منتجات مقاومة للركود لتحسين محفظتك

الوجبات الرئيسية

• As مخاوف الركود وأسعار الفائدة ترتفع ، يتزايد قلق المستثمرين بشأن الكيفية التي يمكن أن يؤثر بها الانكماش على محافظهم الاستثمارية
• واحدة من أسوأ التحركات التي يمكن للمستثمرين القيام بها أثناء الركود هي إنقاذ محفظتك
• بدلاً من ذلك ، ضع في اعتبارك المنتجات المقاومة للركود لدعم محفظتك - وحتى اللحاق بالجانب الصعودي مع تعافي الاقتصاد

الآن ، ربما سئمت من السماع عن المستقبل الوشيك ركود. (وبالتأكيد لن تكون وحيدًا). ​​ومع ذلك ، من المهم أن تعد نفسك عاطفيًا وماليًا لهذا الاحتمال. بعد كل شيء ، واحدة من أسوأ التحركات التي يمكن للمستثمرين القيام بها هي ترك الركود يفاجئهم وتنقذ محافظهم استجابةً لذلك.

لحسن الحظ ، يمكنك التحايل على هذا الخطر من خلال مراجعة محفظتك في وقت مبكر وفهم ما تخاطر به في حالة الركود. ثم ، فكر فيما إذا كانت هذه مقاوم للركود يمكن أن تساعد المنتجات في تجنب أسوأ حالات الانكماش الاقتصادي - أو حتى تضخيم مكاسبك على الجانب الآخر.

كلمة سريعة عن المنتجات المقاومة للركود

يمكن أن تكون فترات الركود ضارة بالاقتصادات (ومحفظتك) بسبب دوامة الهبوط واسعة النطاق.

نظرًا لأن المستهلكين ينفقون أموالًا أقل ، تبيع الشركات منتجات وخدمات أقل. واستجابة لذلك ، غالبًا ما تقوم الشركات بتسريح العمال أو خفض الأجور والمزايا ، مما يساهم في ارتفاع معدلات البطالة وتقليل الإنفاق.

عندما تضعف هوامش الربح والتوقعات المالية بشكل حتمي ، تتعثر الأسواق ، مما يؤدي إلى محافظ متضائلة واستنزاف إمكانات الاستثمار.

لكن ليس كل استثمار يعاني نفس الشيء خلال فترة الركود. قد تشهد المنتجات المقاومة للركود ، مثل بعض الأسهم والسندات والاستثمارات النقدية ، خسائر أو حتى مكاسب أقل عندما ينهار الاقتصاد.

ضع في اعتبارك أن لا الأعمال أو الاستثمار حقًا ركود اقتصادي-دليل، حيث لا يوجد ضمان للمكاسب. ومع ذلك ، فإن العديد منهم يقاومون الركود من حيث أنهم قد لا يعانون بشدة مثل الأعمال التجارية أو الاستثمارات الأخرى عندما يتدهور الاقتصاد. في كثير من الأحيان ، تسمى هذه "الاستثمارات الدفاعية" ، لأنها أكثر مرونة في مواجهة التدهور الاقتصادي.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن العديد من الاستثمارات التي تكافح في وقت مبكر قد تسير في الاتجاه الصعودي عندما يتعافى الاقتصاد. في حين أن هذه لا تحوط من الركود المستمر ، لا يزال بإمكانك الاستفادة من خلال إضافة هذه الاستثمارات إلى استراتيجيتك طويلة الأجل بسعر مخفض.

تذكر: الحفاظ على التوازن بين المخاطر والعوائد أمر مهم دائمًا. ولكن عندما يتعلق الأمر بالركود ، فإن الأمر لا يتعلق فقط بمواقفك in. إنه يتعلق أيضًا بالمكان الذي تستثمر فيه أثناء الركود.

بعد قولي هذا ، دعنا نلقي نظرة على المنتجات المقاومة للركود التي يجب مراعاتها قبل حدوث انكماش اقتصادي محتمل. (وعدد قليل للنظر إليه بمجرد أنه بدأ بالفعل).

الأسهم

من المغري الهروب من الأسهم والحفاظ على الثروة عند حدوث ركود - ولكن قد لا تكون هذه هي الخطوة الأكثر حكمة بالنسبة لك. حتى عندما يرتجف الاقتصاد ، فإن ما يسمى "مخزون مقاوم للركود"من المرجح أن تستمر في تحقيق العوائد. قد يفقد الآخرون القيمة الآن ، ولكن إذا قفزت إلى الطابق السفلي ، يمكنك ركوب الانتعاش على الجانب الآخر.

توزيعات أرباح الأسهم

الجودة الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح يمكن أن يوفر دخلًا سلبيًا إضافيًا في السراء والضراء. ولكن عندما يحدث الركود ، قد تبحث على وجه التحديد عن أرستقراطيين في توزيعات الأرباح وملوك توزيعات الأرباح - الشركات التي دفعت أرباحًا باستمرار لعقود.

