ستطلق شركة تشارلز شواب حل الفهرسة المباشر الخاص بها، وهو أحد حلول الفهرسة المباشرة، إن لم يكن الأول، المصمم لجمهور أوسع يتجاوز الأفراد والمؤسسات ذات الثروات العالية. وقالت الشركة في بيان صحفي إن أعمال الفهرسة الشخصية الخاصة بشركة شواب يجب أن تكون جاهزة للعمل بحلول نهاية أبريل، وسوف تستهدف المستشارين الماليين والمستثمرين الأفراد.
وكجزء من تصميمها لجمهور أوسع، فإن الحد الأدنى للحساب للخدمات هو 100,000 دولار، مع الإشارة في البيان الصحفي إلى أن معظم عروض الفهرسة المباشرة تتطلب 250,000 دولار على الأقل. يبدأ السعر عند 0.40%، وهو أعلى بكثير من 0.03% التي يتقاضاها السوق الواسع ETF (VTI). ومع ذلك، فإن VTI عبارة عن فانيليا بسيطة بقدر ما يمكن للمستثمر الحصول عليها، وبالطبع، لا تأتي مع أي إمكانات لإدارة الضرائب أو التخصيص من تلقاء نفسها.
أربعون نقطة أساس هي تكلفة متوسطة المدى لصندوق الاستثمار المتداول، وعلى الرغم من أنها باهظة الثمن بالنسبة لصندوق الفانيليا العادي، إلا أنها معقولة تمامًا لاستراتيجية بيتا الذكية أو حتى صندوق مواضيعي.
"[بفضل] الابتكارات التكنولوجية والتطورات الصناعية مثل تقديم شواب للتداول بدون عمولة عبر الإنترنت، أصبحنا قادرين على تقليل الحواجز التي تحول دون الفهرسة المباشرة لمزيد من المستثمرين والمستشارين الذين يخدمونهم،" قال تشارلز شواب كورب، رئيس الشركة، ريك ورستر. .
لقد لفتت الفهرسة المباشرة الانتباه نظرًا لقدراتها على التخصيص وفوائد إدارة الضرائب المحتملة التي يمكن أن تقدمها. ومع تحسن التكنولوجيا، أصبح من الممكن تقديمها بأسعار أقل وأقل.
"ستحدد الفهرسة الشخصية بشكل متزايد ما يريده المستثمرون. قالت ديفيا كريشنان، مديرة إدارة المنتجات في شواب: "يظهر بحثنا أن ثلث عملائنا مهتمون بالفهرسة المباشرة".
من خلال محفظة الفهرسة المباشرة، يمتلك العميل الأوراق المالية الفردية في مؤشره الشخصي بدلاً من صندوق استثمار مشترك أو صندوق استثمار متداول. يستفيد نموذج شواب من التداول عبر الإنترنت بدون عمولة للشركة وعملية التحسين الداخلية التي تتضمن المراقبة اليومية وتكنولوجيا حصاد خسائر الضرائب تحت إشراف فريق من المتخصصين في الاستثمار. وسيتم تسليم الاستراتيجيات المخصصة للعملاء عبر حسابات مُدارة بشكل منفصل، وفقًا للبيان الصحفي.
ستعمل العملية التي تستخدمها شركة Schwab Personalized Indexing على تحسين محفظة العميل من خلال النظر في عوامل مثل مقتنياته الحالية وملفه الضريبي غير المحقق، بالإضافة إلى الضرائب والمخاطر وأخطاء التتبع.
يمكن للعملاء الاختيار من بين ثلاثة مؤشرات أساسية يمكن تخصيصها حسب احتياجاتهم: مؤشر Schwab 1000، الذي يشبه إلى حد كبير مؤشر Russell 1000؛ ومؤشر S&P SmallCap 600؛ وجاء في البيان الصحفي أن مؤشر MSCI KLD 400 الاجتماعي، أحد المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة الأصلية.
وتقول الشركة إنها ستضيف ميزات واستراتيجيات إضافية خلال الـ 12 إلى 18 شهرًا القادمة.
اتصل بـ Heather Bell على [البريد الإلكتروني محمي]
القصص الموصى بها
الرابط الثابت | © حقوق الطبع والنشر 2022 ETF.com. كل الحقوق محفوظة
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/schwab-brings-direct-indexing-average-204500782.html