كاثي روزر من مورجان ستانلي: التحضير للسوق الصاعد التالي

أثبتت كلمات التشجيع هذه أنها بصيرة تمامًا: لقد تحدثنا معها في 28 يوليو ، عندما كانت الأسواق في خضم موجة صعود أولية ولكن قبل الأخبار السارة عن التضخم. منذ ذلك الحين ، ارتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 3.3٪ ، بينما ارتفع مؤشر ناسداك بنسبة 5٪.

في حديثها مع مستشار بارون ، أوضحت المخضرمة البالغة من العمر 35 عامًا أنها حصلت على فترات راحة خاصة بها من خلال المنافسين الخارجيين. تقر بأنها بحاجة إلى التدريب لتصبح قائدة فريق فعالة وتكشف عن الحافز الذي أصبح حاسمًا للاحتفاظ بالموظفين الشباب.   

من أي بلد أنت؟ نشأت في إحدى ضواحي ديترويت وتخصصت في التسويق في جامعة ولاية ميتشيغان. انتقلت إلى شيكاغو بعد تخرجي عام 1986 ، وفي سن 23 ، بدأت العمل لديها


شركة سيغنا
,
شركة التأمين على الحياة ، والتي تم شراؤها بعد ذلك من قبل


لينكولن الوطنية
.
كان لنكولن حضور متزايد في التخطيط المالي لعملائه ، والذي لم يكن في ذلك الوقت شيئًا تراه الكثير من الشركات تفعله. في بداية مسيرتي المهنية ، كنت مسؤولاً بشكل أساسي عن مساعدة وكلاء التأمين على الحياة في الاستثمارات والتخطيط المالي لعملائهم. ربما كان عمري 30 عامًا عندما بدأت عملي الخاص في التخطيط المالي للعملاء. 

كيف بدأت في بناء قائمة العملاء الخاصة بك؟ لقد أوضحت للآفاق ضرورة الإدارة الشاملة للثروة. شرحت أن الخطر الأكبر الذي يمكن أن يتخذه الشخص هو النظر إلى وضعه المالي في صومعة ، مقابل القيام بذلك بشكل شامل. النهج الأكثر شمولاً هو أمر شائع اليوم ، لكن عندما بدأت ، لم تر الكثير من ذلك.

من كان عميلك الأول؟ My كان العميل الأول يبلغ من العمر 28 عامًا ، وهو ابن شخص ناجح. لقد ساعدته على البدء في التخطيط المالي و 401 (ك). لم يكن لديه الكثير من المال ، لكنه حقق نجاحًا كبيرًا. 

ما هي مفاتيح حياتك المهنية الناجحة؟ أقوم بالكثير من التوجيه للشباب الذين يتطلعون إلى إدارة الثروات كمهنة ، وأتحدث معهم حول ما يتعين عليهم القيام به لتحقيق النجاح. أحد أسباب نجاحي هو أنني عملت لساعات طويلة في العشرينات والثلاثينيات من عمري. لا يمكنك إضاعة ذلك الوقت. قضيت الكثير من الوقت في التعلم في أكبر عدد ممكن من مجالات إدارة الثروات. وأنا أجهد الجميع. حقًا المفتاح الأول هو أخلاقيات العمل. في صناعتنا ، أنت رئيس نفسك. لا أحد يخبرك ماذا تفعل. ساعدني تفاني في مساعدة عملائي على تحقيق نجاحهم المالي في بناء عملي.

لماذا تركت لينكولن إلى مورجان ستانلي مرة أخرى في عام 2007؟ بدأت البحث في 2005 و 2006 خلال السوق الصاعدة. شعرت أنني بحاجة إلى المزيد من منصة الاستثمار العالمية والمزيد من فرص الاستثمار لتقديمها لعملائي. نظرت إلى الكثير من الشركات المختلفة وانتهى بي الأمر بالذهاب إلى Morgan Stanley بسبب بصمتها العالمية وإمكانية وصولها إلى بعض رأس المال الفكري المذهل الذي سيساعدني في توجيه العملاء في أسواق رأس المال وأين يستثمرون. كان لدي عملاء كنت أعرف للتو أنهم بحاجة إلى أن يكونوا في المستوى التالي من الوصول إلى أسواق رأس المال.

