ما هي المهارات التي يجب على الطلاب الماليين البحث عنها لاكتسابها في المدرسة؟

ما هي المجالات المثيرة في التمويل؟ ما هي المسارات الوظيفية التي يجب على الطلاب التفكير فيها؟ كيف تؤثر الظروف الاقتصادية الحالية على هذه المسارات الوظيفية؟ ما المهارات والدورات التي يجب على الطلاب التركيز عليها؟

في بداية الخريف كل عام ، ندير في كلية كولومبيا للأعمال لجنة بقيادة أعضاء هيئة التدريس حيث نجتمع معًا للحديث عن اتجاهات التوظيف والمهارات التي نسمع عنها بشكل خاص في الوظائف ذات الصلة بالتمويل والمصارف والاستثمار. يتألف الجمهور في الغالب من طلاب ماجستير إدارة الأعمال والطلاب الحاصلين على درجة الماجستير في التحليل الأساسي أو الهندسة المالية.

يُطلب من أعضاء هيئة التدريس عادةً أن يتطرقوا إلى الأسئلة الخمسة التالية:

ما هو الشيء الأكثر إثارة حول ما يحدث في منطقتك / صناعتك / قطاع التركيز الخاص بك في الوقت الحالي (تمت إعادة صياغته على أنه "منطقة" لاحقًا)؟

ما أنواع الفرص / المسارات الوظيفية التي تشجع الطلاب على التفكير فيها في هذا الفضاء ("المسارات" لاحقًا)؟

ما هي وجهة نظرك حول كيفية تأثير الظروف الاقتصادية الحالية على المساحة وفرص التوظيف ("الظروف الاقتصادية")؟

ما الذي يجب أن يفعله الطلاب الآن في المدرسة للاستعداد بشكل أفضل لمهنة في هذا المجال ("المهارات")؟

ما الدورات الدراسية وفرص المناهج / المناهج الدراسية الأخرى التي تشجع الطلاب على التفكير فيها ("الدورات")؟

هذا العام ، اعتقدت أنني سأفعل شيئًا مختلفًا. طرحت هذه الأسئلة على أربعة من أصدقائي في الشارع بألقاب وخلفيات وظيفية مختلفة (الرئيس السابق لقسم التحليل لأحد البنوك الضخمة ، ورئيس خدمات العملاء في أحد أكبر البنوك في أوروبا ، وكبير المستشارين ، والرئيس البحث عن مدير أصول سلبي كبير جدًا).

ها هي أفكارهم حول هذه الأسئلة. أقوم بإضافة ما قمت به لاحقًا في القطعة.

رئيس سابق لتحليل أحد بنوك الأقواس المنتفخة

المساحة

أود تحديد منطقتي على أنها بحث - جانب الشراء وجانب البيع. بالنسبة لي ، فإن الاتجاه الأكثر إثارة للاهتمام هو الاستخدام المتزايد للأدوات الكمية في المجالات غير الكمية مثل البحث الأساسي. يتضمن ذلك تحليل البيانات لمجموعات البيانات غير المهيكلة ، وأدوات سلوكية أفضل حول التنبؤ والاستخدام العام للبيانات البديلة.

مسارات

تطوير مهارات الترميز والإحصاء لزيادة مهارات البحث التقليدية.

الظروف الاقتصادية

يوضح تقلب السوق الأخير أن القدرة على توليد ألفا في الأسواق المتقدمة تكاد تكون معدومة. معظم مديري الأصول الناجحين هم في الحقيقة مجرد عمال مناجم بيتا. سيكون مالكو الأصول أقل رغبة في الدفع مقابل هذا النوع من الاستثمار في المستقبل.

سيجمع المستثمرون الناجحون في المستقبل بين تحليل البيانات البديل وأطر المخاطر / المكافآت التي توفر عوائد مناسبة ومعدلة للمخاطر.

المهارات والدورات

إجابة واحدة لكلا السؤالين. يعد الترميز وتحليلات البيانات والمهارات الاحتمالية من المجالات التي يجب على الطلاب دراستها استعدادًا لشغل وظائف في المستقبل.

رئيس خدمات العملاء في أحد أكبر البنوك في أوروبا

المساحة

ممزقة هنا بين عوامل الجذب مثل الخلفية الكلية العالمية / القضايا الجيوسياسية وعوامل الدفع مثل مبادرات مستوى الأعمال حول الاستدامة والتحول الرقمي

تعرض قضايا التضخم والعرض مشكلات حقيقية وتجعل ما بعد الجائحة وما بعده أقل لفترة أطول / التيسير الكمي (التيسير الكمي) / الإجراءات التحفيزية أصعب بكثير للتخلص منها.

