بعد التحقيق الأخير الذي أجرته هيئة السلوك المالي (FCA)، تم اكتشاف أن العديد من البنوك المتحالفة كان لديهم عيوب كبيرة في ضوابط الجرائم المالية الخاصة بهم ويحتاجون إلى تعزيز تقييمهم لها الجرائم المالية المخاطرة بشكل عام.
في الواقع، تبين أن البنوك المنافسة فشلت في إجراء تقييمات لمخاطر الجرائم المالية على عملائها في ظروف معينة، وفقًا للمراجعة التي أجريت خلال عام 2021 و نشرت من قبل FCA يوم الجمعة 22 أبريل.
وكانت البنوك المنافسة قيد النظر هي تلك التي كانت جديدة نسبياً في الصناعة، والتي قدمت إجراءات سريعة ومباشرة لتقديم الطلبات. على وجه التحديد، كان يتألف من ستة بنوك تجزئة منافسة، معظمها من البنوك الرقمية، ويخدم أكثر من ثمانية ملايين عميل في المجموع.
وقالت سارة بريتشارد، المدير التنفيذي للأسواق في هيئة الرقابة المالية:
"تعد البنوك المتنافسة جزءًا مهمًا من عروض الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة. ومع ذلك، لا يمكن أن تكون هناك مقايضة بين فتح الحساب بسرعة وسهولة والضوابط القوية للجرائم المالية. يجب على البنوك المنافسة النظر في نتائج هذه المراجعة ومواصلة تعزيز أنظمة الجرائم المالية الخاصة بها لمنع الضرر.
وجدت المراجعة بعض الأدلة على الممارسات الجيدة
وبعد إجراء تحقيق شامل، اكتشف فريق المراجعة بعض المؤشرات على الممارسات الممتازة، مثل الاستخدام الإبداعي للتكنولوجيا لتحديد هوية العملاء والمصادقة عليهم بسرعة.
بينما شارك الدكتور هنري بالاني، الرئيس العالمي للشؤون الصناعية والتنظيمية لشركة Encompass Corporation، رؤيته مع فينبولد في هذا الشأن:
"شهدت البنوك الرقمية والبنوك المتحدية نموًا هائلاً في قواعد عملائها في السنوات الأخيرة، ومع ذلك، فإن هذا التوسع السريع يعني أن برامج الامتثال لم تكن دائمًا تواكب الوتيرة. إن التعامل مع الأحجام المتزايدة من العملاء والمعاملات مع التوسع في أسواق جديدة قد أضاف تعقيدًا لمبادرات مكافحة الجرائم المالية.
وأضاف:
"إن اعتماد أفضل أتمتة KYC في فئتها هو الطريقة الوحيدة للبنوك، على وجه التحديد، لمعالجة المشكلة بشكل فعال. ويضمن استخدام التكنولوجيا المبتكرة استمرار معايير الامتثال العالية على نطاق واسع، مع تحسين رحلة العميل وتجربته.
بشكل عام، الخبرة الرقمية للبنوك المنافسة مثل Revolut معروف جيدا. ومع ذلك، فإن ضرورة الحفاظ على مستويات عالية من نمو المستهلك مع إدارة تهديدات الجرائم المالية المتزايدة تتطلب استمرار الابتكار من جانب جميع المؤسسات المالية.
المصدر: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identify-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/