الإعفاءات الضريبية ليست السبب الرئيسي للأعمال الخيرية ذات الثروات العالية

الإعفاءات الضريبية ليست الحافز الأساسي للأعمال الخيرية بين فاحشي الثراء ، وفقًا لافتتاح BNY Mellon Wealth Management دراسة العطاء الخيري.  

ووجد التقرير ، الذي شمل 200 فرد تتراوح ثرواتهم من 5 ملايين دولار إلى أكثر من 25 مليون دولار ، أن الدوافع الثلاثة الأولى كانت الرضا الشخصي ، والاتصال بقضية أو منظمة ، والشعور بالواجب فيما يتعلق بالعطاء.

على النقيض من ذلك ، تم تصنيف المزايا الضريبية من بين الأسباب الثلاثة السفلى للتبرع بالمال للجمعيات الخيرية ، كما تظهر النتائج.

المزيد من التمويل الشخصي:
يقدم المشترون تنازلات للاستيلاء على منزل. ماذا يفعلون
ماذا تفعل أثناء انتظار الإعفاء من قرض الطالب
ما الذي يجب التفكير فيه عند الادخار للأهداف قصيرة المدى

قال جوان روس ، المخطط المالي المعتمد لدى Forum Financial Management في ثاوزاند أوكس ، كاليفورنيا: "النتائج التي توصلت إليها دراسة BNY Mellon ليست مفاجئة". "كانت البيانات متسقة للغاية من سنة إلى أخرى ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بدوافع الجهات المانحة."

قال روس: "تعتبر الضرائب ميزة جانبية جيدة ، وفي بعض الأحيان يمكن أن تكون الضرائب حافزًا لإجراء نقاش أكبر حول الأهداف الخيرية ، لكن الضرائب ليست السبب الرئيسي وراء العطاء".

هناك اهتمام أكبر بالعمل الخيري بين جيل الألفية وجيل إكس ، وفقًا للتقرير ، الذي استطلع آراء المستثمرين عبر الأجيال في جميع أنحاء البلاد. 

وفقًا للتقرير ، فإن ما يقرب من ثلاثة أرباع جيل الألفية من أصحاب الثروات العالية و 8 من كل 10 مستثمري الجيل X لديهم إستراتيجية تبرعات خيرية.

قال ديفيد فوستر ، أحد خبراء CFP ومؤسس Gateway Wealth Management في سانت لويس: "تميل الأجيال الشابة إلى العمل الخيري أكثر ، وهم يهتمون أكثر بالتأثير". "ليس لديهم الكثير من المال حتى الآن مقارنة بالأجيال الأكبر سنًا ، ولكن عندما يحصلون عليها ، فإن مشهد العطاء سيبدو مختلفًا تمامًا."

علاوة على ذلك ، من المرجح أن يبحث المستثمرون الأثرياء الأصغر سنًا عن مستشارين يشاركونهم قيمهم ، على حد قوله. "أموالهم وقيمهم مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بطريقة لا ترتبط بها أموال العميل الأكبر سنًا وقيمه."  

في الواقع ، في حين أن 62٪ ممن شملهم الاستطلاع اتفقوا على أنه من "المهم" لمستشار الثروة الخاص بهم فهم قيمهم ، مع وجود نسب أعلى بين جيل الألفية ، والجيل العاشر والمستثمرين الذين لديهم ثروة لا تقل عن 25 مليون دولار.

يُظهر التقرير أيضًا تحولًا في التبرعات على مدار العامين الماضيين ، حيث قدم غالبية المستثمرين أصحاب الثروات العالية المزيد منذ بداية الوباء.

ومع ذلك ، من الصعب التنبؤ بما إذا كان الارتفاع سيستمر ، حيث أن العطاء الخيري يرتبط ارتباطًا وثيقًا بسوق الأوراق المالية ، وفقًا لـ Giving USA، التي تتبعت الأعمال الخيرية الأمريكية لأكثر من 60 عامًا.

لا يزال الخبراء يشعرون بالتفاؤل بشأن مستقبل العطاء.

قال روس من Forum Financial Management: "لطالما كانت الولايات المتحدة دولة سخية ، والعمل الخيري جزء من حمضنا النووي الثقافي".