هل يجب التخلص من الأسهم بسبب التضخم؟

الوجبات السريعة الرئيسية

• مع زيادة التضخم ، سوف يتفاعل بنك الاحتياطي الفيدرالي من خلال زيادة أسعار الفائدة. والنتيجة النهائية هي تقلبات السوق وإغراق الأسهم.
• من المغري التخلص من الأسهم من أجل تصفية أصولك خلال فترات عدم اليقين.
• لا تتأثر جميع الشركات بالتضخم المرتفع بشكل متساوٍ ، فمن المهم تعديل محفظتك قبل إغراق أسهمك.

مع ارتفاع التضخم في عام 2022 ، ووصل إلى أعلى مستوى له في 40 عامًا في يونيو الماضي ، بدأنا بالفعل في رؤية العواقب تنعكس في كل شيء نشتريه بسبب التقلبات في سوق الأسهم. كان يوم أمس مثالاً رائعًا على هذا التقلب. قام العديد من المستثمرين ببيع أسهمهم على مدار العام بسبب الخوف وسط حالة عدم اليقين في السوق. ينتعش الهمس الذي يدور حول فترة أطول من التضخم يؤدي إلى ركود ممتد محتمل من حيث الحجم والسرعة.

متى يرتفع التضخميبدأ المستثمرون في إغراق الأسهم مع انتشار الذعر في سوق الأسهم. بينما يحاول الاحتياطي الفيدرالي السيطرة على التضخم من خلال زيادة أسعار الفائدة ، فإن العواقب محسوسة في سوق الأوراق المالية ، حيث يؤدي التقلب إلى البيع الذعر. لا يمكن إنكار أن التضخم مخيف. عليك أن تراقب أسعار كل شيء ترتفع من حولك بينما تتضاءل عائدات استثمارك. هذا هو السبب الأساسي وراء شيوع فكرة إغراق الأسهم خلال فترات التضخم المرتفع.

سننظر في فكرة إغراق الأسهم بسبب التضخم ، ونركز على ما تحتاج إلى معرفته حتى لا تخسر الأموال التي جنيتها بشق الأنفس وتتخلى عن العوائد المستقبلية.

لماذا يتخلص الناس من المخزونات في وقت مثل هذا؟

مع اقترابنا من الركود الرسمي ، يشعر العديد من المستثمرين بالقلق بشأن سوق الأسهم. ربما يكون السبب الأكثر أهمية هو ذلك الارتفاع التضخم يؤدي إلى سوق الأوراق المالية التقلب. مع مثل هذا التقلب ، من الشائع أن ترى ذعر المستثمرين ويصفون أصولهم ، ويبيعون الأسهم بخسارة.

فلماذا بالضبط يتخلص الناس من المخزونات بسبب ارتفاع التضخم؟

الاقتصاد يتباطأ

تنخفض قوتك الشرائية عندما يرتفع سعر السلع والخدمات. يتباطأ الاقتصاد بشكل عام بينما ينتظر الناس عودة الاستقرار. عندما يحدث ذلك ، تبدأ أسهم الشركات في سوق الأوراق المالية في الانخفاض. لذلك ، يبدأ العديد من المستثمرين في التخلص من أسهمهم لأنها أقل قيمة مما كانت عليه من قبل.

زيادة أسعار الفائدة تسبب تقلبات

مع بدء التضخم في الارتفاع ، يبدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي في اتخاذ إجراءات من خلال رفع أسعار الفائدة للسيطرة على التضخم. والنتيجة هي أن اقتراض المال يكون أكثر تكلفة ، وبالتالي تتم إزالة رأس المال الزائد من السوق. عندما ترتفع أسعار الفائدة ، تكافح العديد من الشركات لأنها تستخدم الديون كرافعة مالية ، كما تزداد مدفوعات الفائدة على ديونها. سيشعر الأشخاص العاديون بآثار ارتفاع أسعار الفائدة حيث يصبح اقتراض المال أكثر تكلفة لشراء منزل أو سيارة جديدة أو حتى أحدث التقنيات.

