موسم التحضير الضريبي جار. أثناء إعدادك لعائد 2021 ومختلف الأشكال والجداول ، تأكد من تجنب شراء الخرافات الضريبية الشائعة التي يمكن أن تكلفك أموالًا كبيرة.
X
تعود جذور الأساطير الضريبية عادةً إلى التفكير الرغبي. ولكن ، بشكل أساسي ، يمكن أن يؤدي الخلط بين الأسطورة الضريبية والواقع إلى أخطاء في الدخل تقوم بالإبلاغ عنها والخصومات التي تأخذها. ويمكن أن تكلفك هذه الهفوات أموالًا حقيقية في شكل ضرائب وعقوبات وفوائد.
التحضير الضريبي: دودج هذه الأساطير
لمساعدتك على تجنب ارتكاب مثل هذه الأخطاء ، إليك 10 خرافات ضريبية يحذر المستشارون الماليون الرئيسيون دافعي الضرائب من تفاديها.
أسطورة التحضير الضريبي: إن تقديم تمديد ضريبي يعني أنه يمكنك دفع فاتورتك الضريبية لاحقًا.
واقع: قال ويل فوغان ، مستشار الثروة في شركة RegentAtlantic الاستشارية: "الحصول على تمديد يسمح لك بتقديم إقرارك الضريبي في تاريخ لاحق". "ومع ذلك ، لا يزال يتعين عليك دفع فاتورتك الضريبية المستحقة بحلول الموعد النهائي للتقديم الأصلي لتجنب الغرامات والفوائد."
أسطورة التحضير الضريبي: يمكن أن تدفعك مكاسب رأس المال من الاستثمارات إلى شريحة ضريبية أعلى.
واقع: يقول فوغان إن أرباح رأس المال طويلة الأجل والأرباح المؤهلة تخضع للضريبة بشكل منفصل عن دخلك العادي. وقال: "هذا يعني أنه في حين أن مكاسب رأس المال طويلة الأجل قد تزيد من فاتورة الضرائب الخاصة بك ، فإنها لن تدفعك أبدًا إلى شريحة ضريبة دخل عادية أعلى".
أسطورة التحضير الضريبي: لا يلزم الإبلاغ عن إيرادات أرباح وعائدات أقل من 10 دولارات أمريكية.
واقع: لا يتم عادةً الإبلاغ عن الفوائد والأرباح التي تقل عن 10 دولارات في نماذج ضرائب 1099-DIV أو 1099-INT. ومع ذلك ، يجب على دافعي الضرائب الإبلاغ عن هذه المبالغ ودفعها ، بما في ذلك المبالغ التي تقل عن 10 دولارات عند تقديم الضرائب الفيدرالية ، كما يقول نيلاي غاندي ، كبير المستشارين الماليين في Vanguard Personal Advisor Services.
هل مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك خاضعة للضريبة؟
أسطورة التحضير الضريبي: مزايا الضمان الاجتماعي لا تخضع للضريبة.
واقع: يمكن أن تكون الفوائد خاضعة للضريبة. يقول غاندي إن ما إذا كان دافعو الضرائب يخضعون للضريبة على مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بهم يعتمد على دخلهم الإجمالي ، بما في ذلك الدخل من مصادر أخرى مثل الوظيفة والمعاشات التقاعدية. كما يعتمد على حالة التسجيل الخاصة بهم.
أسطورة التحضير الضريبي: إذا لم تتلق نموذج 1099 أو نماذج ضريبية أخرى لدخل معين ، فلن تحتاج إلى الإبلاغ عن هذا الدخل.
واقع: قال هايدن آدامز ، مدير الضرائب والتخطيط المالي في مركز شواب للأبحاث المالية: "خطأ فادح". "حتى إذا لم تتلق نموذج 1099 أو نماذج ضريبية أخرى ، فلا يزال يتعين عليك الإبلاغ عن جميع الدخل الذي تلقيته إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. وهذا يشمل جميع المدفوعات النقدية ، وإيرادات الإيجار ، والدخل الجانبي أو أي شكل آخر من أشكال المدفوعات ، بما في ذلك دخل المقايضة ".
هل العملة المشفرة خاضعة للضريبة؟
أسطورة التحضير الضريبي: العملة المشفرة غير خاضعة للضريبة.
