ما هي العقود الآجلة للذهب ، وكيف يمكنك الاستثمار؟

الوجبات الرئيسية

• بين مارس وأكتوبر ، انخفض الذهب من 2,016 دولارًا إلى حوالي 1,650 دولارًا ، مسجلاً أدنى مستوى له في 2.5 عام
• توفر العقود الآجلة للذهب للمستثمرين وسيلة واحدة للتداول على تحركات أسعار الذهب دون امتلاك الأصول المادية
• يمكن استخدام عقود الذهب الآجلة للتحوط أو المضاربة أو كوسيلة سريعة وسهلة "لتخزين" القيمة
• تشمل الطرق الأخرى لاستثمار الذهب السبائك المادية والأسهم المرتبطة بالذهب وصناديق الاستثمار المتداولة ومجموعة المعادن الثمينة من Q.ai

كان الذهب في مسار هبوطي حاد بشكل مفاجئ في الأشهر الأخيرة ، حيث انخفض من حوالي 2,016 دولارًا في مارس إلى حوالي 1,650 دولارًا للأونصة في منتصف أكتوبر. في الأسبوع الماضي ، شهدت العقود الآجلة للذهب بعض الإثارة قبل أن تنخفض مرة أخرى يوم الإثنين لمواصلة التراجع. أخيرًا ، يقترب المعدن الأصفر من أدنى نقطة له في آخر 2.5 عام.

اشتهر الذهب منذ فترة طويلة بأنه مخزن للقيمة واستثمار "آمن" عندما يرتفع التضخم وتنخفض ثقة المستثمرين. لكن في العام الماضي ، على الرغم من ارتفاع معدلات التضخم ، تذبذبت أسعار الذهب مع ترقب المستثمرين لارتفاع أسعار الفائدة بشكل مستمر.

في الوقت الحالي ، من غير الواضح ما إذا كان الذهب قد وصل إلى قاع العام ، أو ما إذا كان لا يزال هناك مجال لانخفاضات أكبر. ولكن في كلتا الحالتين ، يمكن للمستثمرين العثور على فرص في سوق المعادن الثمينة - إذا كنت تعرف أين تبحث.

بالنسبة للبعض ، قد توفر العقود الآجلة للذهب مثل هذا التقدم.

ما هي عقود الذهب الآجلة؟

لفهم العقود الآجلة للذهب ، دعونا ننظر أولاً إلى العقود الآجلة على نطاق أوسع.

العقود الآجلة هي عقود موحدة وملزمة قانونًا يتم تداولها في البورصات. يوافق المشتري (أو المستثمر) على شراء مبلغ محدد من الأصل بسعر وتاريخ محددين مسبقًا. على الجانب الآخر من المعاملة ، يوافق البائع على التخلي عن الأصل (أو دفع قيمة نقدية) في ظل تلك الشروط المحددة.

على وجه الخصوص ، تُلزم العقود الآجلة للذهب المشتري بدفع واستلام كمية محددة من الذهب بسعر وتاريخ مستقبلي. في المقابل ، يتعين على البائع تسليم الكمية المذكورة من الذهب في ذلك الوقت.

لماذا الاستثمار في العقود الآجلة للذهب؟

غالبًا ما تستخدم عقود الذهب الآجلة من قبل شركات مثل المصافي والمصنعين وصائغي المجوهرات لتثبيت أسعار الذهب. يستخدم البعض أيضًا العقود الآجلة للذهب للتحوط من مخاطر الأسعار على عمليات التسليم المستقبلية من خلال المراهنة في نفس الوقت على الأسعار في الاتجاه المعاكس. من خلال الشراء في اتجاه واحد والتحوط في اتجاه آخر ، يمكن للمشترين تخفيف الخسائر المستقبلية المحتملة.

يمكن للمستثمرين استخدام عقود الذهب الآجلة كبديل مناسب لشراء الذهب الفعلي. تسمح العقود الآجلة للمستثمرين "بتخزين" القيمة ، والتحوط ضد حالات الركود ومخاطر السوق ، والمضاربة على الأسعار والربح من تقلبات الذهب قصيرة الأجل. بشكل عام ، تبلغ العقود الآجلة المملوكة للمستثمرين ذروتها في تسوية نقدية ، بدلاً من تسليم الذهب.

