إذا كنت مالكًا في أي وقت مضى ، فأنت تعلم أن العثور على مستأجرين موثوق بهم هو كل شيء. يؤدي تتبع المدفوعات المتأخرة كل شهر إلى جعل تدفق الدخل السلبي أقل سلبية.
هذا هو أحد الأسباب التي تجعل العديد من المستثمرين يحبون صناديق الاستثمار العقاري (REITs) - وهي شركات مدرجة في البورصة تجمع الإيجارات من ممتلكاتها وتمررها إلى المساهمين في شكل أرباح.
لا داعي للقلق من المستثمرين بشأن فحص أو طرد المستأجرين. بدلاً من ذلك ، يجلسون ببساطة ويستمتعون بشيكات توزيع الأرباح عندما يختارون REIT الفائز.
وبعض صناديق الاستثمار العقاري لديها مستأجرين ممتازين - بما في ذلك حكومة الولايات المتحدة. نحن جميعًا ندفع الضرائب ، فلماذا لا نسترد بعض الأموال في التوزيعات ربع السنوية؟
في ما يلي طريقتان للتصرف كمالك عقار للعم سام ، بالإضافة إلى خيار استثمار آخر غير تقليدي ربما لم تفكر فيه.
ممتلكات الحكومة الشرقية (DEA)
Easterly ليس أكبر REIT في السوق ، لكنه يبرز بين أقرانه لسبب بسيط للغاية: تتمثل مهمة الشركة في الحصول على العقارات التجارية المؤجرة للحكومة الأمريكية وتطويرها وإدارتها.
في أحدث عرض تقديمي للمستثمر ، قال صندوق الاستثمار العقاري أن 99٪ من دخل إيجاراته "مدعوم بإيمان وائتمان كامل من الحكومة الأمريكية". قلة من المستأجرين أكثر موثوقية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر ، كانت محفظة Easterly تتكون من 88 عقارًا بمساحة إجمالية تبلغ 8.3 مليون قدم مربع. تم تأجيرها بنسبة 99٪ بمتوسط مرجح متبقي لمدة الإيجار 9.6 سنوات.
في يوليو ، رفعت الشركة توزيعات الأرباح الفصلية إلى 26.5 سنتًا للسهم. بسعر السهم الحالي ، يُترجم ذلك إلى عائد سنوي يبلغ 4.6٪.
في حين أن Easterly قد يبدو خيارًا واضحًا ، بالنظر إلى عيار المستأجرين ، فقد ارتفع السهم بنسبة 2 ٪ فقط خلال الأشهر الـ 12 الماضية - وهو أمر غير مثير للإعجاب بشكل خاص في سوق الانتعاش.
إذا كنت لا ترغب في المقامرة على الرابحين والخاسرين الفرديين ، يمكنك دائمًا بناء محفظة متنوعة للدخل السلبي فقط باستخدام "التغيير الإضافي".
صندوق دخل خصائص المكتب (OPI)
كما يوحي الاسم ، يمتلك هذا REIT الكثير من المباني المكتبية - تتكون محفظته من 178 عقارًا تبلغ مساحتها الإجمالية 23.3 مليون قدم مربع - لكن أدائها ليس مملًا على الإطلاق.
على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية ، ارتفعت أسهم OPI بنسبة 12٪. يبلغ معدل توزيعات الأرباح ربع السنوية 10.8 سنتًا للسهم وعائد سنوي قدره 55٪.
على عكس Easterly ، فإن OPI ليست مالكًا حكوميًا خالصًا. لكن حكومة الولايات المتحدة هي أكبر مستأجر لصندوق الاستثمار العقاري ، حيث تساهم بنسبة 19.7٪ في الإيجار الأساسي السنوي.
ومن بين كبار مستأجريها الآخرين أسماء كبيرة مثل الشركة الأم لشركة Google Alphabet وولاية كاليفورنيا و Bank of America.
تقول الشركة إنها تكسب 63٪ من إيراداتها من مستأجرين من الدرجة الاستثمارية - أي المستأجرين الذين يشكلون مخاطر منخفضة من التخلف عن السداد.
في الربع الثالث من عام 3 ، تحسن صافي الدخل التشغيلي على أساس النقد لنفس العقار بنسبة 2021٪ على أساس سنوي. استأجرت 1 قدم مربع من المساحة خلال الربع بمتوسط إيجار متوسط 659,000 سنوات.
بديل أكثر سخونة
يمكن أن يكون REIT المناسب استثمارًا قويًا. لكن تذكر أن جميع أنواع الأسهم متقلبة وغالبًا ما ترتبط ببعضها البعض. إذا كان هناك تباطؤ على مستوى السوق في المستقبل ، فقد تتعرض أسهم توزيعات الأسهم الممتازة للانهيار.
إذا كنت تريد شيئًا لا علاقة له بسوق الأوراق المالية - وقد يوفر إمكانات أكبر - فراجع الفنون الجميلة.
تفوق العمل الفني المعاصر على مؤشر S&P 500 بنسبة 174٪ على مدار الـ 25 عامًا الماضية ، وفقًا لمخطط Citi Global Art Market.
وأصبحت طريقة شائعة للتنويع لأنها أصل مادي حقيقي مع القليل من الارتباط بسوق الأسهم.
على مقياس من -1 إلى +1 ، حيث لا يمثل 0 أي رابط على الإطلاق ، وجدت Citi أن العلاقة بين الفن المعاصر و S&P 500 كانت 0.12 فقط خلال الـ 25 عامًا الماضية.
كان الاستثمار في الفن من قبل أمثال بانكسي وآندي وارهول خيارًا فقط للمبتدئين. ولكن مع منصة استثمار جديدة ، يمكنك الاستثمار في الأعمال الفنية الشهيرة تمامًا مثل جيف بيزوس وبيل جيتس.
تقدم هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره بدون ضمان من أي نوع.
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/want-uncle-sams-landlord-earn-001500299.html