لماذا تعد محفظة الذكاء الاصطناعي أفضل من مدير الصندوق التقليدي

_{الوجبات السريعة الرئيسية}

• يساعد الذكاء الاصطناعي المستثمرين يوميًا على زيادة إمكانية وصولهم إلى السوق المالية من خلال التحليل التلقائي واختيار الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والاستثمارات الأخرى بناءً على مجموعات بيانات أكبر وأكثر تنوعًا.
• تعتبر الرسوم المنخفضة والحد الأدنى للاستثمار من الأسباب التي تدفعك إلى التفكير في المحفظة الرقمية على حساب مدير الصندوق البشري.
• انقر فوق الزر "متابعة" أعلاه للبقاء على اطلاع دائم على الاستثمار المستند إلى الذكاء الاصطناعي.

سواء أكنت تدرك ذلك أم لا ، فمن المحتمل أنك تستخدم الذكاء الاصطناعي يوميًا. بدءًا من سؤال Siri عن الطقس في نهاية هذا الأسبوع وحتى ميزات القيادة المساعدة ، يتوفر الذكاء الاصطناعي في كل جانب من جوانب حياتنا تقريبًا - لا يختلف الاستثمار. إليك نظرة فاحصة على سبب كون محفظة الذكاء الاصطناعي أفضل من تلك التي يديرها مدير صندوق محترف.

حدود مديري الصناديق المحترفين

يقضي مديرو الصناديق المحترفون أيام عمل طويلة في التدفق على بيانات الأسهم ونماذج الاستثمار وغيرها من المعلومات الأساسية لمساعدتهم على تحديد ما إذا كان هناك سهم معين أو استثمار آخر ينتمي إلى محفظة الصندوق. هذا خاص بصناديق الاستثمار المدارة بنشاط ، والتي تعمل بشكل مختلف عن صناديق المؤشرات.

في حين أن مديري الصناديق في وول ستريت يعملون 60 ساعة أو أكثر في الأسبوع ، إلا أنهم لا يزالون مقيدين بما يمكن أن يفعله البشر. إنهم بحاجة إلى النوم ولا يمكنهم قراءة كل جزء من الأخبار والبيانات عن الشركة لحظة صدورها. يمكن للبشر فقط تذكر ومعالجة الكثير من المعلومات ويمكنهم العمل بسرعة كبيرة.

البشر أفضل في العديد من الوظائف من أجهزة الكمبيوتر ، ولكن مع تحسن الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ، سيتحول هذا التوازن بعيدًا عنا. فيما يتعلق بمحفظة الأسهم الخاصة بك ، فإن الذكاء الاصطناعي يتقدم بالفعل بعدة خطوات قبل أي شيء يمكن للإنسان تحقيقه.

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يفعل ذلك بشكل أفضل

يمكن لمحفظة الذكاء الاصطناعي أن تؤدي أداءً أفضل من تلك المدارة باحتراف لأنه في حين أن مديري الصناديق المحترفين يمكنهم فقط استخدام المعلومات المتاحة حاليًا في محاولة للتفوق على السوق ، يمكن للذكاء الاصطناعي استخدام البيانات الضخمة وكشط الإنترنت لبناء نماذج معقدة للغاية تتنبأ بحركات السوق المستقبلية باستخدام الاحكام.

على وجه التحديد ، تعتمد محافظ الذكاء الاصطناعي على الأصول تسمى نماذج التخصيص "نماذج الكتلة" للمساعدة في هذا التفكير الموجه نحو المستقبل. تأخذ هذه النماذج مجموعة من الأسهم وتنشئ مخططًا مبعثرًا استنادًا إلى القيم المطلقة للمخاطر النسبية في المحفظة. ثم يتم ترتيب هذه المخططات المبعثرة في تسلسل هرمي. هذا مجرد نوع واحد من نماذج الذكاء الاصطناعي المستخدمة في إدارة الأصول.

بشكل عام ، تساعد المخططات في إنشاء نموذج مستقبلي لا يركز فقط على العلاقات الخطية بين الأسهم ، كما يفعل معظم مديري الصناديق ، ولكن أيضًا على العلاقات غير الخطية. في النهاية ، يقلل هذا من مخاطر المحفظة ويوفر فرصًا جديدة للتغلب على السوق.

لماذا تعد محفظة الذكاء الاصطناعي أفضل؟

إمكانية وصول أكبر

قد يتم ردع المستثمرين كل يوم عن صناديق الاستثمار المدارة بنشاط لأن هذه الصناديق عادة ما تتقاضى أكثر من صناديق المؤشرات الشائعة منخفضة الرسوم. تعمل محافظ الذكاء الاصطناعي على تخفيف هذه المشكلة من خلال تمكين المستثمرين كل يوم من القفز إلى عالم الاستثمار. Q.ai تأسست بمهمة مساعدة الفرد العادي في الوصول إلى عالم المال كان ذلك في السابق حصريًا للجميع باستثناء النخبة.

يوفر Q.ai للمستثمرين الوصول المباشر إلى محافظ الذكاء الاصطناعي من خلال مجموعات من الاستثمارات تسمى مجموعات. كل مجموعة عبارة عن محفظة أسهم مدفوعة بالذكاء الاصطناعي يتم تحديثها بنشاط بناءً على مجموعة واسعة من المدخلات.

