أفضل طريقة لشراء الفضة

خلال فترات الانكماش الاقتصادي أو عندما يكون من المتوقع حدوث تراجع ، يشعر العديد من المستثمرين بالراحة في التملك المعادن الثمينة. تم تصميم هذا الأصل للحماية من التضخم والغموض في الأسواق ، وغالبًا ما يستخدم للتنويع مقابل الأسهم ، وجني الفوائد من سلعة ملموسة مع الاستخدام ، والتحوط من ارتفاع الأسعار.

فيما يلي أفضل الطرق وأكثرها شيوعًا لشراء الفضة.

كيفية شراء الفضة

عملات معدنية أو سبائك

الوسيلة التقليدية لملكية الفضة هي امتلاك المعدن الثمين ماديًا ، غالبًا على شكل عملات معدنية من السبائك. عند امتلاكها جسديًا ، يمكن أيضًا استخدام الفضة بشكل مباشر بعدة طرق.

يمكن شراء الفضة المادية عادةً عبر الإنترنت ، على الرغم من أن الوكلاء المحليين أو متاجر البيدق قد تعرض أيضًا الفضة المادية. إذا كنت تبحث عن شراء كميات أكبر أو ترغب في امتلاك الفضة المادية وليس على شكل عملات معدنية ، فقد تحتاج إلى زيارة تاجر متخصص.

بالإضافة إلى ملكية العملات الفضية المادية ، قد تكون هناك قيمة إضافية لامتلاك عملات معينة. على سبيل المثال ، سيتم تداول سنوات أو فئات أو ندرة معينة مقابل علاوة. بالنسبة للمستثمرين الذين يأملون في امتلاك الفضة ببساطة كاستثمار ، سيكون من الحكمة تجنب شراء العملات المعدنية القابلة للتحصيل ودفع مبالغ إضافية مقابل التحصيل من الخصائص غير الفضية.

ETFs

واحدة من أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار في الفضة اليوم هي شراء أسهم من صندوق المتاجرة بالبورصة (ETF). غالبًا ما تمتلك صناديق الاستثمار المتداولة الفضة المادية ، ويتداول المستثمرون ببساطة في أسهم ملكية الصندوق الذي يمتلك الفضة.

صناديق الاستثمار المتداولة هي وسيلة سهلة الوصول وسائلة لبيع السلعة الملموسة. غالبًا ما يتم بيع الفضة على الفور بسعر السوق. اثنين من أكبر صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك الفضة المادية هي iShares Silver Trust (SLV) و Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR).

العقود الآجلة

فضي العقود الآجلة هي شكل من أشكال المشتقات التي قد تؤدي أو لا تؤدي في الواقع إلى ملكية أي فضة. بدلاً من ذلك ، فإن العقد الآجل (بغض النظر عن السلعة الأساسية) هو الحق في شراء أو بيع سلعة بسعر مستقبلي. بدلاً من امتلاك السلعة ، لديك الحق في تداولها.

تعتبر العقود الآجلة للفضة مثالية للمستثمرين الذين يرغبون في المراهنة على ارتفاع أو انخفاض أسعار الفضة دون صعوبة امتلاك الفضة. على الرغم من أن العقود الآجلة قد تؤدي إلى حيازة فعلية لأمر ما ، إلا أن معظم المستثمرين يخمنون ببساطة ويسحبون استثماراتهم من السلعة الملموسة.

غالبًا ما يستخدم المستثمرون الرافعة المالية عند تداول العقود المستقبلية ، مما يعني أن هناك حاجة إلى مبلغ صغير من رأس المال مقدمًا لتداول كمية كبيرة من العقود الآجلة. على الرغم من أن هذا قد يؤدي إلى خسائر أكبر ، إلا أنه يوفر أيضًا إمكانات استثمارية أكبر وفرصة للمستثمرين لكسب المزيد من الأموال التي كانوا لولا ذلك ليكونوا قادرين على استخدام رأس مالهم فقط.

