ما تحتاج إلى معرفته قبل الاستثمار في الأسهم الموزعة

هناك العديد الاستثمار استراتيجيات هناك. إحدى الطرق الشائعة للاستثمار بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في كسب الدخل هي الاستثمار في توزيعات الأرباح الأسهم. هذه هي الأسهم التي تدفع أموالًا للمستثمرين بانتظام - غالبًا كل ثلاثة أشهر ، ولكن في بعض الأحيان بزيادات أخرى. يعمل الاستثمار في الأسهم الموزعة بنفس الطريقة التي تعمل بها الاستثمارات الأخرى ، ولكنه يتطلب استراتيجية معينة. للمساعدة في الاستثمار في الأسهم الموزعة والأوراق المالية الأخرى المدرة للدخل ، ضع في اعتبارك العمل مع مستشار مالي.

ما هي الأسهم الموزعة؟

أسهم توزيعات الأرباح هي الأسهم التي تدفع أرباحًا بشكل منتظم إلى مستثمريها. تميل الشركات التي تدفع أرباحًا إلى التأسيس وتحقيق ربح باستمرار. غالبًا ما تكون مدفوعات الأرباح شهرية ، ولكن يمكنهم استخدام جداول أخرى ، مثل الشهرية أو نصف السنوية.

ليس بالضرورة أن يكون للأسهم الموزعة أعلى العوائد ، لكن المستثمرين غالبًا ما يقدرون دخلهم الذي يمكن الاعتماد عليه. يمكن أن يكون للأسهم التقنية الجديدة التي خرجت من الاكتتاب العام تقديرًا مذهلاً لأسعار الأسهم ، لكن هذه الشركات لا تدفع عادةً أرباحًا. يمكن للأسهم الموزعة أن تملأ الفجوة بينما ينتظر المستثمرون نمو محافظهم الاستثمارية.

غالبًا ما تكون أسهم توزيعات الأرباح ربع سنوية السبب في أنها غالبًا ما تكون شركات متداولة علنًا تعقد اجتماعات للمساهمين مرة واحدة كل ثلاثة أشهر. هذا عندما نكتشف ما إذا كانت الشركة قد حققت ربحًا في الربع السابق. إذا كان الأمر كذلك ، يمكن لمجلس إدارة الشركة أن يختار مشاركة أرباحه مع المساهمين في شكل توزيعات أرباح.

كيفية الاستثمار في الأسهم الموزعة

هناك عدة طرق للاستثمار في الأسهم الموزعة. أسهل طريقة هي شراء أسهم من الأسهم الموزعة في حساب الوساطة ، على الرغم من أن هذا ليس بالضرورة أفضل طريقة. على سبيل المثال ، يمكنك أيضًا شراء أسهم توزيعات الأرباح في الجيش الجمهوري الإيرلندي. فيما يلي ملخص سريع لطرق شراء الأسهم الموزعة.

استثمر في الشركات التي تدفع أرباحًا

كما ذكرنا سابقًا ، يمكن أن يكون الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح بسيطًا مثل شراء أسهم الشركات التي تدفع لهم بانتظام. تدفع بعض الشركات أرباحًا منذ سنوات ، لذا من المحتمل أن تتوقع استمرار ذلك. في الواقع ، يشار إلى بعض الشركات في بعض الأحيان كأرستقراطيين لأنهم زادوا من أرباحهم لمدة 25 سنة متتالية على الأقل.

القصة مستمرة

بطبيعة الحال ، فإن الشركات التي لها تاريخ طويل في دفع أرباح الأسهم هي أسماء سمعتها على الأرجح ، مثل Coca-Cola و Proctor & Gamble و Eli Lilly. نظرًا لأن هذه شركات يتم تداولها علنًا ، يمكنك الاستثمار في نوع الحساب الذي تختاره - حساب وساطة ، أو حساب IRA ، أو حساب HSA ، وما إلى ذلك ، ومع ذلك ، يمكن أن تكون هناك عواقب ضريبية (المزيد عن ذلك لاحقًا).

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة

في حين أنه من الممكن الاستثمار في الشركات الفردية التي تدفع أرباحًا ، فقد لا يكون ذلك هو الأكثر ملاءمة. بعد كل شيء ، يتطلب منك البحث عن الشركات بمفردك ثم القيام بعمل الاستثمار في كل منها. كبديل ، هناك الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تتخصص في أسهم توزيعات الأرباح.

على سبيل المثال ، يمكنك شراء أسهم في SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) أو iShares Core High Dividend ETF (HDV). صناديق الاستثمار المتداولة هذه شديدة التنوع وتدفع بالفعل عوائد ثابتة ، لذلك تم بالفعل العمل نيابة عنك.

