يمر المشاة بفرع بنك Wells Fargo في نيويورك ، الولايات المتحدة ، يوم الخميس ، 13 يناير 2022.
فيكتور جيه بلو بلومبرج | صور غيتي
ويلز فارجو تكشف CNBC عن منصة جديدة لتعزيز المشاركة الرقمية مع عملاء إدارة الثروات البالغ عددهم 2.6 مليون عميل.
تتيح الخدمة ، المسماة LifeSync ، للمستخدمين إنشاء وتتبع التقدم المحرز في تحقيق الأهداف المالية ، واستيعاب المحتوى المرتبط بخططهم والاتصال بمستشاريهم ، وفقًا لـ مايكل ليرشرئيس الاستشارات والتخطيط بقسم الثروات بالبنك. وقال إنه سيتم تسليمه من خلال تحديث تطبيق الهاتف المحمول في أواخر مارس.
قال Liersch: "هذه هي الأشياء التي ستعزز حقًا تجربة مستشار العميل ، وهي غير متوفرة على تطبيق الهاتف المحمول اليوم". "يعد هذا تحسينًا كبيرًا حقًا للمنصة للعملاء والمستشارين للتعاون حول أهدافهم وربط ما يريد العملاء تحقيقه بما يفعله مستشارونا."
تتنافس البنوك لتزويد عملائها بتجارب شخصية عبر القنوات الرقمية ، ويجب أن تمكّن هذه الأداة Wells Fargo من تعزيز الرضا والولاء. المدير التنفيذي تشارلي شارف سلط الضوء على إدارة الثروات كأحد مصادر نمو الشركة ، إلى جانب بطاقات الائتمان والخدمات المصرفية الاستثمارية ، وسط جهوده المبذولة تعديل البنك و يسترضى المنظمين.
Wells Fargo هو لاعب رئيسي في إدارة الثروات الأمريكية ، مع التي تزيد قيمتها عن 1.9 تريليون دولار. في أصول العملاء و 12,027 مستشارًا ماليًا اعتبارًا من ديسمبر.
لكن أصول عملائها لم تنمو منذ نهاية 2019، عندما وصلوا أيضًا إلى 1.9 تريليون دولار. تحت جهود تبسيط Scharf ، Wells Fargo باعت أعمال إدارة الأصول و إسقاط عملاء ثروة دوليين في عام 2021.
مسار رقم الأصول "في المقام الأول هو انعكاس للتقلب الذي شوهد على مدى السنوات القليلة الماضية ،" وفقا لمتحدث باسم البنك.
خلال هذا الامتداد ، نما منافسوها - يشار إليهم أحيانًا باسم الأسلاك - على قدم وساق ، وذلك بفضل الاستحواذوالنمو العضوي والتكنولوجيا الجديدة. مورجان ستانلي شهدت زيادة في أصول العملاء من التي تزيد قيمتها عن 2.7 تريليون دولار. إلى $4.2 تريليون. Bank of America شهدت أرصدة في قسم ثروتها تتسلق من حوالي التي تزيد قيمتها عن 3 تريليون دولار. إلى التي تزيد قيمتها عن 3.4 تريليون دولار..
من خلال عرضها الجديد ، تأمل Wells Fargo في قلب المد. قال ليرش إن البنك قد يختار في النهاية تقديم أداة تخطيط مالي لمجموعته المصرفية الأوسع. سيتبع ذلك الخطوة التي اتخذها بنك أمريكا صنع في 2019، عندما كشفت عن أداة تخطيط رقمية تسمى خطة الحياة.
قال Liersch: "أردنا حل هذه التجربة الأكثر تعقيدًا أولاً ، ثم تطوير القدرة الموجهة من العميل والتي هي تمامًا في مجموعة اعتباراتنا".
المصدر: https://www.cnbc.com/2023/02/22/wells-fargo-boosts-digital-connection-with-rich-clients.html