ليس فقط أنهم أكثر عرضة للاستمرار في الدفع خلال فترة الركود ، ولكنهم قد يشهدون تقلبات أسعار أقل أو أقل من أسهم النمو ، على سبيل المثال. يمكن أن يؤدي هذا الاستقرار الإضافي إلى التخفيف من تقلبات المحفظة قصيرة الأجل مع تعزيز دخلك في فترة الركود.

أساسيات المستهلك والأسهم الدفاعية

يمكن للأسهم الدفاعية والمستهلكين الأساسية عزل محفظتك في الأسواق التقريبية. يمكنك العثور على هذه الأسهم في الصناعات التي يعتمد عليها المستهلكون بشكل مباشر أو غير مباشر بغض النظر عن الظروف الاقتصادية المعاكسة ، مثل:

• السلع الاستهلاكية (البقالة والسلع المنزلية وسلاسل المستودعات وما إلى ذلك)
• ملذات مذنبة مثل الكحول والتبغ
• الشحن والنقل
• المرافق مثل أعمال الكهرباء والمياه
• الرعاية الصحية ، بما في ذلك مخازن الأدوية والأدوية ومقدمي الخدمات الطبية
• التأمين ، بما في ذلك التأمين على المنزل والسيارة والتأمين الطبي

في حين أن العديد من هذه الصناعات نادرًا ما تشهد طفرات نمو هائلة ، إلا أن ضرورتها وانتشارها في كل مكان يجعلها تحوطات لا تقدر بثمن خلال فترات الانكماش.

الأسهم الدورية

الأسهم الدورية صادرة عن شركات يعتمد أداؤها على الدورة الاقتصادية. (فكر في السيارات والسلع المنزلية غير الأساسية مثل الأثاث والأجهزة والمطاعم وبعض موردي المواد والمصنعين.)

العديد من هذه الأسهم من بين الأكثر تضررا عندما ينكمش الاقتصاد. ولكن عند إعادة فتح الاقتصاد ، قد يتمتعون بمكاسب كبيرة مع زيادة الإنفاق وعودة الأرباح.

بعبارة أخرى: قد لا ترغب في الاستثمار في الأسهم الدورية عندما يبدأ الركود. ومع ذلك ، يمكنك الاستفادة من سوء حظهم عن طريق الشراء بخصم في منتصف الركود. ثم ، عندما يتعافى الاقتصاد ، يمكنك ركوب الارتفاع على الجانب الآخر.

صناديق الأسهم

إذا كنت تفضل عدم اختيار الأسهم الخاصة بك ، مثل صناديق الأسهم ETFs و صناديق الاستثمار توفير بديل أسهل. توفر هذه الأصول تنوعًا فوريًا وقد تشهد تقلبًا أقل من المحافظ الأكثر تركيزًا خلال الأسواق غير المؤكدة. بالإضافة إلى ذلك ، ليس عليك قضاء الكثير من الوقت في إدارة محفظتك عندما تصبح المياه قاسية.

صناديق المؤشرات هي نوع شائع من صناديق الأسهم في جميع المناخات الاقتصادية. تتعقب هذه الصناديق بشكل سلبي مؤشرات محددة - مثل S&P 500 - لمطابقة عوائد السوق.

يمكنك أيضًا الاستثمار في صناديق خاصة بالصناعة توفر تعرضًا متنوعًا في مكانة معينة. توجد أيضًا العديد من الصناديق القائمة على الأهداف لمساعدة المستثمرين على تحقيق مكاسب محددة ، مكافحة التضخم أو الاستمتاع على نطاق واسع التعرض ESG.

السندات

يعتبر بعض المستثمرين قيود أن تكون استثمارات آمنة نسبيًا خلال فترات عدم الاستقرار الاقتصادي. بشكل عام ، يقدمون مدفوعات فائدة مضمونة وفقًا لجدول زمني منتظم حتى تاريخ الاستحقاق ، والذي يمكن أن يوفر شريان الحياة خلال فترة الانكماش. (على وجه الخصوص السندات الحكومية ، المدعومة من قبل حكومة الولايات المتحدة بدلاً من الشركات).

يمكنك أيضًا الاختيار من بين مجموعة من آجال الاستحقاق أو حتى تحديد السندات التي تدفع أسعار الفائدة مربوط ب تضخم مالي (TIPS) لمزيد من الحماية.

وبينما تضررت السندات هذا العام مع ارتفاع أسعار الفائدة ، فقد لا يكون هذا أمرًا سيئًا قبل حدوث ركود محتمل. تعني أسعار السندات المنخفضة الآن فرصة للشراء بخصم مقارنة بالأسعار المستقبلية.

النقد وما في حكم النقد

النقد هو عنصر حاسم في معظم استراتيجيات الاستثمار قصيرة المدى مصمم لحماية وتنمية الأموال التي ستحتاجها في أقل من 5 سنوات. في حين أن حتى الحسابات ذات العائد المرتفع عادة ما تفقد قوتها بسبب التضخم ، فإن البيئة الحالية ذات المعدل المرتفع قد تكون مثمرة بشكل خاص في حالة الركود المحتمل.

