السناتور اليزابيث وارين ، ديمقراطية ، تتحدث خلال جلسة لجنة القوات المسلحة بمجلس الشيوخ حول الأمن في أفغانستان ومناطق جنوب ووسط آسيا ، في مبنى ديركسن يوم الثلاثاء ، 26 أكتوبر ، 2021.
توم ويليامز | CQ-Roll Call، Inc. | صور غيتي
المشرعين بقيادة السناتور. إليزابيث وارن طلب منظم رئيسي لمنعه تورنتو-دومينيون بنك13.4 مليار دولار استحواذ أحد البنوك الأمريكية الإقليمية بسبب مزاعم إساءة استخدام العملاء.
في خطاب أرسل يوم الثلاثاء إلى مكتب المراقب المالي للعملة تم الحصول عليه حصريًا من قبل CNBC ، استشهد وارن بتاريخ 4 مايو تقرير من Capitol Forum ، وهي جماعة إخبارية استقصائية مقرها واشنطن ، زعمت أن TD استخدمت تكتيكات مشابهة لتلك الموجودة في ويلز فارجو فضيحة الحسابات المزيفة.
يسعى TD ، وهو بنك مقره تورونتو وله 1,100 فرع في الولايات المتحدة ، للحصول على موافقة الجهات التنظيمية للاستحواذ على مقره في ولاية تينيسي. الأفق الأول. الصفقة الضخمة ، التي تم الإعلان عنها في فبراير ، هي جزء من دفع الرئيس التنفيذي لشركة TD Bharat Masrani إلى توسيع في جنوب شرق أمريكا. كانت البنوك أكتسحت في موجة من الاندماج في السنوات الأخيرة حيث يسعى المقرضون إلى تحقيق الحجم وخفض التكاليف والاستثمار في التكنولوجيا المالية للتنافس مع البنوك الضخمة مثل جي بي مورغان تشيس و Bank of America.
"نظرًا لأن TD Bank يسعى للحصول على موافقة وكالتك لزيادة حصتها في السوق ويصبح سادس أكبر بنك في الولايات المتحدة ، يجب على OCC فحص أي مخالفات جارية عن كثب ومنع أي اندماج حتى يتم تحميل TD Bank المسؤولية عن ممارساته التعسفية ،" وارين قال.
قال وارين في رسالة إلى مايكل هسو ، القائم بأعمال المراقب المالي في OCC ، إن TD استخدمت نظام النقاط والمكافآت لتحفيز العمال على فتح حسابات العملاء واختيار حماية السحب على المكشوف ، وقد يفقد العمال وظائفهم إذا لم يحققوا الأهداف.
تم توجيه العمال لإنشاء أربعة حسابات جديدة لكل عميل - التحقق والتوفير والإنترنت وبطاقة الخصم - وفتح الحسابات حتى إذا رفض المستهلك أحد الخيارات ، وفقًا لـ منتدى الكابيتول.
كانت تلك إحدى الاستراتيجيات العديدة التي استشهدت بها المؤسسة الإخبارية ، بما في ذلك اختلاق أسباب للاتصال بالمستهلكين مثل تنبيهات الاحتيال على أمل إقناعهم بفتح المزيد من الحسابات ، وفتح حسابات جديدة بدلاً من مجرد استبدال بطاقات الخصم المفقودة ، والخطأ في الجوانب الرئيسية لبرامج السحب على المكشوف لتشجيع تبنيها. وذكر التقرير أن هناك مشاكل في الفروع على طول نطاق تواجد TD في الولايات المتحدة ، من فلوريدا إلى مين.
لم تتمكن CNBC من تأكيد تفاصيل تقرير Capitol Forum بشكل مستقل ، والذي استشهد بموظفين حاليين وسابقين في TD Bank بالإضافة إلى مصادر أخرى.
مزاعم "لا أساس لها"
اجتاح تحت البساط؟
رفض نوريكا التعليق على منتدى الكابيتول ، لكن صاحب العمل ، شركة المحاماة ذات الحذاء الأبيض سيمبسون ثاشر وبارتليت، لوكالة الأنباء ، أن نوريكا قد تنحيت من جميع الأمور المتعلقة بـ TD أثناء ترأسها للهيئة التنظيمية.
كيث نوريكا ، القائم بأعمال المراقب المالي للعملة ، يتحدث خلال جلسة استماع للجنة المصرفية بمجلس الشيوخ في واشنطن العاصمة ، الولايات المتحدة ، يوم الخميس ، 22 يونيو ، 2017.
أندرو هارير بلومبرج | غيتي صور
"إن قرار OCC في عهد السيد نوريكا بالسماح للاحتيال وإساءة الاستخدام المتفشي لبنك TD دون عقاب ، حتى بعد النتائج المقلقة للوكالة في تحقيقها الخاص بالبنك ، من المحتمل أن يقوض سلطة OCC ويعرض تمويل المستهلك للخطر ،" قال وارن. وأضافت أن إدارة بايدن صرحت بأنها ستدقق في عمليات اندماج البنوك عن كثب.
ولم ترد لجنة التنسيق الاقتصادية على الفور على طلب للتعليق.
بصرف النظر عن طلب حظر الاستحواذ على First Horizon ، طلب المشرعون من OCC الإفراج عن نتائج تحقيقها لعام 2017 في TD وإعادة النظر فيما إذا كان ينبغي فرض عقوبات على الشركة. وقع الخطاب وارن ونواب الولايات المتحدة كاتي بورتر وآل جرين وجيسوس جارسيا.
قالت TD في فبراير إنها تتوقع أن تنتهي عملية الاستحواذ على First Horizon بحلول الربع المالي الأول من عام 2023 ، رهناً بموافقة المنظمين الأمريكيين والكنديين. سيتم إلغاء الصفقة إذا لم يتم إغلاقها بحلول 27 فبراير 2023 ، وفقًا للبنك.
المصدر: https://www.cnbc.com/2022/06/15/warren-asks-bank-regulator-to-reject-td-deal-after-customer-abuse-report.html