أسهم تعدين الفضة

طريقة غير مباشرة للاستثمار في صناعة الفضة عن طريق الاستثمار في شركات تعدين الفضة. هذا النوع من الاستثمار لا يمثل الملكية بالفضة. ومع ذلك ، فهو يمثل ملكية شركة تحاول استخراج المعدن الثمين ويمكن أن تستفيد من إنتاج التعدين.

مزايا شراء الفضة

هناك العديد من إيجابيات وسلبيات شراء الفضة ، خاصة في كل من الأشكال المذكورة أعلاه. عند التفكير في كيفية الاستثمار في الفضة ، ضع في اعتبارك أن كل طريقة ملكية لها مزاياها وعيوبها الفريدة.

عملات معدنية أو سبائك

غالبًا ما لا توجد طريقة أنقى لامتلاك استثمار أكثر من امتلاكه فعليًا. من خلال الاستثمار في العملات الفضية أو السبائك ، يمكنك لمس استثمارك فعليًا. أنت لا تعتمد على اتصال بالإنترنت أو طرف ثالث لإدارة الفضة الخاصة بك. أنت أيضًا لا تخاطر بفرصة بيع ETF بشكل مبالغ فيه أو تقوم بإدارة أسهم الملكية بشكل غير دقيق.

على عكس الذهب ، والذي يُنظر إليه بدقة على أنه أ تخزين القيمة، تستفيد الفضة أيضًا من استخدامها الواسع في العديد من التطبيقات الصناعية. لقد أسس المعدن استخدامات في قطاع السيارات وعبر مختلف المنتجات الإلكترونية والألواح الشمسية والتصوير الفوتوغرافي. سرعان ما أصبحت التقنيات الجديدة مثل بطاريات أكسيد الفضة والأحبار الموصلة للفضة وتقنيات النانو المختلفة القائمة على الفضة في التطبيقات الطبية معايير في صناعاتها.

ETFs

هذا الطلب الصناعي يجعل أسعار الفضة أكثر متقلب من الذهب وتتفاعل بشكل عام مع المقاييس المختلفة لبيانات التصنيع. بالنظر إلى هذه الحقيقة ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع أسعار الفضة أو العقود الآجلة رهانًا أفضل مقابل السبائك المادية ، حيث يمكن بيعها بسهولة تامة إذا اعتقد المستثمرون أن الأسعار زبدية للغاية. بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التصفية المحتملة بسرعة ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي الأكثر ملاءمة.

يمكن شراء وبيع معظم صناديق الاستثمار المتداولة بسهولة ، ويقدم العديد من الوسطاء عبر الإنترنت تداولًا مجانيًا لأسهم صناديق الاستثمار المتداولة. أيضًا ، على الرغم من وجود مخاطر تتعلق بالأمن السيبراني يجب مراعاتها ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تقدم فرصة لعدم القلق بشأن الحماية المادية لاستثمارك.

غالبًا ما يصدر مديرو ETF تقارير شهرية أو ربع سنوية عن الأداء والتغييرات في الصندوق والمعلومات ذات الصلة التي قد يحتاج المستثمرون إلى معرفتها. لا يزال هذا يوفر مستوى معينًا من الأمان والحماية للمستثمرين الذين يريدون الاستمرار في التحكم في أصولهم دون الحاجة إلى القلق بشأن الحيازة المادية أو الملكية.

العقود الآجلة

الميزة الأساسية للعقد الآجل هي القدرة على استخدام الرافعة المالية. يضع العديد من المستثمرين مبلغًا صغيرًا من رأس المال عند الدخول في عقود مستقبلية مع إمكانية تحقيق عوائد أكبر بشكل كبير في حالة تحرك الأسعار بشكل إيجابي.