سنرى اضطرابات شديدة بين فئات الأصول وحتى داخل هياكل الأصول الفردية ومنحنيات العائد حيث تحاول السياسة النقدية معالجة مشكلة لا تستطيع معالجتها حقًا.

مسارات

كصناعة ، سنركز بشكل كبير على جميع جوانب أعمالنا وكيف يمكننا الاستفادة من التقنيات الحالية والمستقبلية لتحسين العمليات التجارية من الأمام إلى الخلف وتقليل التكاليف التشغيلية. ستستمر البيانات في لعب دور أكبر في جميع جوانب أعمالنا وسنبدأ في تخصيص قيمة أعلى لأي شيء يمكننا التقاطه أو إنشاؤه والذي يمكن أن يوفر إشارات أفضل فيما يتعلق بطلب العميل أو الاختناقات اللوجستية. على هذا النحو ، سوف نستمر في البحث عن مرشحين يتمتعون بمجموعات المهارات الكمية والحاسوبية - فكر فينا مثل شركات التكنولوجيا مثل شركات الخدمات المالية.

الظروف الاقتصادية

سيكون للبيئة الحالية تأثير على التوظيف - على جميع المستويات - نشهد تباطؤًا ملحوظًا في أسواق رأس المال الأولية وسيؤثر ذلك على جميع أجزاء الأعمال - العامة والخاصة. ومع ذلك ، لا تدع ذلك يفسدك - لا يوجد وقت مناسب للانضمام إلى هذا العمل وهو دوري بطبيعته.

مهما كانت التوقعات الحالية ، فإن مجالات العمل التي ستستمر في النمو وتحتاج إلى المواهب ستكون ESG / التمويل المستدام / الكربون وكل الأشياء المتعلقة بها - (الامتثال / الطوعي / التخفيض / الإزالة / الإزاحة)

ستستمر الأسواق الخاصة في النمو وستتطلب مهارات في المحاسبة / الهيكلة والتحليل المالي

مهاراتي

إذا كنت تشك في كيفية تجهيز نفسك - مهما كان تخصصك - خذ دورة في بايثون ، فتعلم كيفية تنظيم وتقديم البيانات عبر Tableau وما إلى ذلك.

اقرأ نشرة دورية عالية الجودة مثل The Economist.

الدورات التدريبية

راجع التعليقات السابقة بخصوص Python. قد يشجع أيضًا على المشاركة في أي جمعيات مالية قائمة على الحرم الجامعي. تعرف على الاقتصاد السياسي وراقب عن كثب الاقتصاد الكلي العالمي

كبير المستشارين

المساحة

يأتي هذا من منظور الاستشارات وليس المصرفية ، ESG هو الغضب. أعتقد أن الشيء الرئيسي ليس فقط أن هذه فرصة عمل رائعة ولكن المشاركة في تحقيق هذا النجاح هي منح موظفينا هدفًا. لا يعني ذلك أن كونك جزءًا حيويًا من النظام البيئي لإعداد التقارير المالية ليس مهمًا ، أعتقد أنه مجرد أكثر تجريدية لشعبنا من ESG.

الظروف الاقتصادية

من الواضح أن الغيوم الاقتصادية تزداد قتامة ونحن نراها في مساحة المعاملات بالتأكيد. في مجال الاستشارات ، يضيف هذا فقط إلى جاذبية ESG لأنه ليس دوريًا. جانبا ، يمكن للمجتمع الأكاديمي حقًا مساعدة الجميع على التهدئة قليلاً بشأن التضخم. تذكر أن LBO الضخم لنفط الخليج آنذاك حدث عندما كان المعدل الخالي من المخاطر في خانة العشرات.

المهارات والدورات

من حيث النصيحة ، أحصل على هذا طوال الوقت. لكي تكون مستشارًا موثوقًا به ، يجب أن يكون لديك مستوى أساسي من المعرفة حول الكثير من الأشياء. هذا يعني أنك بحاجة للقراءة. يتيح لك ذلك ربط النقاط بسرعة في الاجتماعات مع العملاء والتوقعات والمنتديات الأخرى. يمكن لأي شخص البحث عن الأشياء. المهم هو أنه عندما يتم رفع شيء ما ، يكون لديك شيء جوهري لتقوله.