إيجابيات وسلبيات عقود الذهب الآجلة

مثل جميع الاستثمارات ، تأتي العقود الآجلة للذهب مع مزايا وعيوب فريدة ، بما في ذلك المكافآت والمخاطر الكبيرة.

إيجابيات عقود الذهب الآجلة

• تنويع المحفظة المضافة بما يتجاوز الأسهم والسندات التقليدية
• يمكن الاستفادة من الأرباح المحتملة بغض النظر عن اتجاه السوق
• يوفر مرونة وسيولة أكبر من شراء الذهب الفعلي
• تسمح العديد من حسابات العقود الآجلة بالتداول بالهامش ، مما يضيف رافعة مالية أكبر
• تداول العقود الآجلة للذهب 23 ساعة في اليوم ، 6 أيام في الأسبوع
• غالبًا ما تكون العقود الآجلة أرخص من شراء الذهب الفعلي

سلبيات عقود الذهب الآجلة

• يمكن أن تكون أسواق العقود الآجلة للذهب متقلبة للغاية ، مما يعرض المستثمرين لمزيد من المخاطر
• تحمل العقود الآجلة مخاطر التخلف عن السداد المحتملة (على سبيل المثال ، عندما لا تستطيع شركة التعدين تسليم السبائك في الوقت المحدد)
• يأتي التداول بالهامش مصحوبًا بمخاطر متزايدة بخسارة أكثر مما يستحقه استثمارك الأصلي
• يوصى عمومًا بعقود الذهب الآجلة للمستثمرين المتقدمين الذين يمكنهم تحمل الخسائر المحتملة

كيفية شراء عقود الذهب الآجلة واستثمارات الذهب الأخرى

إذا كنت ترغب في إضافة الذهب إلى محفظتك ولكن ليس لديك فكرة من أين تبدأ ، فإليك ما يجب معرفته.

كيفية تداول عقود الذهب الآجلة

يتم توحيد العقود الآجلة لكل أصل لتسهيل التداول. في بورصة الذهب الأساسية في الولايات المتحدة ، بورصة نيويورك التجارية (NYMEX) ، يحتوي كل عقد آجل على:

• كمية محددة من الذهب (عادة 100 أو 33.2 أو 10 أونصات تروي)
• تاريخ نفاذ يشير إلى وقت دخول العقد حيز التنفيذ
• تاريخ انتهاء الصلاحية ، عندما يلزم تنفيذ العقد
• عادةً ما تغلق العقود الآجلة للذهب في الولايات المتحدة في يوم العمل الثالث إلى الأخير من فبراير ، أو أبريل ، أو يونيو ، أو أغسطس ، أو أكتوبر ، أو ديسمبر.

لبدء تداول العقود الآجلة ، ستحتاج إلى التسجيل مع وسيط يسمح بتداول العقود الآجلة. من هناك ، ستحتاج إلى تمويل حسابك والبدء في شراء العقود الآجلة للذهب من خلال حسابك ، على غرار الطريقة التي تشتري بها الأسهم من خلال الوساطة الخاصة بك.

تأكد من ملاحظة سياسة الوسيط بشأن استثمارات الذهب ، حيث أن معظمها غير مجهز لاستلام أو تخزين أو شحن الذهب المادي بأمان. (في هذه الحالة ، "ستتلقى" الذهب على شكل نقود.)

أنواع أخرى من استثمارات الذهب

يمكنك الاستثمار في الذهب بعدة طرق أخرى أيضًا ، مثل:

• سبائك الذهب أو العملات المعدنية. في حين أن الذهب المادي يوفر متعة الملكية الفعلية ، فسوف تكون أيضًا في مأزق لتكاليف التخزين والتأمين.
• الأسهم المرتبطة بالذهب، بما في ذلك التعدين والتوزيع وبعض أسهم التصنيع والمجوهرات. توفر الأسهم المرتبطة بالذهب فرصة للاستفادة من تحركات الذهب وكذلك ارتفاع رأس المال. ومع ذلك ، قد تأتي هذه الاستثمارات مع أسئلة حول تحملك للمخاطر أو بعض المخاوف الأخلاقية.
• صناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في الأوراق المالية المتعلقة بالذهب والذهب. تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة تنويع محفظتك على الفور مع تخفيف بعض مخاطر امتلاك الذهب بنفسك.