واقع: قال آدامز: "تخضع العملة المشفرة للضريبة مثل الاستثمارات الأخرى. كما أنها تخضع لضرائب أرباح رأس المال مثلها مثل أي أصول أخرى. إذا كنت تبيع أصلًا مشفرًا لتحقيق مكاسب ، فيمكن أن تخضع للضريبة بمعدلات ضريبة أرباح رأس المال قصيرة الأجل أو طويلة الأجل ، اعتمادًا على فترة الاحتفاظ الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تستخدم عملة مشفرة لشراء شيء مثل سيارة أو تلفزيون ، فإن هذه المعاملة تعتبرها مصلحة الضرائب على أنها بيع عملة مشفرة. ونتيجة لذلك ، قد تحصل على مكاسب خاضعة للضريبة للإبلاغ عن إقرارك الضريبي ".
أسطورة التحضير الضريبي: من المحتمل أن يؤدي تقديم عائد معدل إلى بدء التدقيق.
واقع: قال آدامز من شواب: "غير صحيح". "بشكل عام ، لا يؤدي تقديم عائد معدل إلى زيادة احتمالات تدقيقه من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية. إذا كنت تستحق استرداد الأموال ، فأنت بالتأكيد تريد تقديم طلب إرجاع معدّل للحصول على الأموال المستحقة لك ".
أسطورة التحضير الضريبي: الأموال التي يتم جنيها في دول أجنبية ، مثل الأعمال التجارية ، لا تخضع للضريبة في الولايات المتحدة
واقع: قال آدامز: "ليس صحيحًا". يجب عليك الإبلاغ عن جميع الدخل من أي مصادر في إقرارك الضريبي في الولايات المتحدة. هناك خصومات ضريبية وائتمانات متاحة للضرائب الأجنبية التي تدفعها. ولكن لا يزال يتعين عليك الإبلاغ عن هذا الدخل في إقرارك الضريبي ".
أساطير الهدايا والضرائب العقارية
أسطورة التحضير الضريبي: يجب على متلقي الهدية الكبيرة دفع ضريبة على المبلغ المستلم.
واقع: يقول فوغان من RegentAtlantic's Vaughan إن ضريبة الهدايا ، إن وجدت مستحقة الدفع ، يتم دفعها من قبل المانح ، وليس المتلقي. يجب على المانح تقديم إقرار ضريبي على الهدية (نموذج 709) إذا كانت الهدية في عام 2021 أكبر من مبلغ الاستبعاد السنوي البالغ 15,000 دولار. استبعاد 2022 هو 16,000 دولار. ومع ذلك ، متى يحتاج مانح التسجيل الفردي فعليًا إلى دفع ضريبة الهدية؟ إذا كان مجموع هداياهم المتراكمة خلال الحياة ومن ممتلكاتهم بعد الوفاة في عام 2021 أكثر من 11.7 مليون دولار. إذا ماتوا في عام 2022 ، فإن العتبة هي 12.06 مليون دولار.
أسطورة التحضير الضريبي: يتمتع طفلك في سن الكلية بمهلة غير محدودة لإعلان نفسه معالًا لوالده ذي الدخل المنخفض والأصول الأقل. يمكن لهذا الاختيار أن يحسن احتمالات فوزهم بالمعونة المالية الفيدرالية الجامعية.
واقع: لا ، يمكن أن تختلف القواعد المتعلقة بحالة التبعية في طلبات المساعدة عن قواعد الحالة التابعة على الإقرار الضريبي ، كما يقول روجر يونغ ، مدير القيادة الفكرية لشركة T. Rowe Price. يجب على الطالب المعال وأبوين متزوجين الإبلاغ عن المعلومات المالية لكلا الوالدين في طلب المساعدة ، حتى لو قاما بتقديم الضرائب بشكل منفصل. إذا كان الوالدان مطلقين؟ يُبلغ الطالب بالمعلومات المالية للوالد الذي عاش معه خلال العام أو الذي قدم المزيد من الدعم المالي.
اتبع بول كاتزيف في تويتر علىIBD_PKatzeff للحصول على نصائح حول التخطيط للتقاعد وإدارة المحافظ التي تتفوق باستمرار في الأداء.
ربما يعجبك أيضا:
اطلع على قوائم أسهم IBD واحصل على تصنيفات النجاح / الفشل لجميع الأسهم الخاصة بك مع IBD Digital
أنت بحاجة إلى هذا الكثير من مدخرات التقاعد في عمرك ودخلك
تحقق من IBD's New Live Panel Discussion Panel
إلى متى سيستمر المليون دولار في التقاعد؟
هل دخل الضمان الاجتماعي الخاص بك خاضع للضريبة؟
المصدر: https://www.investors.com/etfs-and-funds/personal-finance/tax-preparation-10-myths-to-avoid/؟