ما هو عائد الاستثمار لتأجير العقارات؟

يمكن أن يكون امتلاك عقار مؤجر طريقة ممتازة لإنشاء ملف الدخل السلبي مجرى. قبل أن تشتري ، من المفيد معرفة كيفية حساب عائد الاستثمار على عقار مؤجر للتأكد من أنه ذكي استثمار. هناك أكثر من طريقة لتحديد عائد الاستثمار المتوقع لعقار مؤجر عند قياس مدى ربحية هذا العقار. للمساعدة في معرفة كيف يمكن أن تعمل العقارات المؤجرة في خطتك المالية ، ضع في اعتبارك العمل مع مستشار مالي.

ما هو عائد الاستثمار لتأجير العقارات؟

ROI تعني العائد على الاستثمار. ببساطة ، هو مقدار الأموال التي تجنيها (أو تخسرها) على أي استثمار.

يمثل عائد الاستثمار لعقار مؤجر مقدار الدخل الذي ينتج عن العقار مقابل مبلغ المال الذي تستثمره في الحفاظ عليه.

إذا كنت مهتمًا بامتلاك عقار مؤجر للحصول على دخل سلبي ، فإن عائد الاستثمار يعد أحد الاعتبارات المهمة. الفشل في إجراء حساب عائد الاستثمار يعني الخوض في العمى ، وهي ليست فكرة جيدة أبدًا.

من المفيد أيضًا إجراء حسابات عائد الاستثمار على أساس متجدد بمجرد امتلاك عقار مؤجر لتقدير هامش ربحك. عندما يؤدي التضخم إلى زيادة تكلفة الصيانة ، على سبيل المثال ، يمكن أن يؤثر ذلك بشكل مباشر على صافي أرباحك.

كيفية حساب عائد الاستثمار على تأجير العقارات

إن أبسط طريقة لحساب عائد الاستثمار على عقار مؤجر هي طرح تكاليف التشغيل السنوية من دخل الإيجار السنوي وقسمة الإجمالي على قيمة الرهن العقاري. ومع ذلك ، هناك بعض الحسابات الأخرى التي يمكنك استخدامها لتحديد مقدار العائد الذي قد تتوقعه عند الاستثمار في عقار معين.

حساب عائد الاستثمار للتدفق النقدي

خصائص التدفق النقدي توليد تدفق مستمر من النقد كل شهر بعد دفع مصاريف التشغيل. حساب العائد على الاستثمار للتدفق النقدي بسيط إلى حد ما:

إجمالي الإيجار - المصروفات = التدفق النقدي

يمكن أن تشمل نفقات التشغيل الخاصة بتأجير العقارات أشياء مثل التسويق أو الإعلان أثناء خلو العقار ، وخدمات إدارة الممتلكات إذا كنت تقوم بتعيين شخص آخر للإشراف على الممتلكات والإصلاحات والصيانة وضرائب الممتلكات والتأمين.

القصة مستمرة

يخبرك حساب عائد الاستثمار للتدفق النقدي مقدار الأموال التي يمكن أن تتوقعها شهريًا من عقار مؤجر ، بناءً على ما يأتي وما يخرج.

عائد نقدي

يقيس العائد النقدي على النقد التدفق النقدي السنوي لعقار مؤجر بناءً على مبلغ النقد المستثمر. فيما يلي كيفية العثور على عائد نقدي مقابل إيجار عقار:

التدفق النقدي السنوي / إجمالي النقد المستثمر × 100 = عائد نقدي على النقد

عادةً ما يتم استخدام حساب عائد الاستثمار هذا لقياس مدى جودة أداء عقار مؤجر على مدار عام معين ، بناءً على مقدار النقد الذي تستثمره فيه.

معدل الحد الأقصى

معدل الحد الأقصى أو معدل الرسملة لعقار مؤجر هو معدل العائد المقدر. للعثور على معدل الحد الأقصى ، يمكنك تقسيم صافي الدخل التشغيلي للعقار على سعر الشراء.

صافي الدخل التشغيلي / سعر الشراء × 100 = معدل الحد الأقصى

كلما انخفض معدل الحد الأقصى ، انخفضت المخاطر في حين أن ارتفاع معدل الحد الأقصى يمكن أن يشير إلى أن استئجار عقار هو استثمار أكثر خطورة.

صافي الدخل التشغيلي

صافي الدخل التشغيلي أو NOI هو الفرق بين دخل الإيجار الذي يولده العقار وما تدفعه مقابل نفقات التشغيل وخسائر الوظائف الشاغرة. فيما يلي كيفية العثور على NOI لعقار مؤجر:

دخل الإيجار - مصاريف التشغيل - خسائر الوظائف الشاغرة = NOI

يقيس NOI الربحية على أساس نفقات التشغيل وخسائر الوظائف الشاغرة فقط. لا يشمل هذا الحساب نفقات الرهن العقاري إذا كنت قد حصلت على قرض لشراء العقار.

