ثلاث قواعد للاستثمار الناجح في السوق الهابط

الأسواق قبيحة: خلال الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2022 ، انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 24٪ تقريبًا ، وتراجع سوق السندات ، الذي يعد عادةً ملاذًا آمنًا عندما تنخفض الأسهم ، بنسبة 13٪. بالإضافة إلى ذلك ، يبدو أن الاقتصاد الأمريكي متجه إلى الركود (قد نكون بالفعل في حالة ركود) ، ولا يزال التضخم مستمراً بعناد ، والغزو الروسي لأوكرانيا ، بالإضافة إلى كونه مأساة إنسانية ، يتسبب في آثار اقتصادية وخيمة.

كل هذه الأخبار السيئة وتقلبات السوق المصاحبة لها تزيد من مخاوفنا من عدم اليقين مما يجعلنا نشعر بالقلق والتوتر. انها ليست متعة. حتى الآن، المستثمرون ليسوا عاجزين في مواجهة حالة عدم اليقين؛ يمكننا التحكم في سلوكنا. فيما يلي ثلاث قواعد للمساعدة في التغلب على السوق الهابطة (يُعرّف بأنه انخفاض في السوق بنسبة 20 ٪ أو أكثر) ولديك ممارسات استثمار أفضل.

القاعدة رقم 1: تبني منظور الصورة الكبيرة

أتذكر بوضوح ليلة رأس السنة الجديدة 2019 لأنني كنت في إجازة تزلج وحضرت حفلة في شقة جميلة في فيل ، كولورادو. في الحفلة ، أجريت محادثة مع طالب جامعي مهتم بالاستثمار ، سألني بمجرد أن أدرك ما أفعله من أجل لقمة العيش ، عما كنت أعتقد أن سوق الأسهم سيفعله في عام 2020. كانت إجابتي أنه من المحتمل أن يكون الأمر كذلك ، ولكن قد يكون أيضًا معطلاً (هذا هو توقعي كل عام ، والذي يمكنك الوصول إليه هنا: 2020, 2021, 2022). اعتقد الطالب أن إجابتي كانت مضحكة (ربما ساعدتها البيرة) ، وانتقلت محادثتنا إلى مواضيع أخرى.

أفكر في تلك المحادثة كثيرًا. ماذا لو حصلت في ليلة رأس السنة الجديدة على كرة بلورية وعرفت أن الوباء كان على وشك الانتشار في جميع أنحاء العالم ، مما أسفر عن مقتل عشرات الملايين ، وإغلاق مساحات شاسعة من الاقتصاد ، وخلق اضطرابات في سلسلة التوريد ستستمر لسنوات؟ ماذا لو علمت أن روسيا ستهاجم أوكرانيا ، وأن التضخم سيرتفع إلى أكثر من 9٪ ، وأن الاحتياطي الفيدرالي سيرفع معدل الأموال الفيدرالية بنسبة 3٪ في غضون ستة أشهر؟ إذا كنت قد عرفت كل ذلك مسبقًا ، فماذا كان توقعي لسوق الأسهم؟ ربما لن يكون الأمر كذلك حتى بعد انخفاض بنسبة 24٪ في الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2022 ، سيظل مؤشر S&P 500 مرتفعًا بنسبة 16٪ مقارنةً بتاريخ 31 ديسمبر 2019! تقرأ هذا الحق. حتى مع كل ما حدث في السنوات الثلاث الماضية (تقريبًا) ، ارتفع السوق بنسبة 16٪ (تم إعادة استثمار أرباح الأسهم). وارتفع السوق بنسبة 41٪ مقارنةً بـ 31 ديسمبر 2018 ، و 164٪ منذ 31 ديسمبر 2009. والدرس الذي يجب استخلاصه هو أنه حتى لو كنت تعرف تقدمًا بشأن ما سيحدث في الاقتصاد ، فلن يخبرك ذلك بما سيحدث في الاقتصاد. سوق الأوراق المالية سوف تفعل.

كلما شعرت بالقلق بشأن استثماراتك ، فكر في مدى جودة أدائك خلال السنوات الخمس ، والعشر ، والعشرون ، والثلاثون الماضية. كما نصحت في مقال حديث ، لا تركز على علامة مائية عالية من محفظتك. بدلًا من ذلك ، تراجع وتبني منظورًا طويل المدى.

القاعدة رقم 2: لا تنظر إلى محفظتك

يتطلب الاستثمار الناجح تبني منظور طويل الأجل ، ولكن التحقق من محفظتك بشكل متكرر ، خاصة عندما تتعطل ، يجعل هذا الأمر صعبًا ؛ إنها مثل محاولة رؤية شيء ما عن بعد أثناء ارتداء نظارات القراءة. إن رؤية انخفاض قيمة استثماراتك يمكن أن يجعلك تشعر وكأنك تتعرض للهجوم ، مما يجعل الأمر يبدو وكأنك بحاجة إلى اتخاذ إجراء. ومع ذلك ، فإن إجراء تغييرات على الحقيبة استجابة للعواطف ليس أفضل ممارسة ؛ العديد من الدراسات وجدت أن نشاط التداول يؤدي إلى عوائد أقل.

نصيحتي؟ إذا كنت تعمل مع مستشار مالي ، فدعهم يراقبوا محفظتك ويقدموا النصيحة متى يجب عليك اتخاذ إجراء. إذا كنت تدير استثماراتك الخاصة ، فقم فقط بإلقاء نظرة على محفظتك على فترات منتظمة ، مثل ربع سنوي أو نصف سنوي.

القاعدة رقم 3: استمر في الشراء

الآن هو أفضل وقت لتوظيف المال في السوق مما كان عليه قبل عام لأن الأسعار أقل. أسعار الأسهم المنخفضة هي أخبار مرحب بها إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل وتخطط للإضافة إلى محفظتك. نظرًا لأنه لا يمكن استدعاء القيعان والقمم في السوق بدقة ، فإن أفضل استراتيجية هي الاستمرار في الشراء مع تحركات السوق. استثمر مع انخفاض السوق واستثمر مع ارتداده. إنه مفهوم بسيط ولكن ليس من السهل تنفيذه عندما يبدو أن الأسوأ لم يأت بعد. بالإضافة إلى أن في كثير من الأحيان ينتعش سوق الأسهم بينما الأخبار الاقتصادية رهيبة ، لذلك لا تدع الأخبار المالية السيئة تمنعك من الاستثمار. أظهر التاريخ أنه عندما تكون الأسواق متقلبة ، فإن أفضل مسار للعمل هو دائمًا تجاهل الأسواق ومحافظنا.

طريقة فعالة للتغلب على المشاعر هي إعداد حساباتك ، بحيث يتم استثمار الأموال تلقائيًا (مثل كيفية عمل الخطط 401 [k]).

وفي الختام

لسوء الحظ ، فإن المعاناة من خلال الأسواق الهابطة هي تكلفة كونك مستثمرًا. لا يمكنك جني فوائد الاستثمار دون دفع التكلفة. لسنوات ، كان المستثمرون قلقين من أن العوائد القوية لسوق الأسهم والتقييمات المرتفعة ليست مستدامة وأن السوق الهابطة يجب أن تلوح في الأفق. الآن الدب هنا. خذ نفسًا عميقًا ، ووسع منظورك ، ولا تنظر إلى محفظتك ، واستمر في استثمار الأموال في السوق.