تعويض خسائر المخزون في 2022 بخطوتين آمنتين ومؤكدين

بعض الخسائر سيئة للغاية إنها أموال ميتة ...

انظر ، أنا أعلم عدة لك دخلت في بعض الأسهم غير المستقرة على مدار العامين الماضيين. أنا لا أقوم بتسمية الأسماء ولكن هيا ، بصفتي أب لطفلين ، يمكنني معرفة ما إذا كان هناك شيء خاطئ.

لقد صمدت الأسهم الموزعة الآمنة لدينا بشكل أفضل من أي شيء آخر في هذا السوق. لقد كنا حذرين منذ أواخر عام 21 ، وحجزنا الأرباح على طول الطريق. مع تصدّر السوق ، قمنا بالبيع مبكرًا وفي كثير من الأحيان لجمع الأموال.

لذا ، إذا كنت تكتب إلي عن الأموال الميتة ، فلنواجه الأمر ، فقد دخلت في أمر سيء. ربما كانت تقنية أو تشفير أو NFT. أو أيا كان.

لن نحكم في هذه الصفحات. في الواقع ، سنساعدك استرداد مسؤول.

لكن أعدني ، هذه المرة ، بأننا سنحترم جميعًا صوت الامتصاص العملاق لعام 2022. (رحل لكنه لم ينس أبدًا ، روس بيروت). كما ناقشنا على مدى و على مدى و على مدى (و على مدى!) مرة أخرى ، يقوم الاحتياطي الفيدرالي بسحب السيولة من النظام المالي لتهدئة التضخم.

هذا أمر سيء للأسهم ، وطالما أن الاحتياطي الفيدرالي كذلك ليس سيظل صديقنا ، السوق ككل ، في مواجهة التحدي.

لذلك دعونا ننتهي من رثاء خسائرك. كل ما حصلت عليه خارج منطقتنا النظرة المتناقضة المجتمع ، أنا متأكد من أنه ذهب مثل الجنون حتى لم يحدث. عندما تحول الزخم ، تحول بسرعة. ربما كنت تعتقد أنك ستبيع وتحجز الأرباح ، لكن تلك اللحظة جاءت وذهبت.

إذا كان الأمر كذلك ، فأنت لست وحدك. أصيب العديد من المستثمرين الآخرين بصدمة شديدة بسبب سرعة تراجع 22. مثلك ، ما زالوا يحتفظون ببعض الخاسرين الكبار ، ويتساءلون ما الذي يفترض بهم فعله بهذه الهياكل العظمية للأسهم.

خصم 20٪. الآن 40٪. 50٪. يجب أن ترتد!

حسنًا ، لم يحدث ذلك. تم تدمير هذه الأشياء. تم القضاء على كل مستوى دعم على الفور. (درس مهم: الدعم كثير أقل مفيد أثناء حالات الرفض.)

يعتبر اتخاذ الخسارة ممارسة مؤلمة ولكنها مهمة في الأسواق الهابطة. من الأفضل القيام بذلك في وقت مبكر من التأخير.

بشكل عام ، معرفة متى تشتري أسهل من معرفة متى تبيع. يعرف المحترفون الحقيقيون أهمية التخلص من الخاسر مجانًا.

الاستثمار في الحياة يأتي إليك بسرعة. وقد حصلت عليه لأنني كنت هناك بنفسي في عام 2008.

إذا كنت تعتقد أن العملة المشفرة عالية الأوكتان ، فيجب أن تكون قد شاهدت حسابي في العقود الآجلة في منتصف العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. بينما حولت البرازيل حصاد السكر إلى وقود الإيثانول ، زاد استراتيجي الاستثمار الخاص بك من عقود السكر.

كانت رائعة لفترة من الوقت. من عام 2004 إلى عام 2008 ، نمت الحساب من حصة أولية قدرها 2,000 دولار إلى 154,000 دولار. ثم ضرب السوق الهابطة لجميع الأسواق الهابطة ، ولم أكن أعرف كيف أتكيف. جاءت جزيرتي الاستوائية وذهبت!

لكن الأهم من ذلك ، تعلمت كيفية التنقل في سوق هابطة. على الجميع أن يتعلم بالطريقة الصعبة. وإذا كان هذا هو الدرس الأول لك ، حسنًا ، جيد. وكان أن يحدث في وقت ما.

حاليا؟ اخرج من هذه الفجوة باستراتيجية آمنة وآمنة تعمل بشكل جيد في الأسواق الهابطة.

هناك طريقة واحدة لإعادة هذه الأموال الميتة إلى الحياة. نحن بحاجة لمضاعفتها. وبفضل التقييمات الرخيصة ، يمكننا القيام بذلك بسرعة من خلال الأسهم الموزعة.

هذا تطور في جوهرنا التقاعد على استراتيجية توزيعات الأرباححيث نجد عائدات مضمونة 8٪. دفعات كبيرة كبيرة مع كومة من العجين.