تتمتع العقود المستقبلية أيضًا بميزة فريدة تتمثل في أنها تؤدي إلى ملكية الفضة ولكن فقط بالسعر الذي يريده المستثمر. يجوز للمستثمرين الدخول في عقود للشراء بسعر محدد قد يتم تنفيذه فقط في حالة انخفاض السعر ؛ في هذا المثال ، من المحتمل ألا يمتلك المستثمر ملكية إذا ارتفع السعر إلى درجة لا يشعر المستثمر بالراحة في الاستثمار فيها. في حين أن المستثمرين قد يختارون شراء حصة من ETF في السوق ، يجب على المستثمرين اختيار السعر الخاص بهم من خلال عقد آجل.

أسهم تعدين الفضة

على الرغم من أن شركات تعدين الفضة ليست مثل امتلاك الفضة ، إلا أن هذا يمثل فائدة مثيرة للاهتمام لكونها تنوعًا جزئيًا. يمكن للمستثمرين من الناحية النظرية شراء كل من الفضة وكذلك أسهم شركات تعدين الفضة كوسيلة للتحوط من بعض المخاطر. من الناحية النظرية ، ستكون حركة أسعار أسهم شركة التعدين مختلفة عن السلعة لأن هناك عوامل أخرى تؤثر على سعر سهم الشركة.

عيوب شراء الفضة

عملات معدنية أو سبائك

بقدر ما يمكن أن تكون الطبيعة الملموسة للفضة ، فإن هذا أيضًا هو سبب سقوطها. من نواحٍ عديدة ، قد يكون من الصعب أيضًا بيع الفضة المادية عند الضرورة. قد لا تتبع الأسواق المادية أيضًا أحدث الأسعار الفورية أو أحدثها والتي قد تؤثر أو لا تؤثر على سعر الشراء أو البيع.

شراء المادي الذهبمن أي معدن ثمين ، تأتي مصحوبة بتكاليف إضافية قد لا يفكر فيها المستثمرون. أولاً ، يدفع المستثمرون ما متوسطه 5٪ إلى 6٪ كعمولات للحصول على عملات فضية وسبائك ، اعتمادًا على المصدر.

على سبيل المثال ، الولايات المتحدة نعناع تنتج العديد من الفضة عملات السبائك، وأكثرها شهرة هو النسر الأمريكي أحادي الأوقية. تُباع هذه العملات المعدنية بعلاوة عالية لتحديد أسعار الفضة. وبالمثل ، فإن سك العملات المعدنية الأخرى مثل دار سك العملة الكندية الملكية تنتج أيضًا العديد من عملات السبائك الفضية. ومع ذلك ، فإن هذه العملات تحمل علاوة مماثلة عند شرائها مباشرة من النعناع. يوجد أيضًا بائعون تابعون لجهات خارجية ، ولكن مرة أخرى ، تسود الأقساط التي يجب اكتشافها.

هناك أيضًا تكاليف التخزين التي يجب مراعاتها. تحمل صناديق الودائع الآمنة في البنوك رسومًا سنوية ويمكن أن تتراوح الخزائن المنزلية إلى الآلاف ، اعتمادًا على الحجم ، في حين أن المعادن الثمينة IRAs و حسابات الحفظ تأتي مع رسوم التخزين السنوية أيضًا. مقابل تكلفة سهم واحد يتم تداوله تقريبًا الأسعار الفورية وبنسبة 0.50٪ في النفقات السنوية ، يمكن للمستثمرين الوصول إلى الفضة عبر صناديق الاستثمار المتداولة.

ETFs

ربما يكون أكبر مخاطر الطرف المقابل المرتبطة بامتلاك أحد صناديق الاستثمار المتداولة أو ربما أكثر للمستثمرين الذين يمتلكون تبادل المذكرة المتداولة (ETNs) مثل UBS E-TRACS CMCI Silver إجمالي العائد ETN (USV).

لا يمتلك المساهمون حقًا ملكية المعدن نفسه ما لم يكن مشارك مفوض في ETF. من ناحية أخرى ، عندما تمتلك الفضة الفعلية فهي ملكك. إذا كان العالم "مجنونًا" ، فلديك مخزن للقيمة مباشرة بين يديك أو في قبو. تؤكد هذه الحقيقة السبب الأول وراء اختيار معظم المستثمرين للمعادن الثمينة في المقام الأول: التأمين.

