ثلاثة دروس من وارين بافيت تستحق الاهتمام بها الآن

الوضوح المالي والاستراتيجية مطلوبة ، كما هو موضح من قبل الآلاف من Berkshire Hathaway
BRK.B ،
-0.76٪
المساهمين الذين التقوا في 30 أبريل في أوماها ، نبراسكا ، لحضور مؤتمرهم السنوي أو شاهدوا البث المباشر على قناة CNBC.

رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة Berkshire Hathaway ، وارن بافيت ، أحد أغنى الرجال في العالم ، هو أسطورة المستثمر والأعمال البالغ من العمر 91 عامًا والمعروف بنصائحه المالية الاستراتيجية وبراعته. إليك ما يمكنك تعلمه منه حول التضخم وصناديق المؤشرات واستثمار القيمة ، وما يمكنك فعله اليوم لرفع مستوى محفظتك المالية.

1. التضخم خارج سيطرة المستثمرين

التضخم ذكّر بافيت المستثمرين في 30 أبريل: "يخدع الجميع تقريبًا". أسعار السلع والخدمات آخذة في الارتفاع ، مما يعني أن الدولار الأمريكي يمكن أن يشتري أقل مما اشتراه قبل عام أو عامين.

العائلات الأمريكية التي تتعامل بالفعل مع عقود من ركود الأجور تواجه الآن ارتفاع أسعار المواد الغذائية والغاز والمأوى ، على سبيل المثال لا الحصر. وبينما تكون تغييرات السوق والأحداث العالمية خارج نطاق تأثير المستثمر الفردي ، فمن الحكمة أن يركز المستهلكون على ما يمكنهم التحكم فيه. في معظم الحالات ، يعني ذلك الاستمرار في اتباع استراتيجية الاستثمار الخاصة بك - بعد كل شيء ، كما ينصح بافيت ، فإن الاستثمار على المدى الطويل هو أفضل طريقة للتغلب على التضخم.

انظر أيضا: ستستمر براعة وارين بافيت الاستثمارية إلى الأبد بعد أن فكك الباحثون في قانون الاستثمار الخاص به

2. يمكن أن توفر صناديق المؤشرات تنويعًا بسيطًا وفعالًا

بافيت من أشد المعجبين بـ صناديق المؤشرات، حزم الاستثمار التي تعكس مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500: "من وجهة نظري ، بالنسبة لمعظم الأشخاص ، فإن أفضل شيء يجب فعله هو امتلاك S&P 500
SPX،
-0.52٪
صندوق المؤشر "، قال بافيت في مايو 2022.

عادةً ما تفرض صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة رسومًا أقل من الصناديق المدارة بنشاط وتسمح لك بشراء شريحة متنوعة من السوق أو الصناعة. من الناحية العملية ، فإنه ينشر مخاطر استثماراتك ، وهو أمر مهم بشكل خاص خلال الأوقات المتقلبة.

في المقابل ، يمكن أن يكون "انتقاء الأسهم" ، أو إدارة المحفظة المالية بنشاط عن طريق شراء الأسهم الفردية ، مكلفًا ويستغرق وقتًا طويلاً ومحفوفًا بالمخاطر. ووفقًا لما قاله المستشار المالي كيفن تشيكس ، ومقره سان فرانسيسكو ، فإن ذلك غالبًا لا يؤتي ثماره: "لا يستطيع معظم مديري الأموال المحترفين التغلب على السوق باستمرار. قد يكون لديهم بضع سنوات جيدة ، ولكن 70 إلى 80 ٪ من مديري الصناديق سيكونون أقل من أداء سوق الأسهم ".

تثبت البيانات أن: مؤشرات S&P Dow Jones ذكرت أن ما يقرب من 80٪ من الصناديق المدارة بشكل نشط كانت أقل من أداء S&P Composite 1500 في عام 2021. "دفع تكاليف أعلى لشيء قد لا يعمل جيدًا بمرور الوقت لا يضيف الكثير إلى محفظتك" ، كما يقول Cheeks.