يمكنك استخدام NOI لحساب عائد الاستثمار على عقار مستأجر إذا كنت تقارن عدة عقارات لأنك لا تحتاج إلى تفاصيل الرهن العقاري لإجراء الحسابات.

ما هي قاعدة 2٪ في العقارات؟

قاعدة 2٪ في العقارات هي طريقة أخرى بسيطة لحساب عائد الاستثمار للعقارات المؤجرة. وفقًا لهذه القاعدة ، إذا كان الإيجار الشهري لعقار مؤجر لا يقل عن 2٪ من سعر شرائه ، فإن الاحتمالات يجب أن تولد تدفقًا نقديًا إيجابيًا.

يبدو حساب قاعدة 2٪ كما يلي:

سعر الإيجار / الشراء الشهري × 100 = X

في هذه الحالة ، تمثل X النسبة المئوية التي تحصل عليها بعد إكمال الحساب. إذا أجريت العملية الحسابية وحصلت على 2٪ أو أعلى ، فمن المحتمل أن ينتج العقار تدفقات نقدية إيجابية. من ناحية أخرى ، إذا حصلت على رقم أقل من 2٪ ، فقد لا يكون العقار مربحًا.

ما هو معدل العائد الجيد لعقار مؤجر؟

مثلما لا يوجد خيار واحد لكيفية حساب عائد الاستثمار على عقار مستأجر ، لا يوجد رقم محدد يترجم إلى معدل عائد جيد. والسبب هو أن هناك مجموعة متنوعة من العوامل التي يمكن أن تؤثر على العوائد التي يولدها العقار ، بما في ذلك:

• سعر الشراء

• رهن التكاليف ، بما في ذلك الدفعة الأولى وتكاليف الإغلاق والدفعات الشهرية

• إيرادات الإيجار

• معدلات الإشغال والشغور

• نفقات التشغيل

عند قياس معدل العائد الجيد لعقار مؤجر ، من المهم مراعاة أهدافك وغاياتك المحددة. على سبيل المثال ، قد يكون لديك عائد استثمار أساسي أو هدف تدفق نقدي تأمل في الوصول إليه شهريًا أو سنويًا.

يمكن أن يساعدك النظر إلى معدل العائد في هذا السياق على تقييم الاستثمارات المحتملة والعثور على الاستثمارات التي من المرجح أن تتماشى مع كل من أهدافك وتحمل المخاطر. من المهم أيضًا مراعاة الطلب العام وظروف السوق في المنطقة التي تتسوق فيها لشراء عقارات للإيجار.

الإسكان الإيجاري هو شيء سيظل الناس بحاجة إليه ، حتى لو ضعف الاقتصاد أو انزلق إلى الكساد. ومع ذلك ، قد يشهد المشهد الاقتصادي المتغير ارتفاع الطلب على العقارات المؤجرة في أكثر الأسواق حرارة أو أغلى. ارتفاع التضخم يمكن أيضًا تقليص هوامش الربح إذا كنت تنفق المزيد للحفاظ على الممتلكات.

الخط السفلي

يمكن أن تكون معرفة كيفية حساب عائد الاستثمار على عقار مؤجر أمرًا لا يقدر بثمن عندما تبحث عن العقارات المناسبة للاستثمار فيها. يمكن أن يؤدي إجراء عمليات حسابية متعددة باستخدام صيغ مختلفة إلى تقديم وجهات نظر مختلفة حول مقدار الربح الذي قد تتوقع رؤيته. يمكنك بعد ذلك مقارنة هذه الأرقام بالعائدات التي تأمل في رؤيتها من أجل تحديد ما إذا كانت الخاصية مناسبة أم لا.

نصائح الاستثمار

• فكر في التحدث إلى مستشار مالي حول إيجابيات وسلبيات استثمار العقارات المؤجرة وما إذا كان ذلك مناسبًا لك. لا يجب أن يكون العثور على مستشار مالي مؤهل أمرًا صعبًا. سمارت اسيت أداة مجانية يطابقك مع ما يصل إلى ثلاثة من المستشارين الماليين الذين يخدمون منطقتك ، ويمكنك إجراء مقابلات مع مستشاريك دون تكلفة لتحديد أيهم مناسب لك. إذا كنت مستعدًا للعثور على مستشار يمكنه مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية ، نبدأ الآن.

• إذا كنت ترغب في الاستثمار في عقار مؤجر دون امتلاكه ، فيمكنك التفكير في صندوق الاستثمار العقاري (ريت) في حين أن. يمتلك صندوق الاستثمار العقاري ويدير العقارات الاستثمارية العقارية مع توزيع الأرباح على المستثمرين.

رصيد الصورة: © iStock.com / ArLawKa AungTun ، © iStock.com / xeni4ka ، © iStock.com / Sundry Photography

وظيفة كيفية حساب عائد الاستثمار على العقارات المؤجرة ظهرت للمرة الأولى على مدونة SmartAsset.