وزارة العدل تطلب من المصرفيين الاعتراف بآثامهم

ستحصل البنوك والشركات الأخرى التي تقوم بشكل استباقي بإبلاغ الحكومة بجرائم الموظفين المحتملة بدلاً من انتظار اكتشافها ، بشروط أكثر تساهلاً ، وفقًا لمسؤول في وزارة العدل.

قامت وزارة العدل مؤخرًا بإصلاح نهجها في تطبيق القانون الجنائي للشركات لتحفيز الشركات على القضاء على جرائمها والكشف عنها ، مارشال ميلر، وهو نائب رئيس مساعد المدعي العام ، قال الثلاثاء في أ مؤتمر مصرفي في ماريلاند.

"عندما يحدث سوء سلوك ، نريد من الشركات أن تكثف" ، ميلر قال محامي البنك ومديرو الامتثال الحاضرين. "عندما تفعل الشركات ذلك ، يمكنها أن تتوقع أن تعمل بشكل أفضل بطريقة واضحة ويمكن التنبؤ بها."

تتحمل البنوك ، التي تقع على صلة بتريليونات الدولارات من التدفقات اليومية حول العالم ، عبئًا مرتفعًا نسبيًا لفرض مكافحة غسيل الأموال والمتطلبات القانونية والتنظيمية الأخرى.

لكن لديهم سجل حافل من الإخفاقات ، غالبًا بسبب موظفين عديمي الضمير أو ممارسات سيئة.

لقد دفعت الصناعة أكثر من 200 مليار دولار من الغرامات منذ الأزمة المالية لعام 2008 ، ويرتبط معظمها بدورها في انهيار الرهن العقاري ، وفقًا لـ حصيلة 2018 من KBW. كما تم إلقاء اللوم على التجار والمصرفيين في التلاعب بالمعدلات المعيارية والعملات وأسواق المعادن الثمينة والسرقة مليارات الدولارات من الدول النامية ، وغسل الأموال لصالح أمراء المخدرات والديكتاتوريين.

وقال ميلر إن الجزرة التي يلقيها مسؤولو العدل أمام عالم الشركات تتضمن تعهدًا بأن الشركات التي تبلغ عن سوء السلوك على الفور لن تجبر على الاعتراف بالذنب ، "في غياب العوامل المشددة". وقال إنهم سيتجنبون أيضًا تعيين هيئات رقابة داخلية تسمى مراقبين إذا تعاونوا بشكل كامل وتمهيد برامج الامتثال الداخلية.

يحمل الحافز الأول وزنًا إضافيًا للشركات المالية لأن الإقرار بالذنب يمكن أن يسبب مشاكل كارثية للكيانات شديدة التنظيم ؛ قد يفقدون تراخيص العمل أو القدرة على إدارة أموال العملاء ما لم يكونوا قد تفاوضوا على المنح التنظيمية.

قال ميلر: "الرسالة التي يجب أن تسمعها كل شركة هي أن أفضل طريقة لتجنب الإقرار بالذنب - بالنسبة لبعض الشركات ، الطريقة الوحيدة للقيام بذلك - هي من خلال الإبلاغ الذاتي والتعاون فور اكتشاف سوء السلوك".

سعى المسؤولون عمومًا إلى تجنب التسبب عن غير قصد في انهيار الشركات بإجراءات الإنفاذ بعد 2002 لائحة اتهام لشركة المحاسبة آرثر أندرسن أدى إلى فقدان 28,000 وظيفة.

لكن هذا يعني أنه خلال العقد الماضي ، دخلت البنوك والشركات الأخرى عادةً اتفاقيات المقاضاة المؤجلة أو غيرها من الترتيبات ، مقرونة بالغرامات ، عند اكتشاف أخطاء. على سبيل المثال، جي بي مورغان تشيس دخلت DPAs لدورها في مخطط هرم بيرني مادوف وفضيحة تداول المعادن الثمينة ، من بين حوادث مؤسفة أخرى.

قال ميلر إنه حتى في الحالات التي لا يتم فيها اكتشاف المشكلات على الفور ، فإن وزارة العدل تمنح الفضل للمديرين الذين يتطوعون بتقديم المعلومات للسلطات. واستشهد بالإدانة الأخيرة ب اوبرضابط الأمن السابق ل عرقلة العدالة كمثال على أساليبهم الحالية.

وقال: "عندما انضم الرئيس التنفيذي الجديد لشركة أوبر إلى مجلس الإدارة وعلم بسلوك منظمات المجتمع المدني ، اتخذت الشركة قرارًا بالإفصاح عن جميع الحقائق المتعلقة بالحادث السيبراني وسلوك منظمات المجتمع المدني المعرقل للحكومة". نتج عن هذه الخطوة اتفاق مقاضاة مؤجل.

وقال إنه سيتم النظر أيضًا إلى الشركات بشكل إيجابي لإنشاء برامج تعويض تسمح باسترداد المكافآت.

قال ميلر إن التحول في نهجها على مستوى القسم يأتي بعد مراجعة استمرت لمدة عام لعملياتها.

أثار ميلر أيضًا قائمة بإجراءات الإنفاذ الأخيرة المتعلقة بالعملات المشفرة وألمح إلى أن الوكالة كانت تبحث في التلاعب المحتمل في أسواق الأصول الرقمية. أدى الانهيار الأخير لـ FTX إلى أسئلة حول ما إذا كان المؤسس سام بانكمان فريد سيواجه اتهامات جنائية.

وأضاف: "إن الدائرة تتابع عن كثب التقلبات الشديدة في سوق الأصول الرقمية خلال العام الماضي" اقتباس مشهور تعزى إلى بيركشاير هاثاوايقصة وارين بافيت حول اكتشاف الآثام أو المخاطرة الحمقاء "عندما ينحسر المد".

قال ميلر: "في الوقت الحالي ، كل ما سأقوله هو أن أولئك الذين كانوا يسبحون عراة لديهم الكثير من القلق بشأنه ، لأن الإدارة تدون ذلك".

- مع تقرير دان مانجان على قناة سي إن بي سي