تتمتع فئة الأصول هذه بأفضل سجل أداء خلال التضخم المرتفع

ما لم تكن تعيش تحت صخرة ، فأنت تعلم أن الولايات المتحدة تمر حاليًا بفترة تضخم مرتفع إلى حد ما - كان معدل التضخم 7.0٪ في ديسمبر من عام 2021. في حين أن الكثير من التحليل كان حول الآثار السياسية للتضخم المرتفع - وكيف يؤثر ذلك على قدرة الأمريكيين على شراء السلع الأساسية مثل البقالة - هناك أيضًا مسألة كيفية تأثير التضخم على الاستثمارات. وبينما يمكن للتضخم أن يسبب مشاكل للمستثمرين ، هناك استثمارات تعمل بشكل جيد في فترات التضخم المرتفع. وفقًا لورقة حديثة من شركة خدمات إدارة الثروات Northern Trust ، فإن فئة الأصول الأفضل في حماية محفظتك خلال فترة التضخم المرتفع مثل الآن هي الأصول الحقيقية القائمة على الأسهم.

للمساعدة في الاستثمار في هذه الأصول أو مع أي مخاوف أخرى تتعلق بالتخطيط المالي ، ضع في اعتبارك العثور على مستشار مالي باستخدام خدمة مطابقة المستشار المالي المجاني من SmartAsset.

تعريف التضخم

لفهم كيفية مواجهة التضخم ، من المفيد أولاً أن نفهم بالضبط ما هو التضخم وكيف يعمل. باختصار ، يحدث التضخم عندما ترتفع تكاليف السلع والخدمات ، مما يقلل من القوة الشرائية للمال. إذا كنت تكسب 50,000 دولار سنويًا ولكن متوسط ​​تكلفة المعيشة ارتفع بنسبة 7٪ ، فقد حصلت فعليًا على تخفيض بنسبة 7٪ في الراتب.

يمكن أن يكون سبب التضخم عدد لا يحصى من العوامل الاقتصادية. جادل الاقتصاديون من مدارس مختلفة لعدة قرون حول أسباب التضخم ، لكن الأمر يعود إلى أن الأموال ببساطة لا تتمتع بالقوة الشرائية التي اعتادت عليها.

يلاحظ نورثرن ترست أنه حتى قفزة بنسبة 1٪ في معدل التضخم يمكن أن يكون لها تأثير كبير على مدخرين التقاعد. سيشهد الشخص الذي يدخر من سن 25 إلى 67 عامًا انخفاضًا في دخل التقاعد بنسبة 36 ٪ بالقيمة الحقيقية إذا كان معدل التضخم ثابتًا 3 ٪ بدلاً من 2 ٪.

تحديد الأصول الحقيقية القائمة على حقوق الملكية

الآن وقد حصلنا على فهم أساسي للغاية لما هو التضخم ، يجب أن نلقي نظرة فاحصة على فئة الأصول التي يعتقد نورثرن ترست أنها استثمار جيد خلال فترات التضخم المرتفع.

القصة مستمرة

تشمل الأصول العقارية القائمة على الأسهم الموارد الطبيعية والبنية التحتية العالمية المدرجة والعقارات العالمية. الأصل الحقيقي هو استثمار حيث تأتي القيمة من القيمة الجوهرية للأصل بدلاً من القيمة المخترعة. الأسهم في الشركة ، على سبيل المثال ، ليس لها قيمة حقيقية - في نهاية اليوم ، إنها مجرد قطعة من الورق. تأتي القيمة من قيمة الشركة على النحو الذي يحدده السوق. في غضون ذلك ، للأرض والنفط قيمة جوهرية كمورد قابل للاستخدام.

ومع ذلك ، فإن الأصول الحقيقية القائمة على الأسهم لها بعض آليات السوق. على سبيل المثال ، الاستثمار في صندوق استثمار عقاري ، أو REIT. REIT هو نوع من الشركات التي تمتلك وتدير الأصول العقارية التي تدر دخلاً. أنت تستثمر في الأرض من خلال REIT ، وهو أمر أسهل ويخفف بعض المخاطر.

الأصول الحقيقية القائمة على حقوق الملكية والتضخم المرتفع

أحد الاستثمارات الشائعة لتعويض التضخم هو الأوراق المالية المحمية من تضخم الخزانة (TIPS). ومع ذلك ، وجدت نورثرن ترست أن العائد المنخفض نسبيًا من هذه الاستثمارات قد لا يغطي في الواقع الخسارة الناجمة عن ارتفاع التضخم. على الرغم من ذلك ، فإن العديد من أنواع الأصول الحقيقية القائمة على الأسهم تحقق أداءً جيدًا خلال معدلات التضخم المرتفعة. تشهد الموارد الطبيعية ، على سبيل المثال ، عائدًا بنسبة 20.9٪ خلال معدلات التضخم المرتفعة ، بينما تشهد البنية التحتية العالمية المدرجة عوائد بنسبة 14.5٪.

من المهم ملاحظة أن هذه الفئات قد لا ترى عوائد جيدة أثناء التضخم العادي. ترى الموارد الطبيعية فقط عائدًا بنسبة 2.4 ٪ خلال التضخم العادي. لهذا السبب ، من المهم مراقبة التضخم إذا كنت تخطط لاستخدام هذه الأصول كجزء من استراتيجية التضخم الخاصة بك.

الخط السفلي

التضخم هو شيء يتعامل معه جميع المستثمرين في الوقت الحالي. في حين أن هناك العديد من الاستراتيجيات للتعامل مع التضخم ، فإن إحدى الاستراتيجيات التي أوصت بها شركة نورثرن تراست لإدارة الثروات هي الاستثمار في الأصول العقارية القائمة على الأسهم بما في ذلك العقارات والموارد الطبيعية.

نصائح للتعامل مع التضخم

• يمكن أن يساعدك المحترف في التعامل مع التضخم أو أي مشكلة أخرى يلقيها الاقتصاد عليك. لا يجب أن يكون العثور على مستشار مالي مؤهل أمرًا صعبًا. تتطابق أداة SmartAsset المجانية مع ما يصل إلى ثلاثة مستشارين ماليين في منطقتك ، ويمكنك إجراء مقابلات مع مستشاريك دون تكلفة لتحديد أيهم مناسب لك. إذا كنت مستعدًا للعثور على مستشار يمكنه مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية ، فابدأ الآن.

• استخدم حاسبة التضخم الخاصة بـ SmartAsset لترى كيف يمكن أن يؤثر التضخم عليك.

ظهر المنشور في فئة الأصول هذه أفضل سجل أداء خلال التضخم المرتفع لأول مرة على مدونة SmartAsset.