عند سؤاله عن اختيار الأسهم في 30 أبريل ، قال بافيت: "نحن [بافيت وتشارلي مونجر ، نائب رئيس بيركشاير هاثاواي] ليس لدينا أدنى فكرة عما سيفعله سوق الأسهم عندما يفتح يوم الاثنين. لم نمتلكها أبدًا ". وتابع: "لا أعتقد أننا اتخذنا قرارًا على الإطلاق حيث قال أحدنا أو كان يفكر في أننا يجب أن نشتري أو نبيع بناءً على ما سيفعله السوق. أو ، في هذا الصدد ، حول ما سيفعله الاقتصاد. لا نعرف. "

لتبدأ بصناديق المؤشرات ، اختر مؤشرًا مثل S&P 500 ، Dow Jones Industrial Average
مؤشر داو جونز الصناعي،
-0.96٪,
الناسداك المجمع
COMP،
-0.02٪
أو Wilshire 5000 وصندوق يتتبع هذا المؤشر. يختار العديد من المستثمرين صناديق المؤشرات حسب نسبة نفقاتهم ، أو الرسوم السنوية الخاصة بك معبرًا عنها كنسبة مئوية من استثمارك. ثم عندما تكون مستعدًا للشراء ، يمكنك القيام بذلك من خلال حساب استثماري مثل حساب الوساطة أو حساب IRA. قد توفر خطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل ، مثل 401 (k) s ، إمكانية الوصول إلى صناديق المؤشرات.

3. يمكن أن يكون الاستثمار في القيمة استراتيجية قوية

قال بافيت لمجلة فوربس في عام 1974. "اشترِ في شركة لأنك تريد امتلاكها ، وليس لأنك تريد أن يرتفع السهم". تقييم قيمة الشركة هو إحدى الإستراتيجيات لاختيار أين ومتى تستثمر.

الاستثمار في القيمة يعني شراء أسهم عالية الجودة ، من الناحية المثالية بأسعار قيمة ، والاحتفاظ بها لسنوات.

هناك أيضًا استثمار يتماشى مع قيمك ، والذي يتضمن مراعاة معتقداتك الاجتماعية أو الدينية أو البيئية أو الأخلاقية عندما تستثمر.

لقد كان أداء بافيت جيدًا لنفسه باتباع كلتا الاستراتيجيتين. على سبيل المثال ، في المؤتمر السنوي لهذا العام ، أعلن بافيت أن شركة Berkshire Hathaway قد اشترت 15 مليون سهم من شركة الألعاب Activision Blizzard. يعد الاستحواذ أحد أحدث الأمثلة على استراتيجية بافيت لاختيار استثمارات مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية بسعر مغري بدلاً من اختيار الأسهم بناءً على إمكانات نمو عالية.

في حالة معتقدات بيركشاير هاثاواي ، أعطى بافيت الأولوية لأربعة مجالات رئيسية: التأمين ، أبل
AAPL،
-1.02٪,
السكك الحديدية (BNSF Railway) والطاقة. في رسالته إلى المساهمين لعام 2021 ، يصف بافيت خطوط السكك الحديدية بأنها "الشريان الأول للتجارة الأمريكية" و "أصل لا غنى عنه لأمريكا وبيركشاير". يعتبر الإيمان بالخدمات التي توفرها خطوط السكك الحديدية وتأثيرها على البيئة أمرًا أساسيًا لاستثمار بافيت. كتب: "إذا تم نقل العديد من المنتجات الأساسية التي تحملها BNSF بالشاحنات ، فإن انبعاثات الكربون في أمريكا سترتفع".

يرى: مرة أخرى يتفوق وارن بافيت وبيركشاير هاثاواي على سوق الأسهم. تعد شركة Apple أحد الأسباب الرئيسية ولكن هذه الأسهم العشرة الأخرى ساعدت أيضًا

حتى بالنسبة لأولئك الذين لديهم 100 دولار أو 1,000 دولار للاستثمار ، فإن الاستثمار بناءً على قيمك يمكن أن يظل اعتبارًا مهمًا. تساعد Cheeks العملاء على اتخاذ مجموعة من الخيارات القائمة على القيمة أثناء الاستثمار. "دعونا نركز على ما تحتاج إلى تحقيقه. ثم دعونا نلقي نظرة على كيفية القيام بذلك من خلال منظور معين مثل أن نكون مؤثرين أو خيريين ، "كما يقول.

إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في القيمة ، فستحتاج إلى البحث عن الشركات ذات الأسعار المنخفضة والمغفل عنها في سوق الأسهم اليوم - وهو أمر أسهل عندما يكون السوق متراجعًا إلى حد كبير ، كما كان مؤخرًا.

مزيد من المعلومات: كم يجب أن أستثمر؟ | كيف تستثمر: Ep. 1

بالنسبة للاستثمار بما يتماشى مع قيمك ، فإن العديد من الوسطاء لديهم أدوات فحص تتيح لك تصفية أموال المؤشر أو الاستثمارات الأخرى بناءً على البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) الممارسات التجارية.

المزيد من NerdWallet

أليزا دورانا تكتب لـNerdWallet. بريد إلكتروني: [البريد الإلكتروني محمي].