انخفاض التكلفة والحد الأدنى

تفرض صناديق الاستثمار المدارة بنشاط مجموعة من الرسوم على المستثمرين. في النهاية المنخفضة ، قد يكون ذلك رسمًا سنويًا ثابتًا. غالبًا ما يدفع المستثمرون الأثرياء الذين يدخلون سوق صناديق التحوط 20٪ من الأرباح ورسومًا سنوية بناءً على حجم استثماراتهم.

عادةً ما تكلف محافظ الذكاء الاصطناعي أقل بكثير من نظيراتها "المدارة باحتراف". تتطلب أموال الذكاء الاصطناعي حدًا أدنى للاستثمار من العديد من الصناديق إلى جانب رسوم سنوية أقل. في حين أن بعض الصناديق المشتركة الشعبية تتطلب 5,000 دولار أو أكثر للبدء ، فإن صناديق الذكاء الاصطناعي تسمح للمستثمرين بالشراء بجزء بسيط من تلك التكلفة.

قدر أكبر من الأمن

لا يمكن لمديري الصناديق البشرية الاستجابة لحالات الانكماش في السوق إلا بعد حدوثها ، فتخمينهم لا يقل جودة عن الأداء السابق. كما يقول المثل ، "الوقت في السوق يفوق توقيت السوق."

ومع ذلك ، يوفر الذكاء الاصطناعي تدبيراً مزدوجاً للوقاية من المخاطر من تقلبات السوق ويتوقع مخاطر الاستثمار في المستقبل. على سبيل المثال ، تأتي جميع مجموعات Q.ai's Foundation Kits حماية المحفظة، والتي تستخدم الذكاء الاصطناعي لتنفيذ استراتيجيات التحوط لمنع الخسائر. تقوم حماية المحفظة بإعادة تخصيص الأموال تلقائيًا من الاستثمارات التي يحتمل أن تكون محفوفة بالمخاطر لحماية أموالك ، متجاوزة وقت رد فعل مدير الصندوق البشري.

يتفوق على البشر

يمكن لمدخلات الذكاء الاصطناعي أن تتفوق على تنبؤ الإنسان عن كيفية تحرك السوق. على سبيل المثال ، في وقت سابق من هذا الشهر ، ناقشنا كيف لا يمكن لتقسيم أسهم Tesla أن يخدع الذكاء الاصطناعي و ماذا قد تشير تقسيمات أسهم Google و Gamestocks إلى المستثمرين.

يستجيب المستثمرون الأفراد ومديرو الصناديق الآخرون بطرق مختلفة. يمكن للذكاء الاصطناعي تحليل تداولات سوق الأوراق المالية وموجزات البيانات المالية لإجراء تصحيحات فورية وتعديلات على المحفظة. يمكن للذكاء الاصطناعي حتى تحليل بيانات المشاعر من موجز الأخبار ولوحات المناقشة. يمكن أن تحدث ميزة بضع ثوانٍ في التداول الآلي عالي السرعة فرقًا كبيرًا.

ما الذي تبحث عنه في محفظة AI

قد يشعر بعض الأفراد بالقلق بشأن الثقة في نظام استثمار افتراضي تمامًا. فيما يلي بعض الأشياء التي يجب البحث عنها عند اختيار محفظة استثمار AI:

• تنويع الأوراق المالية: يمكن لمحافظ الذكاء الاصطناعي تمشيط الأسواق لمجموعة متنوعة من الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة وغيرها من الأوراق المالية. تعد المحافظ الأكثر تنوعًا مناسبة بشكل أفضل للتعامل مع بيئات الاستثمار المحفوفة بالمخاطر.
• جودة مدخلات البيانات: الذكاء الاصطناعي جيد فقط مثل بياناته. تختار أفضل حافظات الذكاء الاصطناعي بعناية مصادر البيانات المستخدمة في نماذجها.
• الشفافية حول أداء المحفظة: يجب أن تفي صناديق الاستثمار بمتطلبات إعداد تقارير معينة ، ولكن لا يزال هناك مستوى من التعتيم في كثير من الحالات. تجعل محافظ الذكاء الاصطناعي عالية الجودة من السهل فهم مدى جودة أداء استثماراتك وكيفية مقارنتها بمعايير السوق الرئيسية.
• الرسوم والحد الأدنى المصاحبة: تحقق مما إذا كان يتعين عليك دفع أي رسوم شهرية أو سنوية لاستخدام نظام أساسي للذكاء الاصطناعي ولاحظ أي حد أدنى مطلوب.

الخط السفلي

تتفوق محافظ الذكاء الاصطناعي بانتظام على نظرائها من البشر من خلال تزويد المستثمرين بإمكانية وصول أكبر إلى أسهم أكثر تنوعًا ورسومًا أقل وأوقات استجابة أسرع. تستطيع قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي. عندما تقوم بإيداع 100 دولار ، سنضيف 50 دولارًا إضافيًا إلى حسابك. أفضل للجميع ، يمكنك التنشيط حماية المحفظة في أي وقت لحماية مكاسبك وتقليل خسائرك ، بغض النظر عن الصناعة التي تستثمر فيها.