن فشل Coinbase في الامتثال لـ Wwft يعاقب عليه بغرامة من الفئة 3. المبلغ الأساسي في فئة العقوبة هذه هو 2 مليون يورو ، بحد أدنى 0 يورو وحد أقصى 4 ملايين يورو. 

طبقت DNB سياستها العامة لحساب العقوبة (باللغة الهولندية) لتحديد مقدار العقوبة الإدارية. تمت زيادة المبلغ الأساسي بالنظر إلى شدة ودرجة المسؤولية عن عدم الامتثال.

في زيادة الغرامة ، أخذ DNB في الاعتبار عددًا من العوامل المذكورة أعلاه. وشملت هذه حقيقة أن Coinbase تتمتع بميزة تنافسية من حيث أنها لم تدفع أي رسوم إشرافية إلى DNB أو تتكبد أي تكاليف أخرى فيما يتعلق بالأنشطة الإشرافية العادية لـ DNB. 

سبب آخر مهم لزيادة العقوبة هو أن عدم الامتثال استمر لفترة طويلة: من 15 نوفمبر 2020 حتى 24 أغسطس 2022 على الأقل (تاريخ انتهاء فحص DNB). هذا هو السبب في أن DNB تعتبر أن يكون عدم الامتثال في غاية الخطورة.

كما كان متوقعًا ، تم تقديم متطلبات التسجيل لمقدمي خدمات التشفير في 21 مايو 2020 بسبب ارتفاع مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبط بخدمات التشفير. 

هذا مرتبط بإخفاء الهوية المرتبط بمعاملات التشفير. 

يسمح شرط التسجيل لـ DNB بمراقبة مخاطر التدفقات المالية غير المشروعة.

لذلك ، كما يقول البنك ، انتهكت Coinbase أهداف Wwft في الماضي من خلال توفير خدمات التشفير في هولندا دون التسجيل في DNB. 

هذا يعني أن Coinbase لم يكن قادرًا على الإبلاغ عن المعاملات غير العادية لوحدة الاستخبارات المالية في هولندا خلال فترة عدم الامتثال وحتى 22 سبتمبر 2022. 

نتيجة لذلك ، ربما مرت عدد كبير من المعاملات غير العادية دون أن تلاحظها سلطات التحقيق خلال هذه الفترة.

Binance مشابه لـ Coinbase: نفس الغرامة ضد شركة CZ 

في يوليو 2022 ، قام De Nederlandsche Bank (DNB) بفرض غرامة على منصة Binance لتبادل العملات المشفرة 3.3 مليون € (3.35 مليون دولار) لتقديم خدمات في هولندا بدون الترخيص المناسب.

في بيان صدر في ذلك الوقت ، قال المنظم إن الانتهاكات التي ارتكبتها Binance يعاقب عليها بعقوبة من الفئة الثالثة ، كما كان الحال بالنسبة لـ Coinbase ، أي أن العقوبة الإدارية لها مبلغ أساسي قدره 2 مليون يورو (2.03 مليون دولار).

ومع ذلك ، بالنسبة إلى Binance ، تمت زيادة هذا المبلغ الأساسي ، مع ذكر DNB لعدة أسباب لهذا القرار ، مرة أخرى مماثلة لتلك التي تم التعبير عنها لـ Coinbase. في الواقع ، أحد الأسباب ، وفقًا لـ DNB ، هو أن Binance ليس فقط أكبر مزود خدمة للعملات المشفرة في العالم ، ولكن لديه أيضًا عددًا كبيرًا جدًا من العملاء في الدولة.

بالإضافة إلى ذلك ، قال المنظم إن Binance انتهك قواعد التسجيل اعتبارًا من 21 مايو 2020 حتى 1 ديسمبر 2021 على الأقل ، عندما أكملت DNB تحقيقها في الأمر. وفقًا لـ DNB ، يعد هذا سببًا مهمًا آخر لزيادة العقوبة لأنها تعتبر هذه الانتهاكات خطيرة للغاية.