أفضل الصناديق للحفاظ على رأس المال

من الصعب تصديق ذلك خلال فترة الركود العظيم التي أعقبت عام 2007 أزمة مالية، كانت هناك صناديق حققت عوائد إيجابية. لكن كان هناك. وكان من بين هذه الصناديق صناديق الحفاظ على رأس المال ، والتي تقوم بالضبط بما تعنيه: الحفاظ على رأس المال - حتى أثناء فترات الانكماش الاقتصادي.

إذا كنت تبحث في العائد الكليعلى أساس سنوي ، فإن صناديق الحفاظ على رأس المال أدناه هي بعض من أفضل الصناديق التي تمكنت من تحقيقها في كل بيئة على مدار العقد الماضي. بغض النظر عن نوع السوق الذي ينتظرنا ، صاعدًا أو هابطًا ، قد يكون من الحكمة التمسك ببعض صناديق الحفاظ على رأس المال التي لديها غالبية تعرضها لها. درجة استثمارية السندات - فقط في حالة.

1. سند المدة القصيرة للغرب العظيم (MXSDX): جودة عالية وعائد منخفض

إذا كنت تبحث عن التعرض لسندات من الدرجة الاستثمارية ، ففكر إذن في Great-West Short Duration Bond (MXSDX) ، التي تستثمر ما لا يقل عن 80 ٪ من صافي أصولها في سندات الخزانة الأمريكية ، والتجارية والسكنية الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري, الأوراق المالية المدعومة بالأصول وسندات الشركات.

منذ تاريخ إنشائها في أغسطس 1995 ، أبلغت MXSDX عن عائد إجمالي قدره 4.11٪. ال نسبة النفقات 0.60٪ أقل من متوسط ​​الفئة 0.81٪ ولا يوجد حد أدنى للاستثمار. هذه ليست أرقام نموذجية ، ولكن الهدف هو الحفاظ على سلامتك خلال الأوقات المتقلبة مع الحصول على عائد ضئيل.

2. سندات الشركات قصيرة الأجل التحوطية (PBSMX): استثمار أكبر ، وليس نتائج أفضل

يركز سندات الشركات التحوطية قصيرة الأجل (PBSMX) على ارتفاع الدخل الحالي مع الحفاظ على رأس المال عن طريق الاستثمار في سندات الشركات مع اختلاف آجال الاستحقاق. الفعال مدة الأقامة من الصندوق بشكل عام أقل من ثلاث سنوات.

منذ تاريخ إنشائه في سبتمبر 1989 ، عاد الصندوق إلى ما يقل قليلاً عن 5٪. نسبة المصاريف 0.75٪ أفضل قليلاً من متوسط ​​الفئة 0.81٪ رغم أنها لا تزال مرتفعة. هذا صندوق كبير مقارنة بالآخرين في هذه القائمة ، حيث يبلغ صافي أصوله 10 مليارات دولار وحد أدنى للاستثمار 1,000 دولار. هل يستحق الثمن؟ يمكنك تقديم حجة في كلتا الحالتين ، ولكن قد تكون هناك فرص أفضل متاحة.

3. BlackRock Allocation Target Sharks Series S Portfolio (BRASX): لا توجد نسبة نفقات

لا تأتي محفظة BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) مع نسبة نفقات (تبلغ نسبة المصاريف المعدلة 0.01٪ ، صفر فعليًا) ، وهو أمر مثير للإعجاب. ومع ذلك ، فإن أداء الصندوق وإمكانياته المستقبلية من الأهمية بمكان أن نلاحظ هنا.

منذ إنشاء الصندوق في سبتمبر 2004 ، حقق عوائد بنسبة 3.67٪. بالإضافة إلى ذلك ، لا يوجد حد أدنى للاستثمار ، مما يجعل هذا الصندوق منخفض المخاطر للحفاظ على رأس المال للمستثمرين الحذر. لكن ما الذي يرجح أن يحمله المستقبل لـ BRASX؟ تستثمر شركة براسكس في ما يلي:

• الأوراق المالية التجارية والسكنية المضمونة بالرهن العقاري
• التزامات الحكومات غير الأمريكية والمنظمات فوق الوطنية
• التزامات الشركات المحلية وغير الأمريكية
• الأوراق المالية المدعومة بالأصول
• التزامات الرهن العقاري بضمانات
• سندات الخزانة الأمريكية والوكالات
• المشتقات
• استثمارات المكافئ النقدي
• اتفاقيات إعادة الشراء
• اتفاقيات إعادة الشراء العكسي
• لفات الدولار

يمكن اعتبار ذلك بمثابة مجموعة واسعة من أدوات الاستثمار ، وبمرور الوقت يمكن للمستثمرين محاولة تعظيم العائد على هذا الصندوق. بقدر الإمكان ، توقع المزيد من الشيء نفسه ، وهو انخفاض تقدير رأس المال - إن وجد - عائد لائق ، ومرونة نسبية تحمل السوق البيئات.

الخط السفلي

إذا كنت تبحث عن مرونة نسبية في مواجهة الظروف الاقتصادية الصعبة أثناء الحصول على عائد ضئيل ، فقد ترغب في التفكير في مزيد من البحث عن الأموال المذكورة أعلاه. يجب ألا تتوقع عائدًا كبيرًا. هذا يتعلق أكثر بالحفاظ على رأس المال ، بعد كل شيء.