لا يحب المستثمرون عدم اليقين

لا يمكننا التقليل من حقيقة أن معظم الناس لا يحبون عدم اليقين الذي يأتي مع الركود ، والذي يحدث غالبًا عندما يكافح بنك الاحتياطي الفيدرالي التضخم المرتفع ويكون للاقتصاد بأكمله وسط المدينة. لسوء الحظ ، لقد أفسدنا الاتجاه الصعودي والمكاسب القوية منذ مارس 2009 في قاع الركود الكبير. يقرر العديد من المستثمرين صرف الأموال عند ظهور علامات الاضطراب الاقتصادي الحالي.

النقد هو الملك ، حسب البعض

تصبح عودة رأس المال أكثر أهمية بالنسبة لبعض الناس من العودة إلى مبدأك. لا يوجد شيء أسوأ من مشاهدة انخفاض قيمة محفظتك الاستثمارية كما تتساءل عما إذا كنت ستتمكن من استعادة أموالك. بالنسبة للأشخاص الذين يكرهون المخاطرة أو المستثمرين على المدى القصير ، يمكن أن يكون النقد هو الحيازة الرئيسية في محفظتك.

يؤدي التضخم إلى ارتفاع سعر كل شيء

التضخم المرتفع يعني أن كل شيء أصبح أكثر تكلفة الآن. ترتفع تكلفة المعيشة ، لذلك قد يبدأ الناس في التخلص من مخزونهم للوصول إلى أموالهم. من الصعب على معظمنا أن يقرر كيفية مكافحة التكاليف المتزايدة لكل شيء. قرر العديد من المستثمرين تصفية أصولهم.

هناك استثمارات أفضل عندما يكون التضخم مرتفعًا

لا تبدو عوائد سوق الأسهم مثيرة للإعجاب عندما يتجاوز التضخم 8٪. هذا يعني أنك إذا لم تكن تكسب 8٪ على الأقل من أموالك ، فأنت لا تواكب ذلك. سيبحث المستثمرون عن طرق أفضل لاستثمار أموالهم حتى لا يشعروا بأنهم لا يتخذون خطوات مالية حكيمة. والنتيجة أن بعض الناس يتخلصون من الأسهم لصالح استثمارات أخرى (من الذهب إلى العقارات).

نمو الأعمال التجارية يتباطأ الطريق

تصبح الاستثمارات التجارية أكثر تكلفة عندما يرفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة لمكافحة التضخم. عندما يحدث هذا ، يجب على الشركات تعليق المشاريع الكبرى لأنها تكافح من أجل التمويل. سيؤدي هذا إلى جعل بعض الأسهم أقل جاذبية ، لذلك قد يبدأ المستثمرون في بيع الأسهم إذا شعروا أن الشركة لن تكون قادرة على النمو كما هو متوقع.

يستخدم المستثمرون الرافعة المالية

يستخدم العديد من المستثمرين في سوق الأسهم أيضًا الرافعة المالية عن طريق الحصول على قروض الهامش للاستثمار في الأسهم. عندما ترتفع أسعار الفائدة ، تصبح قروض الهامش هذه أكثر تكلفة وفجأة لم تعد فكرة جيدة أن تتحمل هذه المخاطر. لذلك ، يبدأ هؤلاء المستثمرون في البيع ويفكرون في إغراق أسهمهم من أجل استثمارات أفضل.

كل هذه النتائج المترتبة على ارتفاع التضخم لها نفس النتيجة: بيع الأسهم ، بغض النظر عن سعر السهم تقريبًا. تفقد العديد من الشركات ذات النتائج المالية القوية قيمتها من خلال عدم ارتكابها أي مخالفات. عندما يبدأ المستثمرون في إغراق الأسهم ، يبدأ الذعر في السوق ويبدأ المزيد من الناس في التخلص من أسهمهم. يؤدي هذا إلى أيام من عمليات البيع المكثفة حيث تغرق الأسواق في حالة من الاضطراب.

هل يجب بيع الأسهم بسبب التضخم؟

هل يستحق بيع أسهمك بسبب التضخم؟ في حين أنه من السهل حثك على التمسك ، فإن الحقيقة هي أنه لن يكون من السهل دائمًا الجلوس على يديك ومشاهدة محفظتك تفقد قيمتها. يحتاج بعض المستثمرين ببساطة إلى النقود لأشياء أخرى. ومع ذلك ، يجب أن نذكرك بالمثل الاستثماري القديم الوقت في السوق أفضل من توقيت السوق.