دفع تعويضات عالية مقابل نمو أرباح الأسهم

لا توجد طريقة "صحيحة" للقيام بذلك الاستثمار في الأسهم الموزعة. هناك العديد من الأسهم الموزعة والعشرات من الأرباح ETFs. من بين صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح ، هناك العشرات من الخيارات ، وكلها ذات استراتيجيات مختلفة. على سبيل المثال ، قد تركز بعض صناديق الاستثمار المتداولة على توزيع الأرباح ببساطة على دفعات عالية. والبعض الآخر هم أرستقراطيين توزيعات الأرباح أو صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بتقدير توزيعات الأرباح. يركز الأخير على الأسهم الموزعة التي زادت باستمرار أرباحها.

هناك فلسفات مختلفة وراء الاستثمار في كل نوع من صناديق الاستثمار المتداولة. بطبيعة الحال ، تميل صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع إلى الحصول على أعلى عائد من الأرباح. لكن عوائد الأرباح المرتفعة ليست كل شيء. على سبيل المثال ، يوفر الأرستقراطيون الموزعون نموًا مستقرًا وطويل الأجل في الأرباح ، والذي يمكن أن يؤدي إلى استراتيجية استثمار أرباح أكثر استدامة. وبالتالي ، فإن الخيار الأفضل يعتمد على تفضيلاتك وأهدافك الاستثمارية.

الاعتبارات الضريبية

توفر توزيعات الأرباح دخلاً منتظمًا ، ولكن يمكن أن تكون هناك أيضًا آثار ضريبية. تقوم عمومًا بالإبلاغ عن أي دخل من توزيعات الأرباح على الأسهم التي تمتلكها في حساب الوساطة في إقرارك الضريبي. يعتمد معدل الضريبة الذي تدفعه على توزيعات الأرباح على نوع الأرباح التي تتلقاها. في حين أن بعض أرباح الأسهم تخضع للضريبة كدخل عادي ، فإن أرباح الأسهم المؤهلة تخضع للضريبة بمعدل أقل. يتراوح معدل ضريبة الدخل العادي من 10٪ إلى 37٪ للفترة من 2022 إلى 2023. ويمكن أن يكون المعدل أقل لأرباح الأسهم المؤهلة ، مثل 0٪ أو 15٪ أو 20٪.

إذا كان التهرب الضريبي هو أولويتك القصوى ، فيمكنك الاحتفاظ بأسهم أرباح في حساب ممنوع من الضرائب ، مثل حساب الجيش الجمهوري الإيرلندي.

الخط السفلي

الأسهم الموزعة هي شركات مربحة باستمرار تشارك أرباحها مع المستثمرين. بدلاً من الاعتماد فقط على ارتفاع سعر السهم لتحقيق العوائد ، فإنها توفر للمستثمرين دخلاً منتظمًا. على الرغم من أن الأرباح الفصلية هي الأكثر شيوعًا ، إلا أنها يمكن أن تكون أيضًا شهرية أو نصف سنوية. في حين أن بعض الأسهم الموزعة لها دفعات عالية ، يركز البعض الآخر ، المعروف باسم أرستقراطيين توزيعات الأرباح ، على زيادة الأرباح باستمرار. هناك طرق متعددة لشراء أسهم توزيعات الأرباح ، مثل المواقف الفردية أو صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة. في النهاية ، يعود الاختيار إلى التفضيلات والأهداف الشخصية.

نصائح الاستثمار

• هل أنت غير متأكد من حجم نمو استثماراتك بمرور الوقت؟ جرب SmartAsset مجانًا حاسبة الاستثمار لتقدير الكمية التي ستحصل عليها في 10 أو 15 أو 20 عامًا. مهما كان أفقك الزمني ، من المهم أن تعرف أين تقف. إذا كنت تريد أن ترى أين تقف ، استخدم الآلة الحاسبة المجانية الخاصة بنا.

• ليس من السهل دائمًا تحديد كيفية تخصيص محفظتك. ومع ذلك ، يمكن أن يساعدك المستشار المالي في اتخاذ القرار الصحيح. يمكن أن يساعدك المستشار المالي في تطوير إستراتيجية لمساعدتك في الوصول إلى أهدافك. ولا يجب أن يكون العثور على مستشار مالي مؤهل أمرًا صعبًا. أداة SmartAsset المجانية يطابقك بما يصل إلى ثلاثة مستشارين ماليين يخدمون منطقتك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إجراء مقابلة مع المستشار الخاص بك دون أي تكلفة لتحديد أيهما مناسب لك. إذا كنت مستعدًا للعثور على مستشار يمكنه مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية ، نبدأ الآن.

رصيد الصورة: © iStock.com / metamorworks ، © iStock.com / jeffbergen ، © iStock.com / smshoot

وظيفة كيفية الاستثمار في الأسهم الموزعة ظهرت للمرة الأولى على مدونة SmartAsset.