ينبع المثال المثالي للمشاكل المحتملة مع مخاطر الطرف المقابل من الإفلاس في MF Global في أواخر عام 2011. المستثمرون الذين عقدوا إيصالات المستودعات بالنسبة للسبائك الفضية داخل حسابات الشركة ، فقد تم تجميد أصولها وتجميعها معًا. دفع أمين التصفية في الإفلاس الذي وافقت عليه المحكمة هؤلاء المستثمرين حوالي 72 سنتًا من الدولار مقابل ممتلكاتهم. بعبارة أخرى ، فقد هؤلاء المستثمرون 28٪ من سبائكهم. مع ادعاء بعض المشاركين الفضيين التلاعب في أسواق الفضة فيما يتعلق بالعديد من رعاة ETF / ETN الكبار ، فإن امتلاك سبائك مادية يمكن أن يؤتي ثماره في النهاية الحقيقية.

وأخيرا، رسوم ETF لها تأثير تآكل على أسعارها الأساسية. تبيع العديد من الصناديق المدعومة ماديًا جزءًا من سبائكها لدفع نفقاتها. مع مرور الوقت ، هذا قد تسبب أسعار الأسهم لتتبع أقل من بقعة.

العقود الآجلة

هناك عيبان رئيسيان للاستثمار في العقود الآجلة لاستثمار الفضة. أولاً ، لا يؤدي الاستثمار في عقد مستقبلي صراحة إلى ملكية الفضة. في حين أن الاستثمار في ETF يمثل ملكية لها مطالبة بالفضة ، فإن العقد الآجل قد لا يكون أبدًا في السعر ، مما يعني أنك قد لا تمارس أبدًا الحق في الدفع بسعر مناسب.

الجانب السلبي الآخر للعقود الآجلة هو طبيعتها المعقدة. في حين أن الأشكال الأخرى مثل صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تتعامل بسهولة في لحظة ، فإن العقود الآجلة ليست للمبتدئين وقد تكون معقدة بالنسبة للمستثمرين لأول مرة. بالإضافة إلى ذلك ، من المحتمل أن يدفع المستثمرون رسومًا مقابل فرصة عدم امتلاك الفضة أبدًا.

أسهم تعدين الفضة

بالنسبة للعديد من الفوائد التي قد يمثلها امتلاك شركة تعدين الفضة ، فهي ليست في الحقيقة حصة ملكية في الفضة. قد تزدهر أسعار الفضة ، لكن نجاح أسهم شركة التعدين يعتمد في النهاية على قدرة الشركة على العمل بنجاح. إذا واجهت الشركة عجزًا في التدفق النقدي أو حادثة كارثية في المعدات ، فقد يتعرض المستثمر للأسف لخسائر لا علاقة لها بملكية الفضة.

قد تكون شركات تعدين الفضة أيضًا عرضة للقوى الخارجة عن السيطرة والتي قد تتحرك في الاتجاه المعاكس للفضة. على سبيل المثال ، تخيل اختراعًا حكوميًا يقيد تعدين الفضة. ستتأثر شركة تعدين الفضة سلبًا ، بينما من المرجح أن يرتفع سعر الفضة حيث يوجد الآن تغيير طفيف في العرض وزيادة في الطلب. لذلك ، قد لا ينتج عن امتلاك شركة تعدين الفضة نفس مزايا الاستثمار مثل امتلاك الفضة.

الخط السفلي

للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الوصول إلى أسواق الفضة ، وامتلاك السبائك المادية وكذلك الشراء ETFs لها مزاياها وعيوبها. قد يفكر المستثمرون أيضًا في الاستثمار في العقود الآجلة أو شراء أسهم في شركة تعدين الفضة. تعرض كل طريقة المستثمرين إلى صناعة الفضة ، على الرغم من أن كل خيار يختلف اختلافًا كبيرًا عن الخيارات الأخرى.