هذه المحفظة الاستثمارية 10.5٪ لديها المزيج المثالي لعام 2023

على الرغم من ارتفاع السوق في الأسبوع الماضي ، هناك لا يزال الكثير من أرباح الأسهم الرائعة التي تشتريها هناك. لكن لا تضيع وقتك مع دافعي الكلفة مثل جنرال ميلز
نظم المعلومات الجغرافية
(GIS) ، مع عائد 2.7٪. أو نسبة 2.2٪ البائسة التي تحصل عليها مما يسمى بـ "Dividend Aristocrat" ماكدونالدز (MCD).

التضخم هو لا يزال بنسبة 7.7٪! هذا بعيدا قبل هذه العائدات الممتازة المثيرة للشفقة. لا يمكننا تحمل تحمل مثل هؤلاء أصحاب الأجور المنخفضة بعد الآن.

نحن بحاجة كثيرا المزيد من الدخل إذا أردنا تحقيق سيناريو الحلم: تقاعد ممول تماما بالأرباح. هذا هو المسار الذي نسير فيه اليوم ، مع ثلاثة الصناديق المغلقة (CEFs) تتميز بمتوسط ​​عائد مذهل يبلغ 10.5٪.

يمنحك هذا أرباحًا "فورية" تبلغ 87.50 دولارًا أمريكيًا شهريًا على كل 10 آلاف دولار مستثمرة. بمعنى آخر ، ستحتاج فقط إلى 677,000 دولار للحصول على 71,000 دولار من الدخل السنوي. هذا هو متوسط ​​دخل الأسرة في أمريكا.

عائد 10.5 ٪ هو أيضا مرات 10 أكثر مما يدفعه صندوق المؤشر. الدخل من هذا القبيل أمر بالغ الأهمية في عمليات البيع مثل كارثة 2022 لأنك لن تضطر إلى البيع في حالة انكماش ، على عكس الأشخاص الذين يحملون اسم S&P 500 النموذجي.

وبدلاً من ذلك ، فإن توزيعات الأرباح التي تدفعها هذه الصناديق الثلاثة أبعدت المستثمرين عن زر البيع هذا العام. هذا ، على المدى الطويل ، هو حقيقي مفتاح قوة الدخل السلبي.

3 عمليات شراء CEF للتنويع الفوري و 10٪ + أرباح الأسهم

بالطبع ، التنويع أمر بالغ الأهمية ، لذلك نريد أن تحتوي محفظة CEF الخاصة بنا على ما يلي:

1. الأسهم (للنمو طويل الأجل)
2. سندات (لدخل ثابت)
3. العقارات (لقليل من كليهما)

ليس من السهل تجميع محفظة تحدد كل هذه المربعات الثلاثة. وإذا كنت تستثمر في العقارات من خلال الممتلكات المادية ، فأنت تنظر كثير من العمل. (إذا كنت مالك عقار ، فأنت تعلم أنها وظيفة بدوام كامل).

ولكن يمكنك ضرب جميع الفئات الثلاث و الحصول على دخل كبير مع CEFs (مع عدم وجود عمل تقريبًا!). فيما يلي ثلاثة صناديق ، مجتمعة ، تفعل ذلك بالضبط.

اختيار CEF رقم 1: 10.2٪ لاييلر مع خصم "مخفي"

دعونا نبدأ مع صندوق ليبرتي أول ستار للأسهم (الولايات المتحدة الأمريكية)، التي تمتلك الشركات الأمريكية ذات رؤوس الأموال الكبيرة ذات التدفقات النقدية القوية وإمكانات النمو ، مثل مايكروسوفت (MSFT) ، مجموعة الصحة المتحدة
مقر الأمم المتحدة
(الأمم المتحدة) و تأشيرة (V). كما قام مديرو الولايات المتحدة بعمل جيد في استقطاب الشركات ذات الهامش المرتفع مثل عمليات البيع المفرطة الأبجدية (GOOGL) ، Danaher
شعبة الموارد البشرية
كورب (درهم) و أدوبي
ADBE
(أدب
DBE
).

السحب هنا هو توزيعات الأرباح ، حيث تحقق الولايات المتحدة الأمريكية 10.2٪. يأتي هذا التوزيع من المدفوعات على الأسهم ذات الرافعة المالية قليلاً في المحفظة ، بالإضافة إلى العوائد من عمليات الشراء والبيع التي تجريها الإدارة في الوقت المناسب. إنها استراتيجية ناجحة ، حيث سجلت الولايات المتحدة الأمريكية عائدًا إجماليًا رائعًا بنسبة 214٪ في العقد الماضي.