ما نوع الاستثمارات التي حصلت عليها بالقفز إلى Morgan Stanley؟ المزيد من البدائل ، والمزيد من الأسهم الخاصة ، وأي شيء في الفضاء البديل ، والمزيد من الأبحاث واسعة النطاق حول عالم الأسهم والسندات. وبنفس القدر من الأهمية ، فإن لجنة الاستثمار العالمية لدينا ، والتي تساعدنا على تحديد المكان الذي يجب أن توضع فيه الأموال.

أصبح أحد أعضاء فريقك ، روبرتو باربانينتي ، مستشارًا ماليًا منذ بضع سنوات فقط وهو بالفعل شريك في الأسهم. كيف حدث ذلك؟ عندما انتقلت إلى Morgan Stanley ، كنت أنا وشخص خدمة العملاء. بدأ روبرتو معي بعد حوالي عام. لقد رأيت القدرة بمجرد أن كنت في Morgan Stanley لتنمية ممارستي وأصولي الخاضعة للإدارة حقًا. انتقل روبرتو من خلال أدوار مختلفة في فريقنا ، بما في ذلك مسؤول خدمة العملاء والمحلل. بعد ثماني سنوات ، كان مستعدًا ليصبح مستشارًا ماليًا. 

في غضون ذلك ، كنت أدرك أنه من أجل تزويد العملاء بمزيد من الخدمات وجودة عالية من الاهتمام والفرص ، كنت بحاجة إلى التوسع مع المزيد من المستشارين الماليين. كان روبرتو مثالياً لذلك لأنه تعلم العمل من الجانب التشغيلي وجانب خدمة العملاء. أعتقد أن هذا في الواقع أحد أفضل الطرق لتصبح مستشارًا. أعني ، هذا هو المكان الذي أتيت منه. 

أعتقد أن الكثير من الناس يرون كم هي مهنة عظيمة ، ويريدون أن يكونوا في جزء العلاقة من العمل. لكن التحدي الحقيقي هو أن تكون قادرًا على سرد القصة حول كيفية إضفاء قيمة على عميل محتمل ولماذا يجب أن يكونوا جزءًا من مجموعتك وأن يكونوا جزءًا من Morgan Stanley. وهذا حقًا ما نتحمل مسؤوليته أنا وروبرتو: جلب العمل ثم صيانته أيضًا. ومع حصولنا على المزيد من الفرص ، نحتاج إلى إضافة المزيد من شركاء الأسهم. سنضيف مستشارًا ماليًا آخر العام المقبل ، وبهذا نكون قد انتقلنا من فريق مكون من شخصين إلى فريق مكون من سبعة أفراد.

هل تعتقد أنك جيد في إدارة فريق ، أم أنه شيء عليك القيام به؟

أعتقد أنه شيء عليك القيام به. لن أقول أنه كان طبيعيا بالنسبة لي. لقد قضيت وقتًا طويلاً في العمل مع المدربين لأصبح قائدًا أفضل.

ما هو الدرس القيم الذي تعلمته عن القيادة؟ أعتقد أنه من المفهوم أن للناس أهدافًا مختلفة وأخلاقيات العمل والشخصيات المختلفة ، وأنه لا يمكنك بناء فريق من الأشخاص الذين يشبهونك تمامًا. أجد صعوبة في الشحن وأقطع مسافة 100 ميل في الساعة ، لكن ليس الجميع متشابهين. المفتاح هو العثور على أشخاص يتمتعون بالمهارات والشخصية التي تناسب احتياجات الفريق. وبعد ذلك عليك دعمهم وتثقيفهم. يجب عليك توفير مسارات وظيفية ، خاصة مع الجيل الجديد. لا يمكنك توظيف شخص ما خارج الكلية وتوقع أنه لن يرغب في المضي قدمًا. 

ما الذي يقلق عملائك هذه الأيام؟ إنهم يعلمون أنهم بحاجة إلى أن يكونوا في الأسهم ، وهم يعلمون أنه في حين أن النقد هو مكان للاحتفاظ بالمال ، على المدى الطويل ، فإنه لا يواكب التضخم. إنهم غير مهتمين بالسندات لأنها تمثل تحديًا. لذلك عليهم التفكير في اتخاذ المزيد من المخاطر والتخطيط لذلك. كما أنهم قلقون بشأن ملف الحالة العامة للعالم.

