أصدر محمد العريان للتو تحذيرًا خطيرًا لمستثمري الأسهم والسندات - ولكنه قدم أيضًا أصلًا واحدًا مقاومًا للصدمات من أجل الأمان

بسبب التضخم المتفشي ، قد لا يكون الاحتفاظ بالنقود خطوة حكيمة. (مستويات سعر أعلى وأعلى تآكل القوة الشرائية من المدخرات النقدية.)

هذا أحد الأسباب التي جعلت العديد من المستثمرين يحتفظون بالأسهم والسندات بدلاً من ذلك. ولكن وفقًا لمحمد العريان - رئيس كلية كوينز بجامعة كامبريدج ، وكبير المستشارين الاقتصاديين في شركة Allianz SE - فقد يكون الوقت قد حان لتبديل التروس.

يقول الخبير الاقتصادي الشهير لشبكة CNBC: "نحتاج إلى الخروج من هذه الأسواق المشوهة التي تسببت في الكثير من الضرر".

كان كل من سوق الأوراق المالية وسوق السندات يتدهوران مؤخرًا ، ويلاحظ العريان أنه عندما تحدث هذه التصحيحات في السوق في وقت واحد ، يجب على المستثمرين الانتقال إلى الأصول "الخالية من المخاطر".

يقول: "ما تعلمناه مرة أخرى منذ منتصف أغسطس ، هو أن (الأسهم والسندات) يمكن أن تنخفض في نفس الوقت". "في عالم كهذا ، عليك أن تنظر إلى الدخل الثابت قصير الأجل ، وعليك أن تنظر إلى النقد كبديل."

يمكنك إخفاء أموالك تحت مرتبة أو وضعها في حساب توفير. أو يمكنك استخدام صناديق الاستثمار المتداولة للاستفادة مما يسمى "الدخل الثابت قصير الأجل".

فيما يلي نظرة على ثلاثة منهم.

لا تفوتك

صندوق Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

تشتهر Vanguard بصناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة التي تتعقب مؤشرات أسواق الأسهم الرئيسية. من خلال صناديق الاستثمار المتداولة هذه ، يمكن للمستثمرين التعرض لمحافظ كبيرة من الأسهم.

تفعل الشركة الشيء نفسه مع السندات.

تحقق من مؤشر Vanguard Short-Term Bond ETF ، الذي يهدف إلى تتبع أداء مؤشر Bloomberg US 1-5 Year المعدل للحكومة / الائتمان.

يركز الصندوق بشدة على السندات الحكومية الأمريكية ، والتي مثلت 68.2٪ من ممتلكاته اعتبارًا من 31 يوليو. وفي الوقت نفسه ، يستثمر أيضًا في سندات الشركات ذات التصنيف الاستثماري والسندات الدولية المقومة بالدولار.

القصة مستمرة

في الوقت الحالي ، يبلغ عائد SEC لمدة 30 يومًا على BSV 3.46٪. يفتخر الصندوق بمعدل إنفاق منخفض للغاية يبلغ 0.04٪ فقط.

صندوق سندات الشركات قصير الأجل لمحفظة SPDR (SPSB)

صندوق SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF هو خيار آخر منخفض التكلفة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الوصول إلى السندات قصيرة الأجل.

كما يوحي اسمه ، يركز الصندوق على سندات الشركات.

على وجه الخصوص ، يتتبع مؤشر بلومبرج لسندات الشركات الأمريكية لمدة 1-3 سنوات. والجدير بالذكر أن إصدارات الشركات المدرجة في المؤشر يجب أن يتم تصنيفها على أنها استثمارية وأن يكون لها أكثر من 300 مليون دولار أو أكثر من القيمة الاسمية القائمة.

في الوقت الحالي ، تمتلك SPSB 1,196 حيازة بمتوسط ​​كوبون 3.06 ٪ ومتوسط ​​استحقاق 2.04 سنة. يتعامل الصندوق مع ثلاثة قطاعات مؤسسية: التمويل (47.35٪) ، الصناعة (47.19٪) ، والمرافق (5.42٪). والباقي 0.04٪ من المحفظة نقدا.

يبلغ عائد هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) لمدة 30 يومًا على ETF 3.98٪. ومثل صندوق Vanguard ، تتمتع SPSB أيضًا بنسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.04٪.

صندوق الدخل قصير الأجل للأصول الغربية (WINC)

صندوق Western Asset Short Duration Income هو صندوق مُدار بشكل نشط. يتم اختيار المدة والقطاع والأوراق المالية الفردية من قبل الإدارة بهدف تقليل مخاطر سعر الفائدة في حين توفير دخل مجزي.

يركز الصندوق في جوهره على سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية. لكن الإدارة تسعى أيضًا إلى التعرضات الانتهازية لإضافة التنويع وتحسين العائد ، مثل السندات ذات العائد المرتفع والأوراق المالية المهيكلة وديون الأسواق الناشئة.

في الوقت الحالي ، تمتلك WINC 255 حيازة بمتوسط ​​عمر مرجح يبلغ 3.40 سنة. عائدها لـ 30 يومًا هو 4.39٪.

ونظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة هذه تتم إدارتها بنشاط ، فإن نسبة نفقاتها أعلى بنسبة 0.29٪.

ماذا تقرأ بعد ذلك

تقدم هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره بدون ضمان من أي نوع.