نحصل أيضًا على تقدير "in" لطيف من خلال تقييم الولايات المتحدة الأمريكية. في الوقت الحالي ، يتداول الصندوق على قدم المساواة (أو تقريبًا نفس قيمة الأسهم في محفظته). هذا مستوى معقول عندما تفكر في أن هذا المستوى قد تم تداوله بأقساط شمال 3٪ في العام الماضي.

اختيار CEF رقم 2: 13.4٪ - لاعب نجا من الانهيار بعد الانهيار

بالنسبة للسندات ، سنأخذ صندوق نيوبيرجر بيرمان لاستراتيجيات العائد المرتفع (NHS)، التي تمارس الرياضة بخصم 3.3٪ على صافي قيمة الأصول. هذه صفقة رائعة ، بالنظر إلى أنها تم تداولها على قدم المساواة مؤخرًا في أغسطس.

توزيعات الأرباح مذهلة حقًا ، مع عائد 13.4٪. إذا كنت تعتقد أن دفع تعويضات كهذه لا يمكن أن يكون آمنًا ، فضع في اعتبارك أن NHS حافظت على استمرارها بثبات سنوات 10 ، على الرغم من الوباء وارتفاع معدلاته. السبب؟ محور استراتيجي من قبل الإدارة نحو سندات الشركات عالية الجودة وبأسعار منخفضة.

هذه السندات ، على وجه الخصوص ، تمنح NHS طريقتين لتقديم عوائد قوية: دخل أعلى ، وعلى المدى الطويل ، مكاسب عندما يتم إعادة تسعيرها مع تحسين معنويات المستثمرين. هذه الإستراتيجية هي بالضبط ما نريده في هذا السوق الفريد من نوعه في منطقة ذروة البيع ، ولكننا بدأنا في التعافي.

اختيار CEF رقم 3: محفظة عوائد بنسبة 8٪ يحسدها أي مستثمر عقاري

أخيرًا ، دعنا نذهب مع صندوق كوهين وستيرز للعقارات ذات الدخل العالي (RQI). يمتلك الصندوق أكثر من 200 حيازة ، وجميعها تقريبًا صناديق استثمار عقاري (REITs). هذه الصناديق العقارية ، بدورها ، تمتلك مئات أو حتى الآلاف من العقارات لكل منها ، لذلك ليس لدينا أي قلق بشأن التنويع هنا.

تشمل أعلى مقتنيات RQI مالك برج خلوي البرج الأمريكي (AMT) ، التي يوجد طلب مستمر على خدماتها مع نمو حركة البيانات المتنقلة ؛ REIT التخزين الذاتي التخزين العام (PSA) ، والتي ستستفيد من الطفرة في "الأشياء" على مدى العامين الماضيين ؛ والمستودع REIT برولوجيس (PLD) ، والتي تستفيد مع عودة الشركات الأمريكية لتصنيعها إلى الوطن.

تزيد أرباح صناديق الاستثمار العقارية فوق المتوسط ​​من مدفوعات RQI بنسبة 8 ٪ ، والتي ظلت ثابتة على مدى السنوات الخمس الماضية. مع ارتفاع الإيجارات في كل مكان ، أصبح تدفق دخل الصندوق أكثر أمانًا من أي وقت مضى - ويلاحظ المستثمرون ذلك.

لقد رأينا المستثمرين يتدفقون على RQI على مدى الشهرين الماضيين ، ولكن هناك المزيد من الاتجاه الصعودي بشكل ملحوظ حيث أن التسوية المحتملة للمعدلات تعود بالفائدة على العقارات. أتوقع أيضًا مزيدًا من الاتجاه الصعودي حيث يعود خصم RQI بنسبة 3.3٪ إلى المستوى المتكافئ - وهو المستوى الذي يتم تداوله عنده معظم العام.

ضع كل CEFs الثلاثة المذكورة أعلاه معًا وستحصل على تدفق دخل بنسبة 10.5 ٪ متنوع بالكامل عبر مئات الأصول في ثلاث فئات مختلفة. هذا إعداد جيد لعام 2023 ، والذي يبدو وكأنه ملف كثيرا أفضل بشكل عام بالنسبة للسوق ، ولكن مع التقلبات التي من المحتمل أن تستمر أيضًا.

مايكل فوستر هو محلل البحوث الرئيسي ل النظرة المتناقضة. لمزيد من أفكار الدخل الرائعة ، انقر هنا للحصول على أحدث تقرير لدينا "الدخل غير القابل للتدمير: 5 صناديق صفقات مع أرباح ثابتة بنسبة 10.2٪."

الإفشاء: لا يوجد