من خلال دفع Credit Suisse إلى حافة الهاوية ، أو "درجة المضاربة" (التي تبدأ في BB) ، أوضحت شركة التصنيف أن هناك "مخاطر تنفيذ جوهرية وسط بيئة اقتصادية وسوقية متدهورة ومتقلبة."
قالت وكالة ستاندرد آند بورز للتصنيفات الائتمانية في مذكرة في الأول من نوفمبر: "تشير أرباح كريدي سويس في الربع الثالث إلى ضعف الامتياز ، حيث أثبتت أعماله الرائدة في إدارة الثروات أنها أقل مرونة مما كان متوقعًا سابقًا ، كما يتضح من تدفقات أموال العملاء الخارجة وقاعدة تكاليف غير مرنة".
أوضحت شركة التصنيف شكوكها بشأن خطة إعادة الهيكلة الواسعة التي كشف عنها البنك في 27 أكتوبر.
إن تجديد كريدي سويس ، الذي يعتبر خطة طوارئ لإزالة عدم اليقين بشأن مستقبله ، له ثلاث ركائز.
الأول هو خفض التكلفة بشكل كبير. تريد الشركة إلغاء 9,000 وظيفة بحلول عام 2025 ، بما في ذلك ما يزيد قليلاً عن 2,700 ، أو 5٪ من القوة العاملة بحلول 31 ديسمبر. وبشكل عام ، يريد Credit Suisse خفض قاعدة التكلفة بمقدار 14.5 مليار فرنك سويسري في ثلاث سنوات.
الركن الثاني هو تفكك بنك الاستثمار إلى ثلاثة أجزاء. كان البنك الاستثماري في يوم من الأيام البقرة النقدية للشركة ، لكن سلسلة من الفضائح كلفت بنك كريدي سويس عدة مليارات من الدولارات من الخسائر والغرامات التي فرضها المنظمون.
ستشكل الشركة وحدة أسواق لتقديم الخدمات والمنتجات المالية لعملاء قسم إدارة الثروات والمستثمرين من المؤسسات.
يقوم البنك أيضًا بإحياء Credit Suisse First Boston ، وهي شركة أمريكية تأسست بعد الاستحواذ على First Boston قبل عقود ، للتنافس مع Goldman Sachs والبنوك الاستثمارية الأخرى في Credit Suisse الأمريكية ، ومن المقرر أن تصبح بوسطن مستقلة بمرور الوقت. ستقوم الوحدة بكل ما يفترض أن يفعله البنك الاستثماري.
مواجهة الضغط الركيزة الثالثة والأخيرة هي زيادة رأس المال بمقدار 4 مليارات فرنك سويسري (4.04 مليار دولار) عن طريق إصدار أسهم جديدة ، والتي سيتم استخدامها لتمويل الخطة. التزم البنك الوطني السعودي ، وهو شركة مملوكة للدولة ، باستثمار ما يصل إلى 1.9 مليار فرنك سويسري مقابل حصة 9.9٪.
ستكلف إعادة الهيكلة 2.9 مليار فرنك سويسري حتى عام 2024.
بينما أعلن Credit Suisse أيضًا عن بيع "جزء كبير" من أعمال مجموعة المنتجات المورقة ، فإن السؤال الذي يطرحه المستثمرون هو كيف سينفذ البنك هذه الخطة في ظل ظروف الاقتصاد الكلي الحالية.
تشمل العوامل الحرب الروسية الأوكرانية ، التي تسببت في أزمة طاقة في أوروبا ، و تضخم مالي في أعلى مستوياتها منذ 40 عامًا. هذا خلق التقلبات في الأسواق ويثير مخاوف عالمية ركود .
آخر هو النتائج المالية للشركة. سجل Credit Suisse خسارة صافية قدرها 4.03 مليار فرنك سويسري (4.07 مليار دولار) مقابل صافي دخل قدره 434 مليون فرنك سويسري (438 مليون دولار) للربع الثالث من عام 2022.
رئيس اليكس ليمان محمد البنك ليس للبيع على الرغم من تخمين .
من جانبها ، خفضت شركة التصنيف الائتماني موديز ديون كريدي سويس غير المضمونة إلى A3 من A2. لا يزال تصنيف الديون غير المضمون للشركة عند Baa2.
مع ذلك ، تركت وكالة موديز التوقعات بشأن هذه التصنيفات عند سلبية ، مما يشير إلى أنها قد تخفضها على المدى القريب. أوضحت شركة التصنيف قرارها بالقول إن بنك كريدي سويس يتعرض لضغوط للعودة إلى الربحية في أقرب وقت ممكن ويواجه مخاطر حول خطة إعادة الهيكلة.