هل تقصد أشياء مثل تغير المناخ؟ سياسة؟ الحرب في أوكرانيا؟ نعم ، السياسة ، الحرب ... أنا هنا في شيكاغو حيث كان لدينا [4 يوليو] إطلاق النار في هايلاند بارك. أجد أن الناس يتركون السياسة أكثر فأكثر تؤثر في استثماراتهم ، وهو ما لا ينبغي أن يفعله.

ماذا تقول للعملاء الذين يشعرون بالقلق من أن العالم ينهار؟ أذكرهم بالتفكير في التاريخ وبكل الأشياء التي مررنا بها. 

ماذا تخبر العملاء الذين يسألون متى سترتفع السحابة على الاقتصاد والأسواق؟ إن كلمة "سحابة" هي شيء أستخدمه كثيرًا الآن. السبب في تقلب السوق هو أنه لا أحد يعرف إلى أين يتجه هذا. أتحدث فقط عن حقيقة أنه في مرحلة ما سنحصل على بيانات ستمنحنا فرصة لمعرفة مكان فرصة الانتقال التالية. شيء ما سوف ينكسر ، سيحدث شيء ما. هل سيكون ذلك أن بنك الاحتياطي الفيدرالي هو المحاور؟ هل ستكون نهاية الحرب؟ أطلعهم على بعض الأشياء التي يمكن أن تحدث والتي ستعيدنا إلى سوق صاعدة أخرى. 

كيف تتنقل في الأسواق في الوقت الحاضر؟ أقول للناس إنه يجب أن تفكر حقًا في إدارة النقد اليوم لأننا انتقلنا من الصفر. إذا كنت ستصبح نقودًا الآن ، فأين ستذهب؟ هل ستصبح أقصر مدة أو تشتري أقراصًا مدمجة؟ لقد خلقت الغلة المتزايدة الكثير من الفرص لأنني أعتقد أن الناس يحتفظون الآن بأموال أكثر مما لديهم في الماضي. 

في سوق السندات ، كنا ندرب على أن نكون أكثر في النهاية الأقصر ونراقب هذا العام. هذه وجهة نظر أن فريقنا قد حقق الكثير من الأموال للعملاء ، لأننا كنا أكثر في النهاية الأقصر للأشياء. في الأسهم، نحن نقول بالتأكيد الاحتفاظ بشركات ذات جودة عالية ، والتأكيد على القيمة على النمو ، والمزيد من التركيز في الولايات المتحدة مقابل العالم. 

ثم أخيرًا ، ما تغير خلال السنوات الثلاث الماضية هو التعليم بالبدائل. كيف يبدو عالم الدين الخاص ، وما هي الفرص المتاحة؟ الديون الخاصة والأسهم الخاصة وصناديق التحوط والعقارات. إنها بمثابة إعادة ضبط لأننا نتعلم بشأن المضي قدمًا في سوق تضخمية أعلى بعد التضخم المنخفض في العقد الماضي.

ما هو التحدي الأكبر في عملك الآن؟ أعتقد أنه يدير توقعات العملاء بشأن استثماراتهم وثرواتهم. قبل هذا العام شعرت أن المراجعات كانت سهلة للغاية لأن العملاء قد حققوا الكثير من المال. والآن قدمنا ​​الكثير من المال. إذن كيف تدير توقعاتهم؟ 

كيف تسترخي وتعيد شحن طاقتك؟ لم تتح لي الفرصة حقًا لأخذ استراحة خلال Covid. لكنني الآن آخذ إجازة بوعي. أحب الجولف وأقضي الوقت مع العائلة والأصدقاء. أعتقد ، كمستشار ، أنه يمكنك التركيز حقًا على العمل الخاص بتنمية أعمالك. ومن المهم أن تفعل أشياء أخرى.

علي أن أسأل ، ما هي إعاقتك؟ إعاقي الآن هو 16. عندما أجرينا مقابلة أخرى قبل عدة سنوات ، قلت إنني سأذهب خفض إعاقاتي بمقدار 10- ووضعته في المقال! قرأ أصدقائي المقال وكانوا مثل ، "أوه ، يجب أن تمزح معي. لا يمكنك فعل ذلك ". حسنًا ، لم أخفض إعاقاتي بمقدار 10 ، لكنني على الأرجح خفضتها بمقدار ستة. 

هذا هو الاتجاه الصحيح على الأقل! شكرا كاثي.