تفضل النساء الاستثمار القائم على القيم. إليك كيف يؤثر ذلك على ثروتهم

وجدت بعض الدراسات أن النساء يفضلن الاستثمار بطريقة تساعد البيئة وتفيد المجتمع. يمكن أن يساعد الاستثمار القائم على القيم في زيادة الحماس العام لدى النساء للاستثمار وتعزيز الثروة طويلة الأجل ، وفقًا للخبراء الماليين.  

تفضل حوالي 52 ٪ من النساء الاستثمار في الشركات التي لها تأثير اجتماعي أو بيئي إيجابي ، وفقًا لاستطلاع حديث أجرته شركة Cerulli Associates. هذا صحيح بالنسبة لـ 44٪ من الرجال.

على الرغم من أنه ليس خليجًا هائلاً ، إلا أن فارق ثماني نقاط مئوية "ذو مغزى" ، وفقًا لسكوت سميث ، الذي يرأس أبحاث سيرولي حول سلوك المستثمرين. وأضاف أن التفاوت لا يزال قائمًا إلى حد كبير عند مقارنة النساء والرجال عبر مختلف الفئات العمرية والثروة.

الاتجاه موجود خارج حدود الولايات المتحدة أيضًا. يعتقد حوالي 43٪ من النساء (مقابل 34٪ من الرجال) أن موقف الشركة من القضايا الاجتماعية أو البيئية "مهم جدًا" عند اتخاذ قرار بالاستثمار ، وفقًا لـ S&P Global ، والتي استطلاع مستثمرين في 11 دولة ، بما في ذلك الولايات المتحدة

قالت كاثي كيرتس ، وهي مخططة مالية معتمدة مقرها في أوكلاند ، كاليفورنيا ، وعملائها من النساء: "يرغب كل عميل جديد تقريبًا في الاستثمار مع مراعاة قيمه".

"وإذا لم يفعلوا ذلك من قبل ، فإنهم يطلبون مني أن أفعل ذلك الآن ،" أضاف كورتيس ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Curtis Financial Planning وعضو في CNBC المجلس الاستشاري.

ازدادت شعبية صناديق الاستثمار التي تستخدم ما يسمى بالمبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة في السنوات الأخيرة. قد تستثمر هذه الاستثمارات (المعروفة أيضًا باسم الصناديق "المستدامة") في الشركات التي تركز على الطاقة المتجددة أو التي تعزز التنوع العرقي والجنساني ، على سبيل المثال.

ضخ المستثمرون 70 مليار دولار في صناديق ESG العام الماضي - 14 ضعف المبلغ قبل ثلاث سنوات فقط ، بالنسبة الى إلى جون هيل ، مدير أبحاث الاستدامة للأمريكتين في شركة "ستيناليتيكس" المملوكة لشركة "مورنينغ ستار".

وقال إنه كان هناك ثلاثة أضعاف عدد صناديق ESG المشتركة والمتداولة في البورصة في عام 2021 مقارنة بما كان عليه قبل خمس سنوات ، حيث كان لديها أكثر من 350 مليار دولار.

تهتم النساء أكثر من غيرهن بالاستثمار في الشركات التي: تدفع للعمال أجرًا عادلًا أو معيشًا ؛ هم قادة في الممارسات المسؤولة بيئيًا ؛ والتي لا تبيع منتجات "مرفوضة" مثل التبغ والأسلحة النارية ، على التوالي ، وفقًا لسيرولي. (الرجال لديهم نفس تفضيلات ESG الثلاثة الأولى.)

قالت كورتيس عن عزيمة ESG: "إنه أمر عاطفي أكثر مع النساء". "هذا تمامًا لأنهم لا يريدون أن يستثمروا في الأشياء التي يرون أنها إما تضر بالبيئة [أو] تضر بقضايا المرأة.

"إنهم يهتمون حقًا بهذه الأشياء."

وفي الوقت نفسه ، تميل النساء إلى الاستثمار بشكل أقل من الرجال بشكل عام: حوالي 48٪ يمتلكون حاليًا أموالًا في سوق الأوراق المالية مقابل 66٪ من الرجال ، على سبيل المثال ، وفقًا لـ NerdWallet الأخيرة مسح. هذا على الرغم من الأدلة التي تشير إلى أن المستثمرات يميلون إلى أن يكونوا مستثمرين أفضل على المدى الطويل من نظرائهم الذكور.

تمتلك الأسرة النموذجية التي تعولها امرأة أيضًا ثروة أقل: حوالي 55 سنتًا مقابل كل دولار من الثروة تمتلكه الأسرة النموذجية التي يقودها الذكور ، بالنسبة الى إلى بنك الاحتياطي الفيدرالي في سانت لويس. من بين حسابات التقاعد المنزلي ، وفرت المرأة النموذجية 28,000 دولار ، أي أقل من نصف 69,000 دولار التي أبلغ عنها الرجال ، بالنسبة الى إلى مركز Transamerica لأبحاث التقاعد.

ومع ذلك ، فإن الحماس ESG بين النساء لديه القدرة على جعلهن أكثر حماسة بشأن الاستثمار بشكل عام ، مما قد يكون مفيدًا لتكوين الثروة على المدى الطويل ، كما قال الخبراء.

قال كورتيس: "هذا بالتأكيد يجعلهم أكثر انخراطًا ، لأنهم يهتمون بمناقشة [ESG]". "إنهم لا يهتمون بحجم رأس المال الكبير في الولايات المتحدة ومقدار الأسواق الدولية والناشئة التي لديهم [في محافظهم الاستثمارية]."

وأضاف كورتيس أن قيم المرأة تميل في الواقع إلى تجاوز الاعتبارات المتعلقة بعوائد الاستثمار.

من بين جميع المستثمرين الأفراد ، يعتقد 70٪ أن الاستثمار المستدام ينطوي على مقايضة مالية - زيادة من 64٪ في عام 2019 ، بالنسبة الى إلى معهد مورغان ستانلي للاستثمار المستدام. تزداد نسبة الانحراف (83٪) بين جيل الألفية مقارنة بالفئات العمرية الأكبر سنًا.

ومع ذلك ، لا يبدو أن البيانات تدعم هذه "الأسطورة" ، وفقًا لمورجان ستانلي.

تم تصنيف حوالي 74 ٪ من الصناديق المستدامة في النصف العلوي من فئات الاستثمار الخاصة بكل منها في السنوات الخمس الماضية ، وفقًا لمورنينجستار. بعبارة أخرى ، يميل مستثمرو صناديق ESG إلى عدم التضحية بالأداء من أجل قيمهم. (بالطبع ، لا يتفوق أداء صناديق ESG بالضرورة دائمًا صعب 2022، على سبيل المثال ، إلى حد كبير بسبب التعرض لقطاع التكنولوجيا ، كما قال الخبراء.)

"بالنسبة للمستثمرين والمستشارين الذين كانوا مترددين في الاستثمار في الصناديق المستدامة لأن لديهم انطباعًا بأن مثل هذه الصناديق كمجموعة ضعيفة الأداء بشكل مزمن ، [2021] دليل إضافي على أن هذا ليس صحيحًا - كما هو الحال في السنوات الخمس الماضية ،" قال هيل.