انهارت أسهم بنك وادي السيليكون (SIVB) بنسبة 60٪ يوم الخميس. هل يمكن القول إن الركود يلوح في الأفق؟ أعلنت الشركة مؤخرًا عن خططها لجمع أكثر من ملياري دولار في رأس المال عن طريق بيع كل شيء ممكن للمساعدة في تعويض خسائرها في مبيعات السندات.
تراجع SVB - الركود يطرق الباب
أعلن بنك وادي السليكون عن تراجع كبير يوم الخميس ، إضافة تاريخ. كان السبب المحتمل هو قرارهم بيع أصول قابلة للبيع بسبب انخفاض كبير في الودائع. علاوة على ذلك ، أطلق الاحتياطي الفيدرالي إجراءات قتالية لمحاربة التضخم.
يوم الخميس ، خسرت أربعة من أكبر البنوك الأمريكية 52 مليار دولار السوق قيمة. حيث خسر JPMorgan ما يقرب من 22 مليار دولار من قيمته السوقية ، خسر Bank of America أيضًا حوالي 16 مليار دولار ، وخسر Wells Fargo 10 مليارات دولار ، وتكبد Citigroup خسارة قدرها 4 مليارات دولار.
تظهر دراسة شركة Federal Deposit Insurance Corp أنه من المفترض أن تتكبد الصناعة المصرفية حوالي 600 مليار دولار من الخسائر غير المحققة لممتلكاتها من الأوراق المالية. قد يكون هذا بسبب سيناريو حيث تقوم البنوك بتخزين أموال إضافية في السندات في وقت انخفاض معدلات الفائدة.
انخفضت أسعار السندات مع قيام الحكومة برفع أسعار الفائدة لمحاربة التضخم ، مما زاد من خسائرها. ومع ذلك ، قد لا تضطر البنوك إلى بيع سنداتها بخسارة حتى يكون لديها تدفق للودائع. قد يحدث مثل هذا السيناريو إذا وصلت أسعار الأسهم إلى الحد الأدنى.
تعاني المؤسسات المالية الكبرى مثل Truist Financial و Charles Schwab و Capital One و JPMorgan من خسائر غير محققة في الأوراق المالية بما يقرب من 10 مليارات دولار لكل منها ، والتي تصورها على أنها متاحة للبيع ، فيما يتعلق ببرنامج Performance Trust Capital Partners ، الذي يقدم المشورة للبنوك بشأن استراتيجيات الميزانية العمومية. .
بعد الدعوى ، قام باكويست بانكورب بتصحيح 25٪ ، وتعرض بنك First Republic لخسارة 17٪ ، وانخفض سهم Charles Schwab Corp بنسبة 13٪ ، وخسر بنك Bancorp الأمريكي 7٪.
بنك الاحتياطي الفيدرالي يكافح التضخم
يحاول بنك الاحتياطي الفيدرالي خوض معركة شاقة للسيطرة على معدلات التضخم المتزايدة ويفترض أنه ينظر إلى الركود في الأفق. وبلغ معدل التضخم الحالي 6.41٪ ، و 6.45٪ الشهر الماضي ، و 7.48٪ في العام الماضي. إنه مرتفع للغاية من المتوسط طويل الأجل البالغ 3.28٪.
أدى الارتفاع اللاحق في أسعار الفائدة إلى خفض قيمة السندات الحالية ذات المدفوعات الأقل. عادة ما تمتلك البنوك جزءًا كبيرًا من هذه السندات ، مما يزيد من حدة الموقف بالنسبة للبنوك.
بنك وادي السيليكون (SIVB) - التحليل المالي
عند الكتابة ، كان SIVB يتداول عند 106.04 دولار ، بانخفاض قدره 60.41٪. كان الإغلاق والفتح السابقان عند 276.83 دولارًا و 176.55 دولارًا على التوالي. كان التغيير على مدى 49.52 أسبوعًا سلبيًا ، 6.278٪. وانخفضت القيمة السوقية إلى 1.39 مليار دولار. وبلغت الإيرادات 4.48 مليار دولار مع انخفاض بنسبة 13.84٪ ، وارتفعت مصاريف التشغيل بنسبة 979٪ إلى XNUMX مليون دولار.
انخفض صافي الدخل بنسبة 20.05٪ إلى 315 مليون دولار ؛ كانت ربحية السهم 4.62 دولارًا أمريكيًا مع تصحيح 25.72٪. متوسط الهدف لمدة عام واحد هو 1 دولارًا أمريكيًا ، مع ارتفاع بنسبة 280.33٪. تم الإعلان عن آخر أرباح في 164.4 يناير 19 ، بإيرادات بلغت 2023 مليار دولار ، بزيادة قدرها 1.442٪ عن الإيرادات المتوقعة.
إخلاء المسئولية
الآراء والآراء التي ذكرها المؤلف ، أو أي شخص ورد اسمه في هذه المقالة ، هي لأغراض إعلامية فقط ولا تنشئ مشورة مالية أو استثمارية أو أخرى. الاستثمار في الأصول المشفرة أو تداولها ينطوي على مخاطر الخسارة المالية.
أندرو هو مطور blockchain طور اهتمامه بالعملات المشفرة أثناء تخرجه. إنه مراقب شديد التفاصيل ويشاركه شغفه بالكتابة إلى جانب كونه مطورًا. تساعده معرفته الخلفية حول blockchain على إعطاء منظور فريد لكتاباته
المصدر: https://www.thecoinrepublic.com/2023/03/10/silicon-valley-bank-sivb-dropped-60-is-recession-knocking/