تقدم Fintech الجديدة الماس الوردي النادر لمستثمري التجزئة مقابل 200 دولار لكل سهم

الماس إلى الأبد - ما لم تشتري جزءًا صغيرًا من واحد وتبيعه لجني الأرباح. تقدم منصات الاستثمار في Fintech حصصًا مجزأة في كل شيء بدءًا من الكتب المصورة إلى لوحات بيكاسو ، وتضيف شركة ناشئة جديدة الآن أصلًا آخر إلى هذا المزيج عن طريق تأمين الماس والأحجار الكريمة النادرة ، على الرغم من أن الرسوم قد تكون باهظة لتجار التجزئة.

أطلقت شركة Luxus يوم الأربعاء وتخطط لبيع 2,000 سهم من أول قطعة لها ، وهي ألماسة Argyle وردية بقيمة 400,000 ألف دولار ، مقابل 200 دولار لكل منها ، بانتظار موافقة هيئة الأوراق المالية والبورصات هذا الشهر. أسسها المدير الإداري السابق لشركة Blackstone Dana Auslander و Gretchen Gunlocke Fenton ، محرر الإكسسوارات السابق في Vogue and Glamour ومدير العلاقات العامة في Chanel ، Luxus هي أول منصة للتكنولوجيا المالية تتخصص في بيع أسهم الأحجار الكريمة والمجوهرات.

أمضى أوسلاندر سبع سنوات في بلاكستون قبل مغادرته في عام 2008 للإشراف على التسويق وعلاقات المستثمرين في Harbinger Capital Partners ، صندوق التحوط التابع لشركة فيليب فالكون ، والذي تقلص من 26 مليار دولار إلى أقل من 10 مليارات دولار في الأصول خلال فترة الركود العظيم. على مدى العقد الماضي ، نصحت صناديق التحوط الأخرى ، وجمعت المجوهرات والتواصل الاجتماعي في الجانب الشرقي العلوي من مانهاتن ، حيث أقامت صداقة مع شريكها المؤسس جونلوك فينتون. جمع الثنائي 2.5 مليون دولار من أموال ما قبل التأسيس من مستثمرين بما في ذلك المصممة فيرونيكا بيرد وزملاء أوسلاندر السابقين في بلاكستون ، والتزموا ببدء شركة Luxus الصيف الماضي.

يقول أوسلاندر ، الرئيس التنفيذي للشركة الناشئة: "بدا الأمر وكأنه فجوة واضحة حقًا يجب سدها ، ولم يكن أحد يفعل ذلك حقًا". "نعتقد أن هناك طلبًا هائلاً من مستثمري التجزئة ، لأننا نتعامل مع أشياء تمثل موردًا طبيعيًا. إنها سلعة ، إنها أصول فاخرة ومقتنيات ".

دخلت شركة Luxus في شراكة مع فريد لايتون لصائغ المجوهرات في نيويورك للحصول على الماس 0.54 قيراط المستخرج من Argyle Mine في غرب أستراليا ، والذي أنتج أكثر من 90 ٪ من المعروض العالمي من الماس الوردي قبل إغلاقه في عام 2020. تظهر البيانات من شركة الوساطة الأسترالية Diamond Portfolio أن فئتها من الماس الوردي "الفاخر الزاهي" تقدر قيمتها بأكثر من خمسة أضعاف من 2005 إلى 2020 ، أو 11.5٪ مركبة سنويًا ، متفوقة على مكاسب S&P 500 السنوية 7.3٪ في تلك الفترة.

سيتعين على المستثمرين الذين يسعون وراء تلك العوائد المرتفعة تقديم بعض التضحيات في السيولة والرسوم مقارنة بتداولات الأسهم البسيطة. ستحتفظ Luxus بالجوهرة لمدة عام على الأقل ، وتتوقع Auslander بيع معظم الأصول في غضون 18 شهرًا إلى ثلاث سنوات بعد إغلاق العرض. سيدفع المساهمون رسوم إدارة على ألماسة أرجيل بنسبة 0.75٪. بمجرد بيع الماس ، سيدفع المستثمرون رسوم أداء بنسبة 20 ٪ على أي أرباح تتجاوز 8 ٪ مكاسب سنوية ، وفقًا لها تقديم نشرة.

يشبه النموذج القائم على المعاملات منصة Masterworks المجزأة للاستثمار الفني ، والتي سجلت تقييمًا بقيمة مليار دولار في أكتوبر الماضي وتبيع أسهمًا من الأعمال الفنية الشهيرة ، وتتقاضى رسومًا إدارية بنسبة 1٪ ورسوم أداء بنسبة 1.5٪ على جميع الأرباح. كما تسمح شركة ناشئة أخرى تسمى Rally للمستثمرين بشراء أسهم المقتنيات مثل بطاقات التداول الرياضية القديمة ، والكتب المصورة ، والأحذية الرياضية الموقعة من قبل مايكل جوردان أو لامبورغيني في الثمانينيات. لا يفرض Rally رسومًا على المستثمرين ، لكنه يكسب المال عن طريق فرض رسوم تسجيل على المالك الأصلي لأصوله.

إذن ، لماذا يشتري أي مستثمر تجزئة أسهمًا في مقتنيات لن يمتلكها فعليًا؟ يقول أوسلاندر إن هناك ارتباطًا عاطفيًا يشعر به الأفراد مع الأصول القابلة للتحصيل ، بالإضافة إلى إمكانية تحقيق عائد على الاستثمار.

"عندما اكتشفت أن Reg. كان [حكم تنظيمي يخفف من متطلبات الإفصاح لبعض الأوراق المالية] متاحًا للعقارات وبطاقات البيسبول والأحذية الرياضية ، قلت لماذا لا أفعل ذلك للأحجار الكريمة والمجوهرات؟ " تقول. "لدي عاطفة شخصية كبيرة لهذه الفئة من الأصول. إن جانب الاستثمار العاطفي واضح جدًا جدًا بالنسبة لي ، حيث أعتقد أنه سيكون لكثير من النساء ".