وهو الآن متقاعد، ويستثمر في 20% من الأسهم، و10% من السندات، و70% نقدًا.
أساس قاعدة 4٪ الخاصة بالسيد بنجين هو الحفاظ في فترة التقاعد على تخصيص 50٪ على الأقل للأسهم ، وأن استراتيجية العائد الإجمالي (باستخدام الاستثمارات فقط) لتمويل دخل التقاعد آمنة تمامًا. إن اعتراف السيد بنجن بعدم ارتياحه للأسواق بعد تقاعده لدرجة أنه ينتهك قواعده هو أمر لافت للنظر.
كثيرًا ما يطلب المستشارون الماليون من العملاء الاستمرار في الاستثمار. لكن التقاعد يجلب مخاطر ومخاوف وعواطف جديدة لا يمكن تقديرها بالكامل أثناء العمل والحصول على راتب إلى المنزل.
ليس من السهل اتباع قاعدة 4٪ في التقاعد
الصورة:
مايكل ناجل / بلومبرج نيوز
"حان الوقت لإعادة التفكير في قاعدة التقاعد بنسبة 4٪(مجلة شخصية ، 20 أبريل) أمر رائع ، لا سيما الوحي
بيل بنجين ،
وهو الآن متقاعد، ويستثمر في 20% من الأسهم، و10% من السندات، و70% نقدًا.
أساس قاعدة 4٪ الخاصة بالسيد بنجين هو الحفاظ في فترة التقاعد على تخصيص 50٪ على الأقل للأسهم ، وأن استراتيجية العائد الإجمالي (باستخدام الاستثمارات فقط) لتمويل دخل التقاعد آمنة تمامًا. إن اعتراف السيد بنجن بعدم ارتياحه للأسواق بعد تقاعده لدرجة أنه ينتهك قواعده هو أمر لافت للنظر.
كثيرًا ما يطلب المستشارون الماليون من العملاء الاستمرار في الاستثمار. لكن التقاعد يجلب مخاطر ومخاوف وعواطف جديدة لا يمكن تقديرها بالكامل أثناء العمل والحصول على راتب إلى المنزل.
ديفيد لاو
لويزفيل ، كنتاكي.
حقوق النشر © 2022 Dow Jones & Company، Inc. جميع الحقوق محفوظة. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
ظهر في 27 أبريل 2022 ، طبعة مطبوعة باسم "ليس من السهل سحب 4٪ فقط سنويًا كمتقاعد".
المصدر: https://www.wsj.com/articles/retirement-planning-four-percent-rule-bengen-investment-11650923000؟mod=itp_wsj&yptr=yahoo