من المستحيل على أي مستثمر أن يعرف باستمرار متى يكون الوقت المناسب لبيع أسهمك لأعلى عوائد ممكنة. يمكنك البيع عند القاع ثم تندم على إغراق الأسهم الخاصة بك عن طريق فقدان الانتعاش والخوف من العودة. لا تريد أن تفوتك مكاسب طويلة الأجل لأنك أصبت بالذعر والبيع في وقت قريب جدًا.

وتجدر الإشارة أيضًا إلى أنه ليست كل الأسهم تتأثر بالتضخم بشكل متساوٍ. عندما ترتفع أسعار السلع ، قد يبدأ المستهلكون في أن يصبحوا أكثر وعياً بالميزانية بحيث يبدأون في إنفاق أقل ، مما يؤدي إلى إيرادات أقل لبعض الشركات التي تندرج تحت فئة الإنفاق التقديري. ومع ذلك ، من المرجح أن تكون الأسهم في قطاع الطاقة قادرة على ذلك مواكبة التضخم لأن الناس سيظلون مضطرين إلى إنفاق الأموال على المرافق. تميل الصناعات الأخرى إلى الأداء الجيد حتى في أوقات التضخم المرتفع أو الركود (مثل الرعاية الصحية أو السلع الاستهلاكية). لذا ، بينما قد تكافح شركات التكنولوجيا لمواكبة التضخم نظرًا لوجود إنفاق استهلاكي أقل ، ستستمر الشركات الأخرى في تلبية توقعات الإيرادات.

متى يجب بيع الأسهم الخاصة بك؟

بعض الناس مستثمرون على المدى الطويل. يستثمر آخرون على المدى القصير (مثل التوفير لحفل زفاف أو شراء منزل جديد أو هدف آخر على المدى القريب). ستكون هناك سيناريوهات يكون من المنطقي فيها بيع أسهمك: على سبيل المثال ، إذا كنت بحاجة إلى الحصول على النقد لإجراء عملية شراء كبيرة في المستقبل القريب. إذا كنت بحاجة إلى أموال لحفل زفافك أو دفعة أولى لمنزل جديد ، فقد ترغب في التفكير في بيع أسهمك.

لكنها تذكير مهم بأنه ليس من الجيد أبدًا بيع أسهمك في حالة ذعر بسبب يوم مضطرب في السوق. إذا استثمرت أموالك في شركات أو صناديق ذات أداء جيد ، فلا معنى لترك تقلبات السوق تدفعك إلى سلسلة من القرارات قصيرة النظر.

قد يكون هناك أيضًا سيناريو حيث تجد استثمارًا ينتج عنه نتائج أفضل لك. مع معدل تضخم يبلغ 8٪ ، يجب أن تجد استثمارات بعائد 8٪ لمجرد مواكبة ذلك. إذا كنت تفكر في الاستثمار في أصل مختلف أو ربما تعود إلى الكلية لتوسيع مهاراتك خلال هذه الفترة من عدم اليقين ، فقد تستفيد من بيع أسهمك.

الحد الأدنى للتضخم والاستثمار

يؤثر التضخم على كل شركة بشكل مختلف. تتمثل فلسفة الاستثمار الأسطورية لوارن بافيت في أنه يجب أن تكون خائفًا عندما يكون الآخرون جشعين وجشعين عندما يكون الآخرون خائفين. قول هذا أسهل من فعله ، لا أحد يريد أن يرى قيمة حساباته تنخفض. ومع ذلك ، لا يزال بإمكانك استثمار أموالك في أوقات التضخم المرتفع وتقلبات السوق.

يمكنك أيضًا جعل محفظتك أكثر دفاعية للتعامل مع الأوقات غير المؤكدة. ألق نظرة على مجموعة التضخم الخاصة بـ Q.ai's وحماية استثماراتك من الانخفاض في قيمتها. والأفضل من ذلك ، يمكنك التنشيط حماية المحفظة في أي وقت لحماية مكاسبك وتقليل خسائرك ، بغض النظر عن الصناعات التي تستثمر فيها.

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي. عندما تقوم بإيداع 100 دولار ، سنضيف 100 دولارًا إضافيًا إلى حسابك.