ستكون مدخراتك النقدية أمرًا بالغ الأهمية أثناء "الحساب الدراماتيكي" - وإليك كيفية حماية محفظتك من الأعطال لعام 2022

يتجه سوق الأسهم إلى عام 2022 بأعلى مستوياته على الإطلاق. لكن وفقًا للمستثمر الشهير Rick Rule ، يمكن أن يكون العام الجديد مليئًا بالاضطرابات.

حذر Rule في مقابلة في الربع الرابع: "إذا قمت بتأجيل الحساب ، فستضطر دائمًا إلى السداد مع الفائدة".

يعتقد الرئيس والمدير التنفيذي السابق لشركة Sprott US Holdings أنه ستكون هناك عواقب وخيمة لجميع سياسات الأموال السهلة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي.

"لذا فإن حقيقة أنك قادر على التزحلق اليوم وغدًا وبعد غد على أموال الآخرين تعني في النهاية أنه عندما يتعين على المجتمع نفسه دفع الفاتورة ، تكون الفاتورة أكبر بكثير".

الاخبار الجيدة؟ اقترحت القاعدة أيضًا بعض أصول الملاذ الآمن لحماية نفسك. قد يكون أحدهم يستحق الاستثمار ببعض أموالك الإضافية.

ادخر بعض النقود

قد يبدو هذا غير منطقي لأن التضخم يؤدي إلى تآكل القوة الشرائية للمقتنيات النقدية.

ولكن حتى في هذه البيئة - حيث لا تكسب الكثير من حسابات التوفير - لا تزال Rule تؤمن بوجود بعض النقود في متناول اليد.

وأوضح لـ Stansberry Research "ظرفًا يكون فيه حسابًا دراماتيكيًا ، مثل 2008 أو 1987 أو 1990 ، حيث تقلص السيولة ، عندما تحدث في السوق ، تخفض سعر كل شيء مؤقتًا".

"الحصول على المال يمنحك الأدوات والشجاعة للاستفادة من هذا الظرف بدلاً من الاستفادة منه."

بعبارة أخرى ، تعمل النقود على أنها بارود جاف ، مما يسمح للمستثمرين بالاستفادة من الفرص إذا وعندما تأخذ الأمور منعطفاً دراماتيكياً جنوباً.

قم بشراء القليل من الذهب والفضة

هذا امر واضح. بالنظر إلى كل ما يطبعه بنك الاحتياطي الفيدرالي من نقود ، أشار رول إلى أهمية امتلاك الذهب والفضة.

والجزء الجميل؟ لا تحتاج إلى امتلاك الكثير منها.

"إذا كان لديك ظرف يذهب فيه الأمر إلى الجحيم في سلة يد ، فإن الاتجاه الصعودي الذي تحصل عليه في الذهب والفضة يعني أن قسط التأمين الصغير ، وهو عبارة عن حيازة صغيرة من الذهب والفضة ، يعوض تدهورًا كبيرًا جدًا بالقوة الشرائية لعملتك الورقية ".

القصة مستمرة

وشدد رول على ذلك بقوله: "ادخر تمامًا جزءًا من ثروتك بالذهب والفضة".

لا تنس: هناك أيضًا شركات تعدين تتمتع بمكانة جيدة لازدهار المعادن الثمينة.

على سبيل المثال ، تميل Wheaton Precious Metals و Pan American Silver و Coeur Mining إلى تحقيق أداء جيد مع ارتفاع أسعار الفضة. وفي الوقت نفسه ، يمكن أن يحقق كل من Barrick Gold و Newmont و Freeport-McMoRan عوائد جدية في مسيرة الذهب.

وفي هذه الأيام ، يمكنك بناء محفظتك الخاصة بالملاذ الآمن فقط باستخدام البنسات الاحتياطية.

امتلك بعض الأراضي الزراعية عالية الجودة

العقارات هي وسيلة أخرى للتحوط الكلاسيكي ضد ارتفاع معدلات التضخم وأسعار الفائدة.

لكن Rule ذكر أن "القطاع الوحيد" الذي يزيد من تعرضه الشخصي للعقارات هو الأراضي الزراعية عالية الجودة - وتحديداً في منطقة الغرب الأوسط العليا من الولايات المتحدة

قال: "إلى الحد الذي يمكنني فيه شراء الأراضي الزراعية عالية الجودة في منطقة الغرب الأوسط العليا بالولايات المتحدة ، فإنني أفعل ذلك بقوة".

لقد استعد المزيد والمزيد من المستثمرين لفكرة الأراضي الزراعية ، ولسبب وجيه: بغض النظر عما يفعله الاقتصاد ، سيظل الناس بحاجة إلى تناول الطعام.

بصفتها أحد الأصول ذات القيمة الجوهرية ، يمكن أن تكون الأراضي الزراعية وسيلة تحوط مثالية لأنها قليلة الارتباط بحالات الصعود والهبوط في سوق الأسهم.

بين عامي 1992 و 2020 ، عادت الأراضي الزراعية الأمريكية بمعدل 11٪ سنويًا. خلال نفس الإطار الزمني ، عاد مؤشر S&P 500 بنسبة 8٪ فقط.

وفي هذه الأيام ، لا تحتاج إلى أن تتسخ يديك للحصول على جزء من الحدث.

تسمح لك المنصات الجديدة بالاستثمار في الأراضي الزراعية الأمريكية من خلال الحصول على حصة في المزرعة التي تختارها.

ستكسب دخلاً نقديًا من رسوم التأجير ومبيعات المحاصيل - وأي تقدير طويل الأجل علاوة على ذلك.

ملاذ آمن "أرقى"

إذا كنت تحب الأصول التي لا تخضع لحالات الصعود والهبوط في سوق الأسهم - ولكن يمكن أيضًا أن تكون بمثابة تحوط ضد التضخم - فهناك واحد آخر يجب مراعاته: الفنون الجميلة.

تفوق العمل الفني المعاصر على مؤشر S&P 500 بنسبة 174٪ على مدار الـ 25 عامًا الماضية ، وفقًا لمخطط Citi Global Art Market.

وأصبحت طريقة شائعة للتنويع لأنها أصل مادي حقيقي مع القليل من الارتباط بسوق الأسهم.

على مقياس من -1 إلى +1 ، حيث لا يمثل 0 أي رابط على الإطلاق ، وجدت Citi أن العلاقة بين الفن المعاصر و S&P 500 كانت 0.12 فقط خلال الـ 25 عامًا الماضية.

كان الاستثمار في الفن من قبل أمثال بانكسي وآندي وارهول خيارًا فقط للمبتدئين ، مثل Rule. ولكن مع منصة استثمار جديدة ، يمكنك الاستثمار في الأعمال الفنية الشهيرة تمامًا مثل جيف بيزوس وبيل جيتس.

تقدم هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره بدون ضمان من أي نوع.