إذا كنت ترغب في شراء ذهب فعلي ، يمكنك البدء عبر الإنترنت أو عن طريق زيارة متاجر البيدق المحلية أو متاجر الذهب. (فقط تأكد من التحقق من صحة كل قطعة.) من المحتمل أن تكون الأسهم المرتبطة بالذهب وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة أسهل ، حيث يمكنك ببساطة شراء الأسهم في الوساطة الحالية أو حتى حساب (حسابات) التقاعد.

متى يجب (ولا يجب) شراء الذهب

ليس هناك بالضرورة وقت صحيح أو خاطئ لشراء الذهب - ببساطة الوقت المناسب أو الخطأ بالنسبة لك.

يعتمد العديد من المستثمرين على الذهب كوسيلة للتحوط من التضخم ، أو حتى كوسيلة للتحوط من الركود الاقتصادي. نظرًا لأنه معادٍ للتقلبات الدورية إلى حد كبير - أي أنه لا يتحرك عادةً بشكل وثيق مع الاستثمارات التقليدية - غالبًا ما يرتفع الذهب عندما تنخفض الأسهم ، والعكس صحيح.

على هذا النحو ، يميل المستثمرون إلى التدفق على الذهب لحماية رؤوس أموالهم عندما تنهار الأسهم أو ينزلق الاقتصاد أو يضعف الدولار الأمريكي.

من ناحية أخرى ، فإن قدرة الذهب على تخزين القيمة أقل إثارة للإعجاب خلال فترات النمو الاقتصادي. على الرغم من أن المعدن يحتفظ بقيمته بشكل جيد إلى حد ما ، إلا أنه لا ينمو بالسرعة نفسها ، مما يعني أن امتلاك الكثير من الذهب في الوقت الخطأ يمكن أن يعيق نموك المالي.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن لعوامل مثل أسعار الفائدة المرتفعة والتضخم المنخفض وثقة المستهلك العالية أن تدفع المستثمرين إلى فقدان الثقة (أو الاهتمام) بالذهب. عندما يترك المستثمرون المعدن الثمين ، قد يتعرض السعر لمزيد من التقلب على المدى القصير وينخفض ​​في النهاية لبضعة أسابيع أو أشهر قبل أن يتعافى مرة أخرى.

الاستثمار في الذهب مع Q.ai

يمكن أن يوفر الذهب ، مثل الاستثمارات البديلة الأخرى ، وسيلة مفيدة لتنويع محفظتك وتخفيف التقلبات عندما يتذبذب السوق. بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما يستخدم المعدن الثمين "لتخزين" القيمة أثناء فترات الركود الاقتصادي أو السوق.

ومع ذلك ، فإن التعرض المفرط للذهب يمكن أن يكون له آثار سلبية على وضعك المالي. عادة ، يوصي الخبراء بتحديد المعادن الثمينة بنسبة 10٪ من محفظتك أو أقل. يضمن التحكم الدقيق في تعرضك أنك لن تمنع نموك أو تحدث تقلبًا كبيرًا في الوقت الخطأ.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في العقود الآجلة للذهب والاستثمارات الأخرى دون الحاجة إلى القلق بشأن إجراء المزيد من الأبحاث ، فإن Q.ai لديها الشيء الوحيد. معنا طقم المعادن الثمينة، يمكنك بسهولة الاستفادة من الذهب والفضة والمعادن الثمينة بقوة الذكاء الاصطناعي إلى جانبك. إنه الاستثمار في الذهب والتنويع الفوري والقدرة على تحمل التكاليف كلها مدمجة في حزمة صغيرة مرتبة.

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي. عندما تقوم بإيداع 100 دولار ، سنضيف 50 دولارًا إضافيًا إلى حسابك.