يتعرض أكبر صندوق معاشات تقاعدية في السويد ، Alecta ، لانتقادات شديدة هذا الأسبوع بسبب استثماراته في البنوك الإقليمية الأمريكية المتوقفة الآن. بعد انهيار بنك Silicon Valley الذي يركز على التكنولوجيا الناشئة يوم الجمعة وبنك Signature الذي يركز على العملات الرقمية يوم الأحد - ثاني وثالث أكبر فشل بنكي في التاريخ الأمريكي ، على التوالي - مدير المعاشات التقاعدية الخاص مقابل 2.6 مليون يواجه السويديون خسائر تزيد عن مليار دولار.
قال ماغنوس بيلينغ ، الرئيس التنفيذي لما حدث الأسبوع الماضي ، بلومبرغ يوم الثلاثاء. "ونحن بحاجة إلى أن نتعلم شيئًا من ذلك وأن نتخذ إجراءات بناءً على الدروس المستفادة."
بدأت Alecta في شراء أسهم Signature Bank والشركة الأم لبنك Silicon Valley Bank ، SVB Financial ، بالإضافة إلى البنك الإقليمي First Republic Bank في عام 2017 ، وزادت مخصصاتها على مدار العامين التاليين. بحلول نهاية عام 2022 ، كان Alecta رابع أكبر مساهم في SVB Financial ، سادس أكبر بنك Signature ، وخامس أكبر مساهم في First Republic Bank - الذي شهد هبوطًا في سهمه بنسبة 70٪ تقريبًا جنبًا إلى جنب مع البنوك الإقليمية الأخرى يوم الاثنين.
تمكنت First Republic من الانتعاش بأكثر من 50٪ اعتبارًا من النشر يوم الثلاثاء بعد عمليات بيع واسعة النطاق يوم الاثنين. كشفت الشركة خلال عطلة نهاية الأسبوع أنها رتبت تسهيل ائتماني بقيمة 70 مليار دولار من جي بي مورغان و "قدرة اقتراض إضافية" من الاحتياطي الفيدرالي ، لكن الأسهم لا تزال منخفضة بأكثر من 60٪ منذ بداية العام. بلغ إجمالي حصة شركة Alecta في هذه البنوك الإقليمية الأمريكية الثلاثة الفاشلة أو المتعثرة 21 مليار كرونا سويدية (2.1 مليار دولار).
سعى بيلينج إلى طمأنة عملائه السويديين يوم الثلاثاء بعد البداية المظلمة للبنوك الأمريكية للأسبوع ، مشيرًا إلى أن استثمارات Alecta في البنوك الإقليمية الثلاثة تصل إلى 1٪ فقط من إجمالي رأس مالها.
"من وجهة نظر العميل ، هذا ليس له تأثير مادي على الإطلاق. لن يؤثر ذلك على المعاشات التقاعدية التي نلتزم بها لعملائنا "، كما قال ، واصفًا نظام التقاعد السويدي بأنه" قوي للغاية ".
قالت هيئة الرقابة المالية السويدية هذا الأسبوع إنها تعتقد أيضًا أن النظام المالي المحلي لن يتأثر بقضايا البنوك الإقليمية الأمريكية ، بحجة أنه يتمتع "بمرونة كبيرة". فاينانشال تايمز ذكرت الثلاثاء.
قال بيلينج يوم الثلاثاء إنه "لا يتوقع أي قيمة" من استثمار شركته البالغ 1.1 مليار دولار في SVB و Signature Bank ، ولكن في مقابلة إذاعية سويدية يوم الإثنين قال إن First Republic في وضع أفضل من نظرائها.
من العوامل المهمة هنا الثقة في البنك. رأيي هو أن الثقة أقوى بكثير في First Republic Bank مقارنة بـ SVB و Signature Bank. وأعتقد أن فيرست ريبابليك ستدير هذا ، "وفقًا لما ذكره موقع MarketWatch.
يوم الثلاثاء ، أضاف بيلينج أن الوضع بالنسبة لبنك فيرست ريبابليك لا يزال "متقلبًا للغاية" ، ولم يتخذ أي "قرارات رئيسية".
استدعى المنظم المالي السويدي أيضًا فريق Alecta التنفيذي لحضور اجتماع لمناقشة استثماراته في Silicon Valley Bank و Signature Bank و First Republic Bank هذا الأسبوع.
يواجه بيلينج وفريقه ضغوطًا بعد أن باعوا بنوكًا سويدية أكثر تحفظًا - بما في ذلك الأسهم في أكبر بنك في البلاد ، Svenska Handelsbanken - لشراء بنوك رائدة في مجال التكنولوجيا ، وبدء التشغيل ، وتركز على العملات الرقمية في الولايات المتحدة. يوم الثلاثاء أن بيع البنك السويدي كان "قضية منفصلة" وأوضح سبب قيام شركة Alecta بالاستثمار لأول مرة في SVB و Signature و First Republic.
"ما أحببناه فيهم هو وضعهم في السوق. إنهم في موقع عندما يتعلق الأمر بالتحول في الفضاء الرقمي. وسوق الولايات المتحدة بشكل عام عمق ذلك وحجمه ".
ومضى بيلينج ليقول إنه كان على علم بالمشاكل في SVB الأسبوع الماضي قبل انهيار البنك وأجرى مناقشات مع الإدارة التي وضعت خطة عمل لتغيير الأمور.
قال: "اعتقدنا أن خطة العمل التي وضعتها الشركة كانت - كانوا شفافين بشأن ذلك - واعتقدنا أنها مدروسة جيدًا". ثم في الأسبوع الماضي لم تتصرف الشركة وفقًا لخطة العمل التي تحدثنا عنها وتم تقديمها إلينا وقد فاجأنا ذلك. أعتقد أن هذا كان خطأ كبيرا من جانب الشركة ".
ظهرت هذه القصة في الأصل على موقع Fortune.com
المزيد من فورتشن:
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/big-failure-us-sweden-largest-164724848.html