هذا هو المثال الخاص بي. ذهبت إلى اجتماع بشأن صفقة. نظرًا للسرية ، لم يتم تقديم أي معلومات مسبقًا. اتضح أنها ستكون أكبر صفقة في بلد في أوروبا الشرقية على الإطلاق. كنت أعرف ما يكفي عن تلك الدولة ، لكنها دولة صغيرة وليست في منطقة اليورو. لذلك ، يمكن لهذه الصفقة في الواقع تجميد السباكة المالية في البلاد إذا حاولوا تنفيذها بالعملة المحلية. لقد أدى هذا إلى بناء مصداقية أكبر بكثير من القول ، سيكون من الصعب إبرام صفقة في أوروبا الشرقية أو أي بيان غامض آخر من هذا القبيل. من حيث الدورات ، التوازن الصحيح بين تعميق معرفتك في تخصصك وتوسيع قاعدة المعرفة الخاصة بك.

رئيس قسم الأبحاث لمدير أصول سلبي كبير جدًا

المجالات والمهارات

في المجالات المثيرة ، أود أن أقول اختيار التصويت / التقدم في التصويت بالوكالة ، وفي النهاية التحليلية أود أن أقول معالجة اللغة الطبيعية (NLP).

في التعليم ، يبدو الأمر وكأنه مزيج من القانون وعلوم البيانات مع التركيز على البرمجة اللغوية العصبية. خاصة القدرة على القيام بمعالجة اللغات الطبيعية متعددة اللغات. يمكنني القول بالتأكيد أن النص من الصين مختلف تمامًا ... بسبب الاختلافات اللغوية والاختلافات في بيئة الصحافة والإفصاح.

بلدي اتخاذها

قضيت معظم الوقت في الدردشة مع المديرين الماليين (كبار المسؤولين الماليين) وكبار المحللين المهتمين بعمل الأساسيات والأشخاص المهتمين بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية. إليك ما يريدون منا ومن طلابنا:

المدراء الماليين

القدرة على تكبير التفاصيل والتصغير لفهم ما إذا كانت القضية التي تتم مناقشتها جوهرية بالنسبة للأعمال وكيف أنها تعزز أو تضعف الاتجاه الاستراتيجي الذي تتجه إليه الشركة.

إنهم محبطون باستمرار من علماء البيانات. لا يفهم معظمهم سياق العمل ونادرًا ما يكونون قادرين على طرح سؤال "ماذا بعد" أو "ماذا بعد". لا يستطيع العديد من علماء البيانات تحقيق قفزة من القيام بعمل "أكاديمي" إلى العمل الذي يساعد الشركة على اتخاذ قرارات أفضل. أخبرني أحد المديرين الماليين ، "يبدو أن علماء البيانات الذين رأيتهم يقولون ،" أوه ، هناك صورة مصغرة لبيئة أكاديمية. يمكنني الاستمرار في طرح الأسئلة الأكاديمية التي تهمني ". كيف يمكن تحقيق الدخل منه؟ هذا ما أريد أن أعرفه ".

أساسيات

معظم "البحث" الذي يتم إجراؤه إما أنه سلعي للغاية أو يستنبط بسذاجة الماضي القريب مضيفًا عودة الزخم الذي نراه في الأسواق. من خلال سلعة ، أعني أن شيئًا غير موجود في محطات CAPIQ و Bloomberg في شكل سهل الفهم يعتبر غير مهم. نادرًا ما يتم تدريب الناس على الدخول في المستندات الأولية للتفكير فيما إذا كان العمل مستدامًا ماليًا وكيفيته. التحليل العميق الذي يتم إجراؤه في إطار عمل من نوع PE (الأسهم الخاصة) حيث نسأل من يشتري المنتج ، ولماذا ، هل يمكننا تسليم المنتج إلى العميل ، وما هي الموهبة المتاحة لتقديم المنتج إلى العميل ، وكيف يتم ذلك تتصرف التكاليف ، وماذا تفعل بهيكل رأس المال ، وكيف يتم دفع رواتب الإدارة وكيف تتناسب هذه القطع معًا ، نادرًا ما يتم رؤيتها بعد الآن للشركات المتداولة علنًا.

الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة（ESG）

يكتظ عالم ESG بأشخاص لديهم خلفيات في اقتصاديات التنمية والمنظمات غير الربحية والمنظمات غير الحكومية. هناك حاجة ماسة للطلاب والمهنيين الذين يتمتعون بمهارات في المحاسبة ، وإعداد التقارير المالية ، وإدراك أساسي للاقتصاد والتمويل والقانون وكيفية تفاعل هذه المهارات مع الأشخاص في مجال التنمية ليكون لها تأثير اقتصادي مفيد ، سواء على الأعمال التجارية أو المجتمع بشكل عام .

تعليقاتك ، من منظور طلاب المالية وكبار الأشخاص المهتمين بتوظيف هؤلاء الطلاب.