ظهرت زراعة العملات المشفرة مع إدخال DeFi ، وهي تقنية مالية تهدف إلى إزالة الوسطاء في المعاملات المالية. هذه الطريقة لكسب الفائدة على الأصول المشفرة قابلة للمقارنة بالطريقة التي نربح بها الأموال نقدًا في حساب التوفير المالي لمؤسستنا المالية.
كيف تساعد أموالنا في عملية زراعة العملات المشفرة؟
تستلزم زراعة العملات المشفرة العملاء إقراض عملتهم المشفرة لتغيير في المزارع أو المجمعات لتوفير السيولة للتداول مقابل الحوافز. يتم تسهيل إقراض العملات إلى عملاء مختلفين للتداول والاقتراض عن طريق العقود الذكية التي تتجول على blockchain. يتم تعويض المشترين بمكافآت في شكل أسعار المعاملات أو الفوائد. يتم تسوية هذه المكافآت داخل شكل النسبة المئوية للعائد السنوي (APY). إذا ارتفعت تكلفة هذه العملات المشفرة ، يحصل المستثمر على عوائد أفضل. يمكن أن تدفع البورصات اللامركزية مكافآت في شكل نفس النقد الذي يودعه المزارع ، أو رموز الحوكمة ، أو العملات المستقرة ، أو أي عملة مشفرة أخرى.
تحتاج التبادلات والرموز اللامركزية الجديدة في كثير من الأحيان إلى السيولة للحصول على عملات كافية متداولة لسوق مزدهر. الزراعة هي فرصة واعدة للتعدين كطريقة للعملاء لكسب مكافآت العملة المشفرة. إنه يمكّن المشترين من زيادة عوائد عملاتهم المشفرة إلى الحد الأقصى بمساعدة دفع شكل من الفائدة على العملات التي يشترونها والاحتفاظ بها في مكان بديل.
يمكن لمزارعي العائدات إيداع النقود المتاحة أو تقديم أزواج السيولة على منصات Automatic Market Maker (AMM) ، مثل PancakeSwap أو SushiSwap أو TangoSwap أو BenSwap أو UniSwap.
يوفر المزارعون السيولة في المجمع بمساعدة إيداع نقدين لزوج بديل. عادةً ما تكون إحدى العملات المعدنية هي رمز blockchain المحلي أو عملة مستقرة مثل USDC. في PancakeSwap ، الذي يعمل على Binance Smart Chain ، يتم إقران النقد على نطاق واسع مع رمز binance BNB أو عملة BUSD المستقرة.
في UniSwap ، الذي يعمل على بلوكشين إيثر ، يتم إقران العملات المعدنية بشكل خاص مع عملات ETH أو عملات USDC و USDT و DAI.
يتم تشغيل TangoSwap و BenSwap على شبكة Clever Bitcoin Cash ، لذلك يتم إقران العملات المعدنية مع SBCH أو الرموز المميزة الأصلية ، TANGO أو EBEN.
كيف يربح المزارعون العائدون العملة المشفرة السلبية؟
يكافأ مشغلو زراعة الغلة بنسبة من نفقات المعاملات التي يدفعها المستخدمون لمبادلة العملات. يتناسب المبلغ الذي يحصلون عليه مع حصة مساهمتهم في المجمع - فكلما استثمروا ، كان العائد أفضل. يمكن للمشترين إقراض عملتهم المشفرة لمجمع السيولة لبضعة أيام أو لسنة كاملة ، لكنهم يدفعون عادةً تكاليف المعاملات للانضمام إلى المجمع أو مغادرته.
تتميز تطبيقات مجمعات السيولة المميزة بأنها تنافسية بشكل ملحوظ ويتم تداولها في كثير من الأحيان ، لذلك يرغب مزارعو المحاصيل في استثمار الكثير من الوقت لتعلم أفضل العوائد ، والتبديل بانتظام بين المجمعات لتعزيز عائداتهم.