عندما نمتلك مليون دولار ، يمكننا توليد 80,000 ألف دولار سنويًا بعوائد 8٪. في معظم السنوات ، يكون هذا جيدًا بقدر ما يحصل.

لكن الأسواق الهابطة هدية. يعطوننا نافذة حيث يمكننا مضاعفة أموالنا بسرعة.

هذا ما أعنيه. في أبريل 2020 ، كان لدينا خمسة مزارعي توزيعات أرباح يبيعون بأسعار بيع عالية. لذلك ، أرسلت تنبيه الفلاش هذا إلى العائد المخفي المشتركين لشراء كل خمسة:

حققت هذه المشتريات الخمس في الوقت المناسب عوائد متوسطها 24٪. لطيف - جيد.

هذا هو نوع الفرصة التي أتوقع أن نراها قريبًا.

هل نشتري دائمًا عند أدنى مستوياته؟ لا بالطبع لأ. ولكي نكون صادقين ، من الممكن مضاعفة أموالنا كل بضع سنوات دون القلق بشأن الخطوة التالية للسوق. دعني اريك مثالا.

في يناير 2020 ، أضفنا يونايتد هيلث (UN) الى العائد المخفي مَلَفّ. كان هذا قبل شهرين من انهيار حاد في سوق الأسهم. الصورة الكبيرة ، لم يكن ذلك مهمًا للأسباب التالية:

1. كانت الأمم المتحدة تزيد أرباحها بنسبة 10٪ أو أكثر كل عام.
2. بفضل مكاسب الأرباح هذه ، كانت أرباح الأمم المتحدة تتضاعف كل بضع سنوات.

لم تكن نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) في الأمم المتحدة البالغة 21 سيئة بالنسبة لمزارع أرباح عالية الجودة ، ولكنها ليست رخيصة أيضًا. ومع ذلك ، على أساس التدفق النقدي الحر (FCF) ، كان مضاعف الأسهم أكثر تواضعًا 17.

تذكر أن الأرباح هي إنشاء محاسبي بينما النقد هو نقد. يسعى المديرون الماليون المتمرسون إلى تقليل الأرباح (والضرائب) مع تعظيم النقد. كانت أسعار الأمم المتحدة أرخص على أ نقد الأساس.

بالإضافة إلى ذلك ، رأينا نقطة انعطاف. كانت وحدة Optum التابعة للشركة تكتسب زخمًا وتستعد لتجاوز الأعمال الأساسية للأمم المتحدة في الأرباح. الأهم من ذلك ، كان Optum ليس منظمة مثل شركة التأمين الصحي ، مما سمح لها بالحصول على هوامش ربح أعلى.

كان العمل جيدًا ومن المقرر أن يتحسن بينما استمرت Optum في النمو. من المرجح أن تستمر أرباح الأمم المتحدة سريعة النمو في الارتفاع.

لم ننتظر الغطس ، لقد اشترينا للتو.

أُووبس! بعد شهرين ، حدث انخفاض كبير في سوق الأسهم بالكامل وأدى إلى سقوط الأمم المتحدة معه.

لا يهم. توقيتنا الرهيب عمل بشكل رائع! لقد جلسنا ضيقًا واليوم ، نتلقى أرباحًا ربع سنوية أعلى بنسبة 53٪ من تلك التي اشتريناها قبل عامين ونصف فقط.

ولكن انتظر هناك المزيد. مع ارتفاع المدفوعات ، ارتفع سعر سهم الأمم المتحدة. نحن نحقق عوائد إجمالية تبلغ 79٪ (بما في ذلك توزيعات الأرباح) ، ما يقرب من ضعف توزيعات الأرباح في فترة تزيد قليلاً عن عامين.

إذا لم يكن هذا السوق الهابط الوحشي ، فقد نكون قد ارتفعنا بنسبة 100٪ بالفعل. لكن مهلا ، هذا جيد. لدينا بضعة أشهر إضافية لإضافة أموال جديدة إلى مركزنا في الأمم المتحدة بينما يدور سوق الأسهم الأوسع حول الوعاء.

عندما يتمحور بنك الاحتياطي الفيدرالي في نهاية المطاف ، فإن الأمم المتحدة ستنطلق بالفعل. هذه الأنواع من مزارعي الأرباح هي بالفعل الطريقة الأضمن والأكثر أمانًا لمضاعفة أموالنا في الأسهم.

بغض النظر عما يحدث للسوق على مدار أيام وأسابيع وشهور ، تتبع أسعار الأسهم في نهاية المطاف أرباحها. أرني عائدًا يتضاعف بمرور الوقت ، وسأعرض لك سهمًا سيضاعف أموالك.

بريت أوينز كبير استراتيجيي الاستثمار لـ النظرة المتناقضة. لمزيد من أفكار الدخل الرائعة ، احصل على نسختك المجانية من تقريره الخاص الأخير: محفظة التقاعد المبكر الخاصة بك: أرباح ضخمة - كل شهر - إلى الأبد.

الإفشاء: لا يوجد