حسابات التوفير عالية العائد

كما يتضح من الاسم ، تدفع حسابات التوفير ذات العائد المرتفع عمومًا معدلات فائدة أعلى من حسابات التوفير العادية. كما أنها توفر FDIC الحماية ، والتأمين حرفيًا على أموالك ضد أسوأ السيناريوهات. مع ارتفاع أسعار الفائدة ، يمكن أن تثبت أنها ملاذ آمن حقيقي في حالة حدوث تراجع اقتصادي.

شهادات الإيداع

شهادات الإيداع ، أو الأقراص المدمجة ، تدفع أيضًا أسعار فائدة أعلى من المتوسط ​​وتقدم تأمين FDIC. لكنها تختلف عن حسابات التوفير في بعض الطرق المهمة.

للبدء ، تحبس الأقراص المضغوطة أموالك لفترة زمنية محددة تتراوح من بضعة أشهر إلى أكثر من عقد. إذا حاولت سحب أموالك مبكرًا ، فقد تتعرض لغرامة.

بالإضافة إلى ذلك ، تدفع معظم الأقراص المدمجة سعر فائدة مضمونًا حتى تاريخ الاستحقاق. هذا يعني أنه إذا قمت بتثبيت سعر فائدة مرتفع الآن ، فستستمر أموالك في النمو بهذا المعدل حتى لو انخفضت أسعار السوق لاحقًا.

إذا لم تكن بحاجة إلى أموالك على الفور ، فإن الأقراص المضغوطة تعد مكانًا رائعًا لتخزين الأموال أثناء الركود أو البيئات عالية الأسعار. يمكنك حتى "ترتيب" الأقراص المضغوطة الخاصة بك لإغلاق آجال الاستحقاق قصيرة الأجل على أساس مستمر حتى تصبح جاهزًا لسحب الأموال.

حسابات سوق المال

تدفع حسابات سوق المال عمومًا معدلات فائدة أعلى من حسابات التوفير التقليدية بينما تقدم قدرات مماثلة في كتابة الشيكات للحسابات الجارية. كما أنها توفر تأمين FDIC لحماية أموالك ، على الرغم من أنها قد تفرض متطلبات السحب أو الرصيد. إن ملف الأمان المتزايد لديهم يجعلهم منتجًا مثاليًا مقاومًا للركود للمستثمرين على المدى القصير أو الذين يكرهون المخاطرة.

نفسك

في كل هذا ، من المهم عدم التقليل من قيمة نفسك كمنتج مقاوم للركود. حتى إذا فقدت وظيفتك أو رأيت أن ساعات عملك تقلصت ، يمكنك الاستثمار في نفسك باكتساب معرفة جديدة للحصول على وظيفة أفضل أو استكشاف صناعة جديدة. قد تفكر في حضور ورش عمل برعاية العمل أو دورات تعليمية عبر الإنترنت أو حتى تعليم نفسك مهارة جديدة مثل الترميز أو الرسم.

لكن الاستثمار في حياتك المهنية لا يجب أن يكون حدودك. قد تبذل بعض الجهد لتسديد ديونك بقوة قبل حدوث ركود محتمل ، خاصة مع شبح ارتفاع أسعار الفائدة في الأفق. كلما قلت الأموال التي يتعين عليك إنفاقها على الفواتير في المستقبل ، زاد الأمان الذي ستستمتع به أثناء الأزمات.

من يحتاج إلى منتجات مقاومة للركود عندما يكون لديك ذكاء اصطناعي؟

حتى لو كنت تعرف ما تبحث عنه ، فإن اختيار أفضل المنتجات المقاومة للركود يتطلب الكثير من البحث والطاقة. لحسن الحظ ، هناك خيارات أخرى - وبالتحديد ، تسخير قوة الذكاء الاصطناعي للقيام بالأعباء الثقيلة نيابة عنك.

هنا في Q.ai ، هذا بالضبط ما نقدمه.

نبدأ باختيارك لمجموعات الاستثمار المنسقة بخبرة ، كل منها مصمم لتحقيق هدف معين. (المجموعات التأسيسية؟ الشيك. التكنولوجيا الناشئة؟ لك ذالك. الحماية من التضخم؟ شيء أكيد.)

من هناك ، يأخذ ذكاءنا الاصطناعي زمام المبادرة للحفاظ على تخصيص الأصول وتحمل المخاطر متوازن تمامًا. لمزيد من راحة البال ، يمكنك التبديل حماية المحفظة لحماية مكاسبك وتقليل مخاطر الخسارة.

لا ، لا يمكننا أن نعد بأن أيًا من هذا مقاوم للركود - ولا يستطيع أي شخص آخر ذلك أيضًا. ما يمكننا تقديمه هو الفرصة للسماح لخبير الذكاء الاصطناعي بالحفاظ على محفظتك والاستجابة (أو حتى توقع) تحركات السوق لمساعدتك على بناء ثروة أكبر على المدى الطويل.

ركود أم لا ، هذا شيء قوي.

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

عدد القطع منتجات مقاومة الكساد