رفض شواب بريس بعد أن سعت الوساطة إلى تهدئة المستثمرين

(بلومبرج) - انتعشت شركة Charles Schwab Corp من انخفاض قياسي خلال اليوم بعد أن سعت الوساطة عبر الإنترنت لطمأنة المستثمرين بأن لديها سيولة كافية للتعامل مع أي تقلبات بعد انهيار بنك Silicon Valley.

الأكثر قراءة من بلومبرج

تراجعت أسهم شركة Westlake ، ومقرها تكساس ، بنسبة 12٪ لتغلق يوم الإثنين عند 51.91 دولار بعد أن تراجعت بنسبة 23٪ في وقت مبكر من الجلسة. وقد انخفض السهم بنسبة 38٪ هذا العام.

قال ريتش ريبيتو المحلل بايبر ساندلر في مذكرة بحثية إن شركة الوساطة ، التي تمتلك أيضًا بنكًا ، لديها "سيولة وفيرة" لمواجهة عمليات سحب العملاء. ودائع شواب تأتي إلى حد كبير من عملاء وساطة تجزئة ليسوا عرضة لـ "مستوى التدفقات السريعة للودائع الخارجة" التي ضربت بنك وادي السيليكون بسبب عملائه التجاريين.

تراجعت أسهم شواب الأسبوع الماضي مع قيام المودعين بسحب الأموال من Silicon Valley Bank وتساءل المستثمرون عن قوة الميزانيات العمومية في البنوك الأصغر ، بما في ذلك First Republic Bank و PacWest Bancorp و Western Alliance Bancorp. تم إغلاق Signature Bank ومقرها نيويورك من قبل المنظمين يوم الأحد.

قال الرئيس التنفيذي السابق لمجموعة غولدمان ساكس لويد بلانكفين في تغريدة إنه في حين تخضع أكبر البنوك الأمريكية للوائح الأكثر صرامة ، فإن "عددًا قليلاً فقط" من المقرضين قد يواجهون مشكلات مماثلة لتلك الموجودة في بنك وادي السيليكون التابع لمجموعة SVB المالية.

تمتلك Schwab ، مثل SVB ، محفظة أوراق مالية استثمارية كبيرة وتتعرض لخسائر ورقية كبيرة في دفاترها المحتفظ بها حتى الاستحقاق. حولت الشركة ما يقرب من 189 مليار دولار من الأوراق المالية إلى أساس الاحتفاظ بها حتى تاريخ الاستحقاق العام الماضي ، وكان لديها 14 مليار دولار من الخسائر غير المحققة في تلك المحفظة من الأوراق المالية المدعومة برهن عقاري في نهاية العام. على عكس SVB ، فإن معظم ودائع عملاء Schwab مؤمنة.

القصة مستمرة

وقال المدير المالي بيتر كروفورد في بيان: "بالنظر إلى وصولنا الكبير إلى مصادر السيولة الأخرى ، هناك فرصة ضئيلة للغاية لأننا سنحتاج إلى بيعها قبل استحقاقها".

"ميناء آمن"

قال المؤسس والرئيس المشارك تشارلز شواب والرئيس التنفيذي والت بيتينجر في بيان منفصل أن الشركة لديها قاعدة عريضة من العملاء ورأس مال يزيد عن المتطلبات التنظيمية.

"لا تزال سمعة Schwab طويلة الأمد كميناء آمن في عاصفة على حالها ، مدفوعة بأداء أعمال قياسي ، وميزانية عمومية متحفظة ، ومركز سيولة قوي ، وقاعدة متنوعة تضم أكثر من 34 مليون من أصحاب الحسابات الذين يستثمرون مع Schwab كل يوم ، كتب المسؤولون التنفيذيون.

في نهاية فبراير ، كان لدى شواب 7.38 تريليون دولار من أصول العملاء و 1.7 مليون حساب مصرفي.

شواب ، التي قالت في أحدث تقاريرها السنوية إنها تعتمد بشكل كبير على الأرصدة النقدية للإيرادات ، شهدت تدفقات خارجية في الأشهر الأخيرة من حساباتها المصرفية الشاملة حيث سعى العملاء إلى تحقيق عوائد أعلى. نتيجة لذلك ، بدأت الشركات المصرفية التابعة لها في جمع تمويل إضافي من نظام البنك الفيدرالي لقروض الإسكان. كما أصدرت الشركة 9.4 مليار دولار من شهادات الإيداع التي تمت بوساطة التجزئة هذا العام ، وفقًا للإيداع.

وقال كروفورد إن التدفقات الخارجة كانت أقل بنحو 5 مليارات دولار في فبراير مقارنة بشهر يناير وتتوقع الشركة أنها "ستتراجع إلى حد كبير في عام 2023".

قالت شواب إن لديها إمكانية الوصول إلى حوالي 100 مليار دولار من التدفق النقدي ، وأكثر من 300 مليار دولار من السعة الإضافية مع FHLB وغيرها من التسهيلات قصيرة الأجل ، وأن أكثر من 80 ٪ من الودائع في بنكها مؤمنة من قبل Federal Deposit Insurance Corp.

- بمساعدة من مايكل جيه مور ومايلز فايس.

(التحديثات مع سعر السهم في الفقرة الثانية.)

الأكثر قراءة من Bloomberg Businessweek

© شنومكس بلومبرغ لب