الحل المصرفي الرقمي هو حلم العميل. إن الخدمات المصرفية التي لا تتضمن زيارة الفروع المادية أو حجز المواعيد للتعامل مع المعاملات المعقدة أو الخدمات المعممة التي توفر حلولاً مالية واضحة هي بالضبط ما يمثله البنك الرقمي. ومع ذلك ، لكي تنجح منصة الخدمات المصرفية الرقمية ذات العلامة البيضاء على المدى الطويل ، يجب أن تلبي متطلبات العملاء المتزايدة فيما يتعلق بالتخصيص وسهولة الاستخدام والابتكار لبناء ولاء دائم للعملاء.
تتطلب المنافسة المتزايدة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية أن تعطي المنصات المصرفية الرقمية الأولوية للمرونة والثقة ، حيث تشكل الأخيرة مصدر قلق متزايد ومتزايد بشأن الافتقار إلى الأمن السيبراني في صناعة الخدمات المالية بسبب الهجمات المتزايدة. هذه هي أفضل الأسرار لتصبح حلًا مصرفيًا رقميًا ناجحًا للغاية.
الميزات التي يجب أن تتوفر لديك للحصول على حل مصرفي رقمي يركز على العملاء
إن تجربة العملاء في صناعة الخدمات المالية مهمة بشكل كبير ، بل وأكثر من ذلك مع الخدمات المصرفية الرقمية ، حيث إنها مصممة للقضاء على الوقت والجهد المبذولين أثناء المعاملات المصرفية.
يجب أن يستفيد البنك الجديد ذو العلامة البيضاء من تقنيته على أفضل وجه ممكن لضمان أن يكون نموذج عمله واستراتيجيته مناسبين للعملاء وملائمين. يجب أن يشتمل جوهر أي بنك جديد ذي علامة بيضاء على هيكل منخفض التكلفة وإنشاء حساب سريع للعملاء وواجهة قابلة للتخصيص يسهل استخدامها في أي وقت. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكون مثل هذا الحل المصرفي الرقمي سهل الوصول إليه. معتبرا أن 15٪ من مستخدمي البنوك لإجراء الكثير من أعمالهم على هواتفهم ، يجب أن يلبي البنك الجديد ذو العلامة البيضاء رغبة العملاء المتزايدة في مجموعة واسعة من الميزات والاتصال العالي الذي يعمل على تحسين تجربة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن توفر منصة الخدمات المصرفية الرقمية ذات العلامة البيضاء مساعدة في الوقت الفعلي للعملاء. يطلب العملاء دعمًا فوريًا لأنه ميزة مهمة لبناء ولاء للعلامة التجارية. استخدام آليات المساعدة الحية التي تستفيد الذكاء الاصطناعي (AI ) نقطة انطلاق جيدة أخرى لتحسين تجربة العملاء.
توفير تجارب مخصصة للعملاء
يحتاج مستخدمو الخدمات المصرفية إلى خدمات شخصية ليشعروا أنك تبحث بصدق عن مستقبلهم المالي. إنهم يريدون خدمات تناسب احتياجاتهم بشكل أفضل ويتوقعون حلاً مصرفيًا رقميًا مع خدمات كاملة توفر لهم خيارات مختلفة. سواء كان ذلك حسابًا متعدد العملات ، أو القدرة على الاختيار من بين مئات بوابات الدفع ، أو حلول تحويل الأموال المتعددة ، يجب أن تقدم البنوك الجديدة خيارات مخصصة لمعالجة نقاط ألم العملاء أثناء الخدمات المصرفية.
