قام بنك التوقيع بغسل الملايين قبل سقوطه - كريبتوبوليتان

أحدث الإغلاق المفاجئ لبنك التوقيع موجات صدمة في جميع أنحاء الصناعة المالية. أصبح من الواضح أن المنظمين الأمريكيين كانوا يحققون في تعاملات البنك مع عملاء العملات المشفرة قبل أن يتم الاستيلاء عليها خلال عطلة نهاية الأسبوع.

تقول مصادر مجهولة مطلعة على الأمر إن وزارة العدل ولجنة الأوراق المالية والبورصات تبحثان في ما إذا كان البنك الذي يتخذ من نيويورك مقراً له قد اتخذ تدابير كافية لمنع غسل الأموال المحتمل عن طريق التدقيق في فتح الحسابات ومراقبة المعاملات بحثًا عن علامات إجرامية.

التحقيقات في سوء السلوك المزعوم لبنك التوقيع

اشتهر بنك Signature بنهجه الصديق للعملات المشفرة ، حيث أقرض الأموال للشركات في مساحة الأصول الرقمية ويسهل معاملات التشفير إلى العملات الورقية عبر شبكة Signet الخاصة به.

ومع ذلك ، كان سوء السلوك المزعوم قيد التحقيق قبل إغلاقه المفاجئ ، مما يجعله ثالث بنك يغلق في غضون أسبوع وثالث أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة.

على الرغم من التحقيقات ، لم يتم اتهام بنك التوقيع وموظفيه والمديرين التنفيذيين بأي مخالفات. تم رفع دعوى قضائية جماعية ضد البنك ومديريه التنفيذيين السابقين ، زاعموا أنهم زعموا أن البنك كان قويًا ماليًا قبل أيام فقط من إغلاقه.

الجهات التنظيمية تمنع وصول البنوك إلى شركات التشفير

يشير المطلعون على الصناعة إلى أن إغلاق Signature Bank هو جزء من اتجاه للمنظمين الذين يرفضون وصول البنوك إلى شركات العملات المشفرة.

على الرغم من أن إدارة الخدمات المالية في نيويورك نفت أن قرار إغلاق البنك له علاقة بالعملات المشفرة ، فإن المطلعين يشيرون إلى التصريحات الأخيرة الصادرة عن المنظمين والتي تشير إلى حظر فعلي على التعامل مع جميع شركات التشفير.

لقد فاجأ إغلاق بنك سيجنتشر الكثيرين ، بمن فيهم أولئك الذين عملوا هناك. لقد أكسبها نهجها الملائم للعملات المشفرة سمعة طيبة كشركة رائدة في هذا المجال.

ومع ذلك ، فقد سلطت التحقيقات والإغلاق اللاحق الضوء على التحديات التي تواجه شركات العملة المشفرة في الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية.

ليس من الواضح متى بدأت التحقيقات وما هو تأثيرها ، إن وجد ، على القرار الأخير الذي اتخذه المنظمون في ولاية نيويورك بإغلاق البنك.

على الرغم من حالة عدم اليقين ، فقد أرسل إغلاق Signature Bank رسالة واضحة مفادها أن المنظمين يلقون نظرة فاحصة على الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة ومستعدون لاتخاذ إجراءات إذا كانوا يعتقدون أن هناك مخاطر غسل الأموال أو الجرائم المالية الأخرى.

أثار إغلاق Signature Bank مخاوف بشأن وصول شركات العملات المشفرة إلى الخدمات المالية التقليدية. يبقى أن نرى ما إذا كانت البنوك الأخرى ستتبع مصير بنك Signature ، لكن من الواضح أن المنظمين يراقبون الصناعة عن كثب وهم على استعداد لاتخاذ إجراءات إذا لزم الأمر.