هل هناك أي مخاطر مرتبطة بهذه الطريقة؟
في الوقت نفسه ، نظرًا لأن العوائد قد تكون مفرطة ، يمكن أن تكون زراعة الغلة غير مستقرة وغير مستقرة وأكثر تعقيدًا من وضع النقود في حساب التوفير المصرفي. تعتبر البروتوكولات والعملات المشفرة المكتسبة متقلبة للغاية وقد تتسبب في عمليات سحب البساط حيث يتخلى المطورون عن مهمة ويهربون من أموال المستخدمين.
كل خطر آخر يتعلق بزراعة الغلة هو "الخسارة غير الدائمة" في أحواض السيولة حيث يقوم المتداولون بإيداع أزواج. إذا كانت إحدى العملات عبارة عن عملة مستقرة وكانت القيمة البديلة تتصاعد ، فإن AMM تعدل نسبة الرمزين المميزين للحفاظ على التكلفة باستمرار.
يؤثر هذا على الانفصال بين سعر العملات المعدنية مقارنةً بالرقم الذي تم إيداعه. إذا قام المستثمر بإلغاء عملاته المشفرة من المجمع ، فإنه يدرس خسارة أبدية قد لا تكون محمية من خلال الرسوم التي حصلوا عليها كثناء.
إذا كان الأمر كذلك ، كان بإمكانهم تحقيق ربح أعلى إذا لم يودعوا عملاتهم المعدنية الآن داخل البركة.
يمكن أن يكون Staking خيارًا أفضل بكثير
في الوقت نفسه ، كما يتم استخدامه غالبًا بشكل تبادلي ، يمثل "إنتاج المحاصيل" و "التخزين المؤقت" مفهومين متميزين. قد تكون كل تقنية تحدي شهيرة للحصول على عوائد معقولة على أصول التشفير. ومع ذلك ، فهم يتقلبون في كيفية تعهد الأفراد بممتلكاتهم المشفرة في بروتوكولات أو تطبيقات لامركزية.
تلقي التصاريح نظرة على بعض الخصائص الأساسية لكيفية اختلاف Staking عن زراعة الغلة. Staking هو شكل من أشكال تعدين العملات المشفرة الذي يؤمن مجتمع blockchain بدلاً من تقديم السيولة. كلما زاد عدد المدققين الذين يشتركون في أموالهم ، أصبحت blockchain أكثر لامركزية وراحة. في حالة التخزين المؤقت ، يوافق المشترون على الاحتفاظ بأصولهم لفترة محددة. قد يُطلب منهم بشكل متكرر المشاركة في الحد الأدنى من الرموز المميزة.
عادةً ما تأخذ مكافآت Staking شكل أسعار APY ثابتة تبلغ حوالي 5٪ ، وهي أقل بكثير مما تدفعه زراعة الغلة الشائعة. غالبًا ما يكتشف مستثمرو العملات المشفرة الجدد أن إيداع أزواج السيولة في DEXs من أجل زراعة الغلة أمر صعب للغاية.
تتطلب هذه الاستثمارات دراسات مستمرة حتى يظل المتداولون مُسبقًا عند الحد الأقصى من الأسعار التنافسية ، وفي نفس الوقت تجنب عمليات الاحتيال المحتملة. على الرغم من أن Staking يعطي عوائد أقل ، إلا أنه أقل تعقيدًا بكثير بالنسبة للمتداولين ، الذين يمكنهم قفل النطاق السعري لفترات طويلة.
أثناء الموازنة بين زراعة الغلة أو الرهان ، يجب ألا تنسى مدى خبرتك في استخدام dApps ، وتحملك للمخاطر ، ونوع الوقت الذي تستعد لقضائه في دراسة المزارع و APYs. تتضمن زراعة الغلة نقل العملات المشفرة عبر أسواق استثنائية. إنها حاليًا القوة الدافعة الأكثر شمولاً للطفرة في قطاع التحدي ، مما يساعدها على زيادة حجمها من 500 مليون دولار إلى 10 مليارات دولار في عام 2020 بمفردي.
وظيفة ما هي زراعة العملات المشفرة؟ ظهرت للمرة الأولى على جمهورية العملات: Cryptocurrency و Bitcoin و Ethereum و Blockchain News.
المصدر: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/