يجب أن يسعى حل الخدمات المصرفية الرقمية إلى الحصول على تعليقات العملاء في كل منعطف لفهم كل رحلة عميل بشكل أفضل ثم استخدام الأدوات / التكنولوجيا المناسبة لتخصيص الخدمات التي يشعر العملاء بالراحة عند استخدامها بشكل أفضل. الاستفادة من بيانات العملاء التي تحدد أفضل احتياجات العملاء وتفضيلاتهم تسمح للمؤسسات بضمان المزيد من الخدمات الحيوية. يوفر حل مصرفي رقمي عالي الجودة تجربة متعددة القنوات ، وإشراك المستخدمين عبر وسائط مختلفة مثل تطبيقات الجوال / المراسلة والبريد الإلكتروني.
معالجة مخاوف أمن البيانات
أحد أكبر المخاوف التي يعبر عنها العملاء مع الصناعة المصرفية فيما يتعلق بأمن البيانات. يجب أن يشعر العملاء بالأمان عند تبادل المعلومات الحساسة مع أحد الحلول المصرفية الرقمية ، مما يؤدي إلى تحسين بناء العلاقات بين مقدمي الخدمات والمصرفيين.
تشير الدراسات إلى أن 47٪ من العملاء الأمريكيين يبتعدون عن البنوك الرقمية الأولى بسبب المخاوف الأمنية ، على الرغم من أن الطلب على هذه الخدمات لا يزال مرتفعًا نسبيًا. عند إنشاء حل مصرفي رقمي ، يجب عليك إجراء عدة فحوصات للتأكد من أن الحل الخاص بك يلبي معايير ومتطلبات الأمان التي يتوقعها العملاء. هناك العديد من طرق الاختبار التي يمكنك استخدامها لإنشاء حل ذي تسمية أولية قبل النشر لتوفير مستوى عالٍ من الأمان ، بما في ذلك الأمان والتكامل والانحدار واختبار قبول المستخدم.
التحديات الأمنية للبنوك الجديدة يوجد العديد منها يعمل بشكل مستقل ، ويعتمد على مزودي الأمان من الأطراف الثالثة ويفتقر إلى الموارد اللازمة لتوظيف متخصصين أمنيين يمكنهم تنفيذ حلول أمنية شاملة. من أجل ازدهار حل البنك الجديد ذي العلامة البيضاء ، يجب قضاء المزيد من الوقت والتركيز على إنشاء بنية أساسية شاملة لأمن البيانات تسهل الخدمة السهلة. إن الشفافية بشأن سياسات الخدمة وطرق جمع البيانات تقطع شوطًا طويلاً في بناء الثقة مع العملاء. وتقديم حلول بدون كلمات مرور مثل المصادقة البيومترية إضافة طبقات من الحماية عند إدخال المعلومات ، مما يجعل التجربة أقل إشكالية.
تحسين رحلة العميل
إن فهم رحلة العميل أثناء تشغيل بنك جديد ناجح يحمل علامة بيضاء يستلزم التركيز عليه استحواذ ، وتعظيم تبني العملاء عن طريق التسويق عبر قنوات متعددة ، وإقناع العملاء بأنه يمكن استخدام الحل الخاص بك من أي مكان وفي أي وقت. بمجرد اشتراك العملاء في الحل الخاص بك ، يجب عليك المتابعة باستمرار لضمان عملية إعداد سلسة والتأكد من أنهم يعودون باستمرار لاستخدام خدماتك.
تأكد من أن حل الخدمات المصرفية الرقمية الخاص بك هو الأنسب لتفضيلات العملاء الفريدة ويسهل الاتصال المستمر حتى يتمكن العملاء من تقديم ملاحظات لزيادة معدلات التحويل والإيرادات المحتملة.
الاحتمالات لا حصر لها للحلول المصرفية الرقمية مثل البنوك الجديدة ذات العلامة البيضاء ، مما يزيد من تنافسية السوق من خلال الاستفادة من التقنيات والعروض المناسبة. ولكن ، فقط في تخصيص جميع القدرات لاحتياجات المستخدم الفريدة التي لا حصر لها والتي تفصل بين المنصات المصرفية الرقمية الناجحة والمنصات الراكدة.
الحل المصرفي الرقمي هو حلم العميل. إن الخدمات المصرفية التي لا تتضمن زيارة الفروع المادية أو حجز المواعيد للتعامل مع المعاملات المعقدة أو الخدمات المعممة التي توفر حلولاً مالية واضحة هي بالضبط ما يمثله البنك الرقمي. ومع ذلك ، لكي تنجح منصة الخدمات المصرفية الرقمية ذات العلامة البيضاء على المدى الطويل ، يجب أن تلبي متطلبات العملاء المتزايدة فيما يتعلق بالتخصيص وسهولة الاستخدام والابتكار لبناء ولاء دائم للعملاء.
تتطلب المنافسة المتزايدة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية أن تعطي المنصات المصرفية الرقمية الأولوية للمرونة والثقة ، حيث تشكل الأخيرة مصدر قلق متزايد ومتزايد بشأن الافتقار إلى الأمن السيبراني في صناعة الخدمات المالية بسبب الهجمات المتزايدة. هذه هي أفضل الأسرار لتصبح حلًا مصرفيًا رقميًا ناجحًا للغاية.
الميزات التي يجب أن تتوفر لديك للحصول على حل مصرفي رقمي يركز على العملاء
إن تجربة العملاء في صناعة الخدمات المالية مهمة بشكل كبير ، بل وأكثر من ذلك مع الخدمات المصرفية الرقمية ، حيث إنها مصممة للقضاء على الوقت والجهد المبذولين أثناء المعاملات المصرفية.
يجب أن يستفيد البنك الجديد ذو العلامة البيضاء من تقنيته على أفضل وجه ممكن لضمان أن يكون نموذج عمله واستراتيجيته مناسبين للعملاء وملائمين. يجب أن يشتمل جوهر أي بنك جديد ذي علامة بيضاء على هيكل منخفض التكلفة وإنشاء حساب سريع للعملاء وواجهة قابلة للتخصيص يسهل استخدامها في أي وقت. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكون مثل هذا الحل المصرفي الرقمي سهل الوصول إليه. معتبرا أن 15٪ من مستخدمي البنوك لإجراء الكثير من أعمالهم على هواتفهم ، يجب أن يلبي البنك الجديد ذو العلامة البيضاء رغبة العملاء المتزايدة في مجموعة واسعة من الميزات والاتصال العالي الذي يعمل على تحسين تجربة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن توفر منصة الخدمات المصرفية الرقمية ذات العلامة البيضاء مساعدة في الوقت الفعلي للعملاء. يطلب العملاء دعمًا فوريًا لأنه ميزة مهمة لبناء ولاء للعلامة التجارية. استخدام آليات المساعدة الحية التي تستفيد الذكاء الاصطناعي (AI ) نقطة انطلاق جيدة أخرى لتحسين تجربة العملاء.
توفير تجارب مخصصة للعملاء
يحتاج مستخدمو الخدمات المصرفية إلى خدمات شخصية ليشعروا أنك تبحث بصدق عن مستقبلهم المالي. إنهم يريدون خدمات تناسب احتياجاتهم بشكل أفضل ويتوقعون حلاً مصرفيًا رقميًا مع خدمات كاملة توفر لهم خيارات مختلفة. سواء كان ذلك حسابًا متعدد العملات ، أو القدرة على الاختيار من بين مئات بوابات الدفع ، أو حلول تحويل الأموال المتعددة ، يجب أن تقدم البنوك الجديدة خيارات مخصصة لمعالجة نقاط ألم العملاء أثناء الخدمات المصرفية.
يجب أن يسعى حل الخدمات المصرفية الرقمية إلى الحصول على تعليقات العملاء في كل منعطف لفهم كل رحلة عميل بشكل أفضل ثم استخدام الأدوات / التكنولوجيا المناسبة لتخصيص الخدمات التي يشعر العملاء بالراحة عند استخدامها بشكل أفضل. الاستفادة من بيانات العملاء التي تحدد أفضل احتياجات العملاء وتفضيلاتهم تسمح للمؤسسات بضمان المزيد من الخدمات الحيوية. يوفر حل مصرفي رقمي عالي الجودة تجربة متعددة القنوات ، وإشراك المستخدمين عبر وسائط مختلفة مثل تطبيقات الجوال / المراسلة والبريد الإلكتروني.
معالجة مخاوف أمن البيانات
أحد أكبر المخاوف التي يعبر عنها العملاء مع الصناعة المصرفية فيما يتعلق بأمن البيانات. يجب أن يشعر العملاء بالأمان عند تبادل المعلومات الحساسة مع أحد الحلول المصرفية الرقمية ، مما يؤدي إلى تحسين بناء العلاقات بين مقدمي الخدمات والمصرفيين.
تشير الدراسات إلى أن 47٪ من العملاء الأمريكيين يبتعدون عن البنوك الرقمية الأولى بسبب المخاوف الأمنية ، على الرغم من أن الطلب على هذه الخدمات لا يزال مرتفعًا نسبيًا. عند إنشاء حل مصرفي رقمي ، يجب عليك إجراء عدة فحوصات للتأكد من أن الحل الخاص بك يلبي معايير ومتطلبات الأمان التي يتوقعها العملاء. هناك العديد من طرق الاختبار التي يمكنك استخدامها لإنشاء حل ذي تسمية أولية قبل النشر لتوفير مستوى عالٍ من الأمان ، بما في ذلك الأمان والتكامل والانحدار واختبار قبول المستخدم.
التحديات الأمنية للبنوك الجديدة يوجد العديد منها يعمل بشكل مستقل ، ويعتمد على مزودي الأمان من الأطراف الثالثة ويفتقر إلى الموارد اللازمة لتوظيف متخصصين أمنيين يمكنهم تنفيذ حلول أمنية شاملة. من أجل ازدهار حل البنك الجديد ذي العلامة البيضاء ، يجب قضاء المزيد من الوقت والتركيز على إنشاء بنية أساسية شاملة لأمن البيانات تسهل الخدمة السهلة. إن الشفافية بشأن سياسات الخدمة وطرق جمع البيانات تقطع شوطًا طويلاً في بناء الثقة مع العملاء. وتقديم حلول بدون كلمات مرور مثل المصادقة البيومترية إضافة طبقات من الحماية عند إدخال المعلومات ، مما يجعل التجربة أقل إشكالية.
تحسين رحلة العميل
إن فهم رحلة العميل أثناء تشغيل بنك جديد ناجح يحمل علامة بيضاء يستلزم التركيز عليه استحواذ ، وتعظيم تبني العملاء عن طريق التسويق عبر قنوات متعددة ، وإقناع العملاء بأنه يمكن استخدام الحل الخاص بك من أي مكان وفي أي وقت. بمجرد اشتراك العملاء في الحل الخاص بك ، يجب عليك المتابعة باستمرار لضمان عملية إعداد سلسة والتأكد من أنهم يعودون باستمرار لاستخدام خدماتك.
تأكد من أن حل الخدمات المصرفية الرقمية الخاص بك هو الأنسب لتفضيلات العملاء الفريدة ويسهل الاتصال المستمر حتى يتمكن العملاء من تقديم ملاحظات لزيادة معدلات التحويل والإيرادات المحتملة.
الاحتمالات لا حصر لها للحلول المصرفية الرقمية مثل البنوك الجديدة ذات العلامة البيضاء ، مما يزيد من تنافسية السوق من خلال الاستفادة من التقنيات والعروض المناسبة. ولكن ، فقط في تخصيص جميع القدرات لاحتياجات المستخدم الفريدة التي لا حصر لها والتي تفصل بين المنصات المصرفية الرقمية الناجحة والمنصات